Ordnung von Aktienfonds bis Zusatzversicherung
Entspannt den finanziellen Zielen entgegen blicken - mit dem richtigen Finanzkonzept!
- Gewinnen Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen zurück.
- Erhalten Sie einen umfassenden Überblick zu Ihren Absicherungen und Vermögenswerten.
- Planen Sie strategisch die Realisierung Ihrer finanziellen Ziele (z.B. Immobilienkauf).
- Passen Sie bestehende Verträge an Ihre Lebenssituation an.
- Bewahren Sie Ihr Geld vor der Inflation und treiben Sie gleichzeitig Ihren Vermögensaufbau voran..
- Regeln Sie Ihre Altersvorsorge lückenlos.
Ich unterstütze Sie gerne dabei, sich finanziell optimal aufzustellen!
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
Sie interessieren sich für "Geld"-Themen und möchten Ihre Anliegen gelöst wissen, verfügen aber über kein fundiertes Wissen in Bezug auf Finanzthemen. Sie haben schon allerlei gehört und den einen oder anderen Ratschlag aus Ihrem Freundes- und Bekanntenkreis erhalten, Ihnen fehlt es aber an Zeit, sich in diese Themen selbst einzuarbeiten.
Sie interessieren sich nicht für "Geld"-Themen, wollen aber dennoch wirtschaftlich sinnvoll aufgestellt sein und das Beste aus Ihren Ersparnissen machen. Und das bestenfalls ohne Bücher in diesem Themenbereich wälzen zu müssen. Das finden Sie sehr ermüdend.
So oder so hätten Sie gerne jemanden an Ihrer Seite, der Ihnen bei der Erreichung Ihrer "Geld"-Ziele hilft, Ihnen die zu Ihrer Situation passende Wege aufzeigt und Ihnen eventuelle Fallstricke aufweist, bevor Sie selbst darüber stolpern.
Wunderbar. Lassen Sie mich dieser "jemand" sein!
Wussten Sie, dass...
56% der Deutschen ihr Geld trotz niedriger Zinsen bei gleichzeitig erschreckend hoher Inflation am liebsten auf dem Bankkonto sparen?* Lassen uns über alternative Anlagemöglichkeiten sprechen - damit Ihr Geld nicht an Wert verliert!
*Quelle: Statista 11/2020
Finanzthemen für Berufstätige
Banking
Geldströme optimieren
Kann eine simple Kontenstruktur auf Anhieb zu mehr Übersichtlichkeit und einer schnelleren Entscheidungsfähigkeit bei anstehenden Investments führen? Die Antwort ist ein klares "Ja!". Gerne zeige ich Ihnen, wie ein solches System auch auf Ihre Finanzen anwendbar ist.
Versicherungen
Bausteine prüfen
Ist diese Versicherung in der Form noch sinnvoll? - Im Laufe der Zeit sammeln sich in Regel einige Verträge an. Es ist durchaus sinnvoll, diese in regelmäßigen Abständen zu prüfen und ggf. auf neue Lebensumstände anzupassen. Gerne unterstütze ich Sie dabei!
Investment
Vermögen Planen
In Zeiten niedriger Zinsen sollte eine finanzielle Rücklage nur so groß wie nötig sein, um Verluste durch Inflation zu vermeiden. Über eine Rücklage hinaus gehende Beträge sollten inflationsgeschützt angelegt werden. Gerne erläutere ich Ihnen die Details.
Altersvorsorge
strategisch vorgehen
Beim langfristigen Vermögensaufbau spielen Diversifikation und eine Berücksichtigung steuerlicher Hebel eine große Rolle. Sie wirken sich entscheidend auf die Vermögenswerte aus, die letztendlich der Realisierung einer finanziellen Unabhängigkeit und des angestrebten Lebensstils im Alter dienen. Hier ist eine gute Planung entscheidend. Lassen Sie uns zusammen planen!
