Volles Engagement für Ihre Finanzen!
Finanzen verstehen, mehr erreichen. Für alle, die finanziell optimal aufgestellt sein wollen und individuelle Lösungen bevorzugen.
Stellen Sie sich vor, Sie treffen jede Finanzentscheidung mit einem klaren, sicheren Gefühl. Sie wissen genau, wohin Sie wollen – und wie Sie dorthin gelangen. Als unabhängige Finanzberaterin begleite ich Sie auf diesem Weg, Schritt für Schritt, mit maßgeschneiderten Lösungen, die perfekt zu Ihrer Lebenssituation passen.
Mein Ziel ist es, Ihre finanziellen Anliegen zu entlasten, Ihnen ein ruhiges Gewissen und volle Klarheit zu geben. Von der ersten Bestandsaufnahme bis zur detaillierten Strategie, die wirklich zu Ihnen passt, stehe ich Ihnen zur Seite. Gemeinsam erarbeiten wir Strategien, die nicht nur das Heute absichern, sondern auch Ihre Träume von morgen möglich machen.
Lassen Sie uns Ihre finanzielle Zukunft gestalten – ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen!
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Finanzberatung möglich!
- optimale Erreichbarkeit
- fundierte Fachexpertise
- umfangreicher Service
- exzellente Referenzen
> 200
zufriedene Klient*innen
> 3,5 Mio
Assets Under Management
> 1.000
betreute Verträge
LEISTUNG
Unabhängige Finanzberatung & Finanzplanung
Als unabhängige Finanzberaterin unterstütze ich Sie darin, Ihre Finanzen zu verstehen und optimal aufzustellen. Meine maßgeschneiderten Finanzkonzepte sind speziell darauf ausgelegt, die einzigartigen Ziele und Herausforderungen meiner Klient*innen abzubilden – denn ich bin überzeugt, dass eine individuelle Strategie der Schlüssel zu finanzieller Zufriedenheit und Selbstbestimmung ist.
Mit meiner Expertise in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Banking, Finanzierung und Immobilien als Kapitalanlage schaffe ich eine stabile Basis für Ihre Entscheidungen. Ob Altersvorsorge, private Krankenversicherung oder gezielter Vermögensaufbau – ich stehe Ihnen zur Seite, um die beste Lösung für Ihre Bedürfnisse zu finden.
Ich lade Sie ein, meine Webseite zu erkunden und mehr über meine Finanzdienstleistungen zu erfahren. Zögern Sie nicht, mich jederzeit zu kontaktieren – ich freue mich, Sie auf Ihrem Weg zur finanziellen Freiheit zu begleiten!
Buchen Sie ein kosten-
freies Erstgespräch:
Nutzen Sie mein
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REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Lasse W.
„[...] Bei der Planung wurde auf meine persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen eingegangen. Mit Sandra Lekarczyk hat man eine sehr gute, unabhängige, Beraterin an seiner Seite, um die ersten Schritte seines Vermögensaufbaus und seiner privaten Altersvorsorge zu schaffen.”
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Kristin Kampen
„[...] Sandra hat sich viel Zeit genommen mir alles gründlich zu erklären, damit ich auch weiß was ich unterschreibe. Auch bei Folgeterminen oder wenn ich mal etwas verschwitzt habe, ist sie freundlich und geduldig wie immer und hat stets ein Lächeln auf den Lippen. Sie findet immer genau das, was meinen Anforderungen und Bedürfnissen entspricht und versucht mir nicht irgendetwas aufzudrängen [...]”
Ruben Weißer
„[...] In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwortet offen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle."
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ERGEBNISSE
Was können Sie von meiner Beratung erwarten?
Fachexpertise
Ich liefere Ihnen Experten-Wissen, das Sie entscheidungsfähig macht.
Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen.
Realitäts-Check
Ich prüfe Ihre Vorstellungen und bewahre Sie vor Fehlern.
Ich höre Ihnen aufmerksam zu, verstehe Ihre individuellen, finanziellen Ziele und entwickele maßgeschneiderte Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
EFFIZIENZ
Ich steigere Ihre Rendite und verschaffe Ihnen Aha!-Erlebnisse.
Innerhalb der Finanzplanung berücksichtigen wir stets auch die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Zeitersparnis
Ich entlaste Sie und schenke Ihnen Zeit für sich.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das benötigte Wissen anzueignen und anschließend nach den zu Ihrer Situation passenden Lösungen zu filtern. Auf Wunsch behalte ich Ihre Situation laufend im Blick und stehe Ihnen bei Planänderungen zur Seite.
Sie suchen professionelle Unterstützung für Ihre Finanzen?
"Einen Anfang finden!"
Die Fülle an Informationen und möglichen Lösungen nimmt Ihnen jegliche Entscheidungsfähigkeit und sorgt dafür, dass Sie Finanzthemen immer wieder aufschieben? Lassen Sie mich Ihnen zeigen, wo Sie ansetzen können!
"Keine Fehler machen!"
Sie haben Angst davor, falsche Entscheidungen zu treffen, die Ihnen (finanziell) zum Verhängnis werden könnten, wissen aber, dass Sie in Ihrer aktuellen Situation aktiv werden müssen? Mit meiner Expertise bewahre ich Sie vor Fehlentscheidungen!
"Keine Zeit verlieren!"
Ihre Zeit ist Ihnen kostbar und es ärgert Sie, dass Sie diese auch noch für Themen wie Steuern, Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen aufwenden müssen? Gerne entlaste ich Sie und liefere Ihnen direkt die Informationen, die Sie benötigen!
SELBSTANALYSE
Ist eine Finanzberatung für Sie sinnvoll?
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
- Sie haben sich bereits mit Finanzthemen auseinander gesetzt, sind aber von der Fülle an Informationen überfordert.
- Sie haben sich bisher noch gar nicht mit Ihren Finanzen befasst, möchten sich aber dennoch optimal aufgestellt wissen.
- Sie haben ein bestimmtes, finanzielles Ziel im Sinn und benötigen nun eine Strategie, mit der Sie dieses Ziel erreichen können.
Egal in welcher Situation Sie sich gerade befinden: Sie benötigen individuelle Lösungen und wünschen sich eine unabhängige und kompetente Ansprechpartnerin, die Sie bei der Wahl der für Sie passenden Option(en) unterstützt?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Haben Sie Ihre Geldströme optimal im Blick?
2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?
3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?
4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?
5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.
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Über mich
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
Ich muss Ihnen vermutlich nicht erzählen, wie wichtig Finanzplanung für Ihre finanzielle Unabhängigkeit ist. Denn Finanzplanung heißt, auf Basis Ihrer individuellen Situation eine zielgerichtete Strategie zu entwickeln, mit der Sie Ihre finanziellen Wünsche ansteuern können. Ganz nach Antoine de Saint-Exupéry: "Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch." Mit anderen Worten: Ihre Finanzen nicht zu planen, bedeutet zu hoffen, dass alles schon irgendwie werden wird.
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant, geprüfte Anlageberaterin, zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) und akkreditierte Vermittlerin für Kapitalanlageimmobilien unterstütze ich Sie gerne bei allen Finanzfragen. Meine Klient*innen profitieren von meiner langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie von meinem Talent für die Kombination von strukturierter Planung und kreativer Gestaltung. Dieses Talent nutze ich alltäglich, um komplexe Sachverhalte aus der Finanzwelt anschaulich zu erklären und übersichtlich darzustellen.
Letzteres findet auch Einsatz innerhalb meiner eingetragenen Instagram-Marke "Finanzhäppchen®", die sich der Finanzbildung und Sensibilisierung für finanzielle Themen in Deutschland widmet.
Dies zeichnet meine Beratung aus:
Unabhängigkeit
Als registrierte Finanzmaklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen auf Wunsch Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können. Ich handele stets in Ihrem Interesse!
Transparenz
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein. Denn Vertrauen kommt von Transparenz!
Zuverlässigkeit
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage. Dieses Bewusstsein spiegelt sich in der überdurchschnittlichen Erreichbarkeit und einem umfassenden Service wieder.
Persönlichkeit
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils andere Lösungen erfordern. Daher liegt der Fokus in meiner Finanzberatung primär auf dem Zuhören und Verstehen.
ANGEBOTE
Meine Finanzdienstleistungen
Finanzplanung
Gemeinsam schaffen wir Transparenz in Ihrer finanziellen Situation, prüfen die Sinnhaftigkeit bestehender Verträge und decken ggf. bestehende Lücken auf. Sie erhalten eine solide Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen mit optimaler Ausrichtung Ihrer Finanzen auf Ihre finanziellen Ziele.