Immobilieninvestment
Passives Einkommen aufbauen
Haben Sie schon einmal daran gedacht, Ihr Vermögensportfolio mit einer Anlageimmobilie zu ergänzen? Ob Bestands-, Neubau-, Denkmal- oder Pflegeimmobilie - lassen Sie uns schauen, welches Objekt zu Ihrem Finanzplan passt. Gerne unterstütze ich Sie auch bei der Auswahl einer passenden Finanzierung. Hier können wir deutschlandweit Konditionen vergleichen.
Das sagen meine Klient*innen
Sie verdienen es, Ihre "Geld"-Ziele zu erreichen!
Gerne unterstütze ich Sie dabei!
- Mit einem auf Sie zugeschnittenen Konzept überblicke ich Ihre finanzielle Situation und richte Ihre Finanzen auf Ihre Ziele aus.
- Basierend auf Ihrer individuellen Situation zeige ich Ihnen Strategien zum Erreichen Ihrer "Geld"-Ziele auf.
- Ich liefere Ihnen die zu Ihrer Situation passenden Informationen und ergänze diese mit fundierten Ratschlägen.
- Betreuung mit "Rundum"-Blick: Ich identifiziere eventuelle Planungslücken zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie diese schließen können.
- In einem jährlichen "Check-Up"-Gespräch stellen wir gemeinsam sicher, dass Ihr Finanzkonzept weiterhin zu Ihren Zielen passt.
- Ich begleite Sie als persönliche Ansprechpartnerin auf Ihrem Lebensweg und stehe Ihnen mit ("Geld"-)Rat und Tat zur Seite.
In 3 Schritten zum optimalen Ergebnis
Überblick verschaffen
Der Status quo
Im ersten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir nehmen alle Einnahmen und Ausgaben sowie bereits aufgebautes Vermögen nebst ggf. bestehenden Verbindlichkeiten auf und sortieren bereits vorhandene Absicherungsbausteine.
Finanzkonzept entwickeln
Zieleplanung
Im nächsten Schritt nehmen wir Ihre Ziele auf und arbeiten gemeinsam ein Konzept aus, das darauf ausgerichtet ist. Dabei prüfen wir, in welchem Zeit- und Budgetrahmen diese Ziele realisierbar sind. Zudem können wir unterschiedliche Lebenssituationen und -szenarien simulieren und Ihr Konzept darauf anpassen.
Lösungsbausteine finden
Produktauswahl
Im letzten Schritt prüfen wir bereits bestehende Bausteine und passen diese in das Konzept ein. Dort, wo wir zuvor Lücken identifiziert haben, stelle ich Ihnen mögliche Lösungsbausteine vor und Sie wählen die Lösung, die Ihnen am meisten zusagt. Ihr fertiges Konzept prüfen wir in einem jährlichen Check-Up-Gespräch.
Wussten Sie, dass...
Sie bereits ab einem Eigenkapital von rund 20.000€ und einer monatlichen, freien Liquidität von ca. 300€ Immobilienbesitzer*in werden können? Informieren Sie sich frühzeitig und bauen Sie sich mit meiner Hilfe Stück für Stück Ihr Immobilienportfolio auf!
Für wen ist die Beratung geeignet?
Für Interessent*innen, die ...
- wissen, dass "sich mit den eigenen Finanzen befassen" über einen ETF-Sparplan hinausgeht.
- ihre Finanzen professionell geregelt haben wollen.
- sich eine vertrauenswürdige Ansprechpartnerin für Ihre "Geld"-Themen wünschen.
- sich auf diese Ansprechpartnerin verlassen wollen können.
- qualitativ hochwertige Arbeit wertschätzen.
- einen exzellenten Service erwarten.
WICHTIGER HINWEIS: Die Beratung ist NICHT für Sie geeignet, wenn Sie...
- eigentlich "ganz zufrieden" mit Ihren Finanzen sind,
- Finanzthemen gerne noch weiter aufschieben möchten,
- daran glauben, "dass alles schon irgendwie werden wird",
- lieber 08/15-Methoden aus dem Internet nutzen möchten,
- gerne Excel-Tabellen bauen und meinen die Themen damit selbst lösen zu können.
IHRE FRAGE WURDE NICHT BEANTWORTET?