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Ruhestandsplanung
Eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
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Finanzbetreuung
Die langfristige Betreuung Ihrer Finanzen, basierend auf einem detaillierten Überblick zu Liquidität, Vermögenswerten und bestehenden Verträgen. Beinhaltet mind. ein jährliches Check-Up-Gespräch und umfassende Serviceleistungen, wie z.B. regelmäßige Vertrags-Checks. Dieses Angebot ist vergleichbar mit einer persönlichen Assistenz für Ihre Finanzen.
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Anlageberatung
Beratung zu den Grundlagen der Geldanlage inkl. Kapitalmarktaufklärung und Definition der persönlichen Risikotoleranz. Auf Wunsch inkl. individueller Einschätzung zur bereits bestehenden Geldanlage. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit konkreter Zusammenstellung eines Depotkonzepts.
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Vorsorgeberatung
Qualifizierte Beratung zur individuellen Rentenlücke und den Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen. Beinhaltet eine individuelle Empfehlung, basierend auf den persönlichen Ruhestandszielen. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit unabhängiger und individueller Produktauswahl.
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Immobilienberatung
Individuelle Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage mitsamt Aufklärung zu den Chancen & Risiken einer Immobilieninvestition - inkl. Wirtschaftlichkeitsprüfung. Auf Wunsch mit Finanzierungsberatung, Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung.
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PKV-Beratung
Gegenüberstellung der beiden Absicherungsvarianten (GKV und PKV) mit individuellem Bezug zur jeweiligen Lebenssituation und transparentem Vergleich passender Produkte. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar dar. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen.
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BU-Beratung
Individuelle Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, bei Bedarf inkl. anonymer Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit. Transparenter Vergleich von Absicherungskonzepten und Leistungen qualitativ geprüfter Versicherungsprodukte mit Empfehlung für die persönliche Situation.
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Individuelles Angebot
Sie sind sich nicht sicher, welche Art von Beratung Sie benötigen oder sind an mehreren Themen interessiert? Gerne mache ich Ihnen ein individuelles Angebot. Vereinbaren Sie einfach über das Kontaktformular einen kostenfreien Ersttermin, in dem wir Ihr Anliegen besprechen können.
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PRICING
Was kostet eine Finanzberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten.
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung direkt von den Gesellschaften oder separat per Honorar im Rahmen einer Honorarvermittlung (Nettopolice).
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen zu bestimmten Finanzthemen (z.B. Altersvorsorge, Geldanlage; produktunabhängig) auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
ANFRAGE
Vereinbaren Sie einen Rückruf!
Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen, um über Ihr Anliegen zu sprechen.
Lassen Sie uns auch Ihre Finanzen optimal aufstellen!
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Finanzen verstehen, mehr erreichen.
Für alle, die finanziell optimal aufgestellt sein wollen und individuelle Lösungen bevorzugen.
Stellen Sie sich vor, Sie treffen jede Finanzentscheidung mit einem klaren, sicheren Gefühl. Sie wissen genau, wohin Sie wollen – und wie Sie dorthin gelangen.
Als unabhängige Finanzberaterin begleite ich Sie auf diesem Weg, Schritt für Schritt, mit maßgeschneiderten Lösungen, die perfekt zu Ihrer Lebenssituation passen.
Mein Ziel ist es, Ihre finanziellen Anliegen zu entlasten, Ihnen ein ruhiges Gewissen und volle Klarheit zu geben. Gemeinsam erarbeiten wir Strategien, die nicht nur das Heute absichern, sondern auch Ihre Träume von morgen möglich machen.
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Leistung
Unabhängige Finanzberatung & Finanzplanung
Als unabhängige Finanzberaterin unterstütze ich Sie darin, Ihre Finanzen zu verstehen und optimal aufzustellen.
Meine maßgeschneiderten Finanzkonzepte sind speziell darauf ausgelegt, die einzigartigen Ziele und Herausforderungen meiner Klient*innen abzubilden – denn ich bin überzeugt, dass eine individuelle Strategie der Schlüssel zu finanzieller Zufriedenheit und Selbstbestimmung ist.
Mit meiner Expertise in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Banking, Finanzierung und Immobilien als Kapitalanlage schaffe ich eine stabile Basis für Ihre Entscheidungen. Ob Altersvorsorge, private Krankenversicherung oder gezielter Vermögensaufbau – ich stehe Ihnen zur Seite, um die beste Lösung für Ihre Bedürfnisse zu finden.