Kontaktieren Sie mich gerne auf den von Ihnen bevorzugten Kontaktweg.
Gerne können Sie sich auch direkt einen Termin für ein unverbindliches Kennenlerngespräch buchen.
Sollen wir auch Ihre Finanzen in Ordnung bringen?
Ordnung von Aktienfonds bis Zusatzversicherung
Entspannt den finanziellen Zielen entgegen blicken - mit dem richtigen Finanzkonzept!
- Gewinnen Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen zurück.
- Erhalten Sie einen umfassenden Überblick zu Ihren Absicherungen und Vermögenswerten.
- Planen Sie strategisch die Realisierung Ihrer finanziellen Ziele (z.B. Immobilienkauf).
- Passen Sie bestehende Verträge an Ihre Lebenssituation an.
- Bewahren Sie Ihr Geld vor der Inflation und treiben Sie gleichzeitig Ihren Vermögensaufbau voran..
- Regeln Sie Ihre Altersvorsorge lückenlos.
Ich unterstütze Sie gerne dabei, sich finanziell optimal aufzustellen!
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
Sie interessieren sich für "Geld"-Themen und möchten Ihre Anliegen gelöst wissen, verfügen aber über kein fundiertes Wissen in Bezug auf Finanzthemen. Sie haben schon allerlei gehört und den einen oder anderen Ratschlag aus Ihrem Freundes- und Bekanntenkreis erhalten, Ihnen fehlt es aber an Zeit, sich in diese Themen selbst einzuarbeiten.
Sie interessieren sich nicht für "Geld"-Themen, wollen aber dennoch wirtschaftlich sinnvoll aufgestellt sein und das Beste aus Ihren Ersparnissen machen. Und das bestenfalls ohne Bücher in diesem Themenbereich wälzen zu müssen. Das finden Sie sehr ermüdend.
So oder so hätten Sie gerne jemanden an Ihrer Seite, der Ihnen bei der Erreichung Ihrer "Geld"-Ziele hilft, Ihnen die zu Ihrer Situation passende Wege aufzeigt und Ihnen eventuelle Fallstricke aufweist, bevor Sie selbst darüber stolpern.
Wunderbar. Lassen Sie mich dieser "jemand" sein!
Wussten Sie, dass...
56% der Deutschen ihr Geld trotz niedriger Zinsen bei gleichzeitig erschreckend hoher Inflation am liebsten auf dem Bankkonto sparen?* Lassen uns über alternative Anlagemöglichkeiten sprechen - damit Ihr Geld nicht an Wert verliert!
Finanzthemen für Berufstätige
Banking
Geldströme optimieren
Kann eine simple Kontenstruktur auf Anhieb zu mehr Übersichtlichkeit und einer schnelleren Entscheidungsfähigkeit bei anstehenden Investments führen? Die Antwort ist ein klares "Ja!". Gerne zeige ich Ihnen, wie ein solches System auch auf Ihre Finanzen anwendbar ist.
Versicherungen
Bausteine prüfen
Ist diese Versicherung in der Form noch sinnvoll? - Im Laufe der Zeit sammeln sich in Regel einige Verträge an. Es ist durchaus sinnvoll, diese in regelmäßigen Abständen zu prüfen und ggf. auf neue Lebensumstände anzupassen. Gerne unterstütze ich Sie dabei!
Investment
Vermögen Planen
In Zeiten niedriger Zinsen sollte eine finanzielle Rücklage nur so groß wie nötig sein, um Verluste durch Inflation zu vermeiden. Über eine Rücklage hinaus gehende Beträge sollten inflationsgeschützt angelegt werden. Gerne erläutere ich Ihnen die Details.
Altersvorsorge
strategisch vorgehen
Beim langfristigen Vermögensaufbau spielen Diversifikation und eine Berücksichtigung steuerlicher Hebel eine große Rolle. Sie wirken sich entscheidend auf die Vermögenswerte aus, die letztendlich der Realisierung einer finanziellen Unabhängigkeit und des angestrebten Lebensstils im Alter dienen. Hier ist eine gute Planung entscheidend. Lassen Sie uns zusammen planen!