Ich lade Sie ein, meine Webseite zu erkunden und mehr über meine Finanzdienstleistungen zu erfahren. Zögern Sie nicht, mich jederzeit zu kontaktieren – ich freue mich, Sie auf Ihrem Weg zur finanziellen Freiheit zu begleiten!
Buchen Sie ein unverbindliches Erstgespräch:
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REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Lasse W.
„[...] Bei der Planung wurde auf meine persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen eingegangen. Mit Sandra Lekarczyk hat man eine sehr gute, unabhängige, Beraterin an seiner Seite, um die ersten Schritte seines Vermögensaufbaus und seiner privaten Altersvorsorge zu schaffen.”
Ruben Weißer
„[...] In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwortet offen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle."
Kristin Kampen
[...] Sandra hat sich viel Zeit genommen mir alles gründlich zu erklären, damit ich auch weiß was ich unterschreibe. Auch bei Folgeterminen oder wenn ich mal etwas verschwitzt habe, ist sie freundlich und geduldig wie immer und hat stets ein Lächeln auf den Lippen. Sie findet immer genau das, was meinen Anforderungen und Bedürfnissen entspricht und versucht mir nicht irgendetwas aufzudrängen [...].”
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Finanzberatung möglich!
Ergebnisse
Was können Sie von meiner Beratung erwarten?
Fachexpertise
Ich liefere Ihnen Experten-Wissen, das Sie entscheidungsfähig macht.
Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen.
Realitäts-Check
Ich prüfe Ihre Vorstellungen und bewahre Sie vor Fehlern.
Ich höre Ihnen aufmerksam zu, verstehe Ihre individuellen, finanziellen Ziele und entwickele maßgeschneiderte Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
Effizienz
Ich steigere Ihre Rendite und verschaffe Ihnen Aha!-Erlebnisse.
Innerhalb der Finanzplanung berücksichtigen wir stets auch die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Zeitersparnis
Ich entlaste Sie und schenke Ihnen Zeit für sich.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das benötigte Wissen anzueignen und anschließend nach den zu Ihrer Situation passenden Lösungen zu filtern. Auf Wunsch behalte ich Ihre Situation laufend im Blick und stehe Ihnen bei Planänderungen zur Seite.
Herausforderungen
Sie suchen professionelle Unterstützung für Ihre Finanzen?
"Einen Anfang finden!"
Die Fülle an Informationen und möglichen Lösungen nimmt Ihnen jegliche Entscheidungsfähigkeit und sorgt dafür, dass Sie Finanzthemen immer wieder aufschieben? Lassen Sie mich Ihnen zeigen, wo Sie ansetzen können!
"Keine Fehler machen!"
Sie haben Angst davor, falsche Entscheidungen zu treffen, die Ihnen (finanziell) zum Verhängnis werden könnten, wissen aber, dass Sie in Ihrer aktuellen Situation aktiv werden müssen? Mit meiner Expertise bewahre ich Sie vor Fehlentscheidungen!
"Keine Zeit verlieren!"
Ihre Zeit ist Ihnen kostbar und es ärgert Sie, dass Sie diese auch noch für Themen wie Steuern, Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen aufwenden müssen? Gerne entlaste ich Sie und liefere Ihnen direkt die Informationen, die Sie benötigen!
Selbstanalyse
Ist eine Finanzberatung für Sie sinnvoll?
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
- Sie haben sich bereits mit Finanzthemen auseinander gesetzt, sind aber von der Fülle an Informationen überfordert.
- Sie haben sich bisher noch gar nicht mit Ihren Finanzen befasst, möchten sich aber dennoch optimal aufgestellt wissen.
- Sie haben ein bestimmtes, finanzielles Ziel im Sinn und benötigen nun eine Strategie, mit der Sie dieses Ziel erreichen können.
Egal in welcher Situation Sie sich gerade befinden: Sie benötigen individuelle Lösungen und wünschen sich eine unabhängige und kompetente Ansprechpartnerin, die Sie bei der Wahl der für Sie passenden Option(en) unterstützt?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Haben Sie Ihre Cashflows optimal im Blick?
2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?
3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?
4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?
5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.
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betreute Verträge
Über mich
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
Eine durchdachte Finanzplanung ist der Schlüssel zur finanziellen Unabhängigkeit – denn sie bedeutet, Ihre Wünsche nicht dem Zufall zu überlassen, sondern mit einer klaren Strategie zu erreichen. Wie Antoine de Saint-Exupéry sagte: "Ein Ziel ohne Plan ist nur ein Wunsch." Als Senior Financial Consultant, geprüfte Anlageberaterin, zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) und akkreditierte Vermittlerin für Kapitalanlageimmobilien helfe ich Ihnen, finanzielle Entscheidungen sicher und fundiert zu treffen.
Profitieren Sie von meiner Erfahrung und meinem Talent, komplexe Finanzthemen anschaulich zu erklären. Dieses Talent findet auch Einsatz innerhalb meiner eingetragenen Instagram-Marke "Finanzhäppchen®", die sich der Finanzbildung und Sensibilisierung für finanzielle Themen in Deutschland widmet.
Dies zeichnet meine Beratung aus:
Unabhängigkeit
Als registrierte Finanzmaklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen auf Wunsch Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können. Ich handele stets in Ihrem Interesse!
Transparenz
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein. Denn Vertrauen kommt von Transparenz!
Kreativität
Gar nicht mal so selten ist es sinnvoll, sich von Konventionellem und "Das war schon immer so!" zu lösen und moderne, innovative Lösungen in Betracht zu ziehen. Gerne inspiriere ich Sie mit neuen Ideen für Ihre Finanzen.
Zuverlässigkeit
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage. Dieses Bewusstsein spiegelt sich in der überdurchschnittlichen Erreichbarkeit und einem umfassenden Service wieder.
Persönlichkeit
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils andere Lösungen erfordern. Daher liegt der Fokus in meiner Finanzberatung primär auf dem Zuhören und Verstehen.
ANGEBOTE
Meine Finanzdienst-leistungen
Finanzplanung
Gemeinsam schaffen wir Transparenz in Ihrer finanziellen Situation, prüfen die Sinnhaftigkeit bestehender Verträge und decken ggf. bestehende Lücken auf. Sie erhalten eine solide Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen mit optimaler Ausrichtung Ihrer Finanzen auf Ihre finanziellen Ziele.
V
Ruhestandsplanung
Eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
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Finanzbetreuung
Die langfristige Betreuung Ihrer Finanzen, basierend auf einem detaillierten Überblick zu Liquidität, Vermögenswerten und bestehenden Verträgen. Beinhaltet mind. ein jährliches Check-Up-Gespräch und umfassende Serviceleistungen, wie z.B. regelmäßige Vertrags-Checks. Dieses Angebot ist vergleichbar mit einer persönlichen Assistenz für Ihre Finanzen.
H
Anlageberatung
Beratung zu den Grundlagen der Geldanlage inkl. Kapitalmarktaufklärung und Definition der persönlichen Risikotoleranz. Auf Wunsch inkl. individueller Einschätzung zur bereits bestehenden Geldanlage. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit konkreter Zusammenstellung eines Depotkonzepts.
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Vorsorgeberatung
Qualifizierte Beratung zur individuellen Rentenlücke und den Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen. Beinhaltet eine individuelle Empfehlung, basierend auf den persönlichen Ruhestandszielen. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit unabhängiger und individueller Produktauswahl.
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Immobilienberatung
Individuelle Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage mitsamt Aufklärung zu den Chancen & Risiken einer Immobilieninvestition - inkl. Wirtschaftlichkeitsprüfung. Auf Wunsch mit Finanzierungsberatung, Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung.
H
PKV-Beratung
Gegenüberstellung der beiden Absicherungsvarianten (GKV und PKV) mit individuellem Bezug zur jeweiligen Lebenssituation und transparentem Vergleich passender Produkte. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar dar. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen.
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Individuelle Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, bei Bedarf inkl. anonymer Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit. Transparenter Vergleich von Absicherungskonzepten und Leistungen qualitativ geprüfter Versicherungsprodukte mit Empfehlung für die persönliche Situation.
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Individuelles Angebot
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Was kostet eine Finanzberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten.
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung direkt von den Gesellschaften oder separat per Honorar im Rahmen einer Honorarvermittlung (Nettopolice).
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen zu bestimmten Finanzthemen (z.B. Altersvorsorge, Geldanlage; produktunabhängig) auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
Kontakt:
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
20459 Hamburg
Tel: +49 (0) 40 300926 73
E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de
©2024 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
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Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen, um über Ihr Anliegen zu sprechen.
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E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de