Immobilieninvestment
Passives Einkommen aufbauen
Haben Sie schon einmal daran gedacht, Ihr Vermögensportfolio mit einer Anlageimmobilie zu ergänzen? Ob Bestands-, Neubau-, Denkmal- oder Pflegeimmobilie - lassen Sie uns schauen, welches Objekt zu Ihrem Finanzplan passt. Gerne unterstütze ich Sie auch bei der Auswahl einer passenden Finanzierung. Hier können wir deutschlandweit Konditionen vergleichen.
Das sagen meine Klient*innen
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Gerne unterstütze ich Sie dabei!
- Mit einem auf Sie zugeschnittenen Konzept überblicke ich Ihre finanzielle Situation und richte Ihre Finanzen auf Ihre Ziele aus.
- Basierend auf Ihrer individuellen Situation zeige ich Ihnen Strategien zum Erreichen Ihrer "Geld"-Ziele auf.
- Ich liefere Ihnen die zu Ihrer Situation passenden Informationen und ergänze diese mit fundierten Ratschlägen.
- Betreuung mit "Rundum"-Blick: Ich identifiziere eventuelle Planungslücken zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie diese schließen können.
- In einem jährlichen "Check-Up"-Gespräch stellen wir gemeinsam sicher, dass Ihr Finanzkonzept weiterhin zu Ihren Zielen passt.
- Ich begleite Sie als persönliche Ansprechpartnerin auf Ihrem Lebensweg und stehe Ihnen mit ("Geld"-)Rat und Tat zur Seite.
In 3 Schritten zum optimalen Ergebnis
Überblick verschaffen
Der Status quo
Im ersten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick zu Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir nehmen alle Einnahmen und Ausgaben sowie bereits aufgebautes Vermögen nebst ggf. bestehenden Verbindlichkeiten auf und sortieren bereits vorhandene Absicherungsbausteine.
Finanzkonzept entwickeln
Zieleplanung
Im nächsten Schritt nehmen wir Ihre Ziele auf und arbeiten gemeinsam ein Konzept aus, das darauf ausgerichtet ist. Dabei prüfen wir, in welchem Zeit- und Budgetrahmen diese Ziele realisierbar sind. Zudem können wir unterschiedliche Lebenssituationen und -szenarien simulieren und Ihr Konzept darauf anpassen.
Lösungsbausteine finden
Produktauswahl
Im letzten Schritt prüfen wir bereits bestehende Bausteine und passen diese in das Konzept ein. Dort, wo wir zuvor Lücken identifiziert haben, stelle ich Ihnen mögliche Lösungsbausteine vor und Sie wählen die Lösung, die Ihnen am meisten zusagt. Ihr fertiges Konzept prüfen wir in einem jährlichen Check-Up-Gespräch.
Wussten Sie, dass...
Sie bereits ab einem Eigenkapital von rund 20.000€ und einer monatlichen, freien Liquidität von ca. 300€ Immobilienbesitzer*in werden können? Informieren Sie sich frühzeitig und bauen Sie sich mit meiner Hilfe Stück für Stück Ihr Immobilienportfolio auf!
Für wen ist die Beratung geeignet?
Für Interessent*innen, die ...
- wissen, dass "sich mit den eigenen Finanzen befassen" über einen ETF-Sparplan hinausgeht.
- ihre Finanzen professionell geregelt haben wollen.
- sich eine vertrauenswürdige Ansprechpartnerin für Ihre "Geld"-Themen wünschen.
- sich auf diese Ansprechpartnerin verlassen wollen können.
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WICHTIGER HINWEIS: Die Beratung ist NICHT für Sie geeignet, wenn Sie...
- eigentlich "ganz zufrieden" mit Ihren Finanzen sind,
- Finanzthemen gerne noch weiter aufschieben möchten,
- daran glauben, "dass alles schon irgendwie werden wird",
- lieber 08/15-Methoden aus dem Internet nutzen möchten,
- gerne Excel-Tabellen bauen und meinen die Themen damit selbst lösen zu können.
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©2022 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
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