In meiner Tätigkeit als Senior Financial Consultant sehe ich es als meine Aufgabe an, meine Klient*Innen dazu zu motivieren, sich mit ihren Finanzen zu befassen, die damit zusammenhängenden Themen zu verstehen und dieses Wissen clever anzuwenden. Ich liefere ihnen wertvolle Experten-Tipps, Ideen für ein individuell passendes Konzept und helfe bei der Umsetzung. Als Basis für meine selbstständige Tätigkeit nutze ich die MLP SE - das größte Beratungshaus für Akademiker in Deutschland. Hier kann ich mich auf einen umfangreichen Support, exzellente Beratungstools und über 50 Jahre Fachexpertise verlassen. Dies ermöglicht es mir, meine Tätigkeit bestmöglich auszuüben.
Mit meinem Fachwissen, meiner strukturierten Vorgehensweise und anschaulichen Beispielen verstehe ich es, selbst komplexe Themen und Zusammenhänge vereinfacht darzustellen und allgemein verständlich zu machen. Durch mein offenes und sympathisches Wesen schaffe ich es, auf humorvolle, und unterhaltsame Weise, informative Inhalte mit motivierenden Elementen zu verknüpfen. Für meine Klienten erreiche ich auf diese Weise ein begeisterndes Lernerlebnis mit vielen AHA-Momenten und Lust auf mehr Informationen.
Workaholic?!
Beraterin, Markeninhaberin, (F)Influencerin
Ja, ich arbeite viel - weil mir mein Beruf Spaß macht! Ich habe einen hohen Anspruch an meine Tätigkeit und strebe stets danach, mich weiterzubilden und meine Dienstleistung auf das nächsthöhere Level zu heben. In meinen Nebenprojekten lebe ich meine Leidenschaft für Planung und Kreatives aus.
In 5 Leveln zum Ziel! Erfahren Sie in meinem aktuellen Artikel auf dem Blog meiner Instagram-Marke Finanzhäppchen®, was es in Bezug auf die Rentenvorsorge zu beachten gilt und stellen Sie sich den Gegnern, die Sie an Ihrer Zielerreichung hindern wollen!
Orga-Talent
Planen und Strukturieren
Ich liebe es zu planen - sei es ein Event, ein Projekt oder einfach nur mein Tagesablauf. Meine Planung hilft mir dabei, alles Wichtige im Blick zu behalten und mich schnell um aufkommende Anfragen zu kümmern.
Kreativer Kopf
Konzepte und Designs
Wenn ich kreativ arbeite, kann es schon mal spät werden... Ich kann stundenlang Vorlagen designen und digitale Inhalte gestalten. So entwerfe ich seit Jahren auch meine Beratungsunterlagen selbst und überlege mir anschauliche Grafiken, um komplexe Inhalte nachvollziehbar darzustellen.
Visionärin
"Nicht nur reden - MACHEN!"
Ich mag intellektuelle Herausforderungen und gehe neue Ideen gerne direkt an. Neue Herausforderungen sehe ich als Chancen, neue, innovative Ansätze zu entwickeln. Was mich antreibt, ist die Möglichkeit etwas bewegen zu können - sei es meine Klient*Innen beim Erreichen ihrer Ziele zu unterstützen oder auf kreative Art die Finanzbildung voranzubringen.
Dies zeichnet meine Dienstleistung aus:
Unabhängigkeit
Als registrierte Maklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können.
Transparenz
Als Beraterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein.
Fachexpertise
Ich lege Wert darauf, mich stetig weiter zu bilden, um Ihnen auch langfristig wertvolle und aktuelle Hinweise für Ihre finanzielle Situation geben zu können.
Kreativität
Manchmal ist es sinnvoll, sich von Konventionellem zu lösen und moderne, innovative Lösungen in Betracht zu ziehen. Gerne inspiriere ich Sie mit neuen Ideen für Ihre Finanzen.
Zuverlässigkeit
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage und möchte Ihnen hier einen Top-Service bieten.
Persönlichkeit
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils individuelle Lösungen erfordern.
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Basiswissen vermitteln
Als erfahrene Beraterin für mitunter sehr komplexe Themen möchte ich meinen Klient*innen sympathisch, kreativ und verständlich Grundwissen in Bezug auf die wesentlichen Finanzthemen vermitteln. Ich möchte auf diese Weise Wissenslücken schließen und zu einem stärkeren Bewusstsein sowie Verständnis von Finanzthemen in der Gesellschaft beitragen.
Weg vom Klischee
Der schmierige Finanzberater in seinem schummrigen Büro um die Ecke, mit den dicken Goldringen an den Fingern und der glänzenden Rolex am Handgelenk - alles ermöglicht mit dem hart erarbeiteten Geld seiner Kund*Innen, das er sich mit zwielichtigen Produkten angeeignet hat... Ja, willkommen im Klischee, dem ich mich in meinem Berateralltag nur allzu gerne stelle. Denn Finanzberatung kann so viel anders sein - offen, ehrlich, unterhaltsam, begeisternd...
Über die individuelle Beratung lerne ich immer wieder junge Menschen kennen, bei denen die persönliche Ebene vom ersten Tag an passt und wo ich mich auf jeden einzelnen Gesprächstermin freue. Meine Vision ist es, nur noch Personen zu betreuen, bei denen die Zusammenarbeit beiden Seiten Spaß macht und die hohe Qualität meiner Dienstleistung - genauso wie mein persönliches Engagement - entsprechend wertgeschätzt werden.
Warum ich mich für MLP entschieden habe...
Keine eigenen Produkte
Es ist für mein Selbstverständis und für meine Tätigkeit als Beraterin elementar, dass ich bei der Gestaltung der individuellen Finanzkonzepte nicht gezwungen bin, auf die Produkte bestimmter Anbieter zurückzugreifen. Vielmehr bin ich in der Lage, die Produkte aller relevanten Anbieter am Markt zu vergleichen und so das beste Angebot für die individuelle Situation zu identifizieren. Am liebsten stelle ich meinen Klienten und Klientinnen mehrere Produkte vor, aus denen sie frei wählen können.
MLP Corporate University
MLP bezeichnet seine Berater*Innen und Mitarbeiter*Innen als "größtes Kapital" und investiert viel Geld und Zeit in eine fundierte Aus- und Weiterbildung derselben. Diese findet an der unternehmenseigenen Corporate University statt, die ein breites Bildungsangebot bietet und mittlerweile über mehrere Akkreditierungen und Zertifizierungen verfügt. MLP Berater*Innen können aus mehr als 400 Bildungseinheiten und rund einem Dutzend Abschlüssen wählen.
Beständig & Kundenorientiert
Als größtes Beratungshaus für Akademiker in Deutschland verfügt MLP über Erfahrungswerte, die bis hin ins Gründungsjahr 1971 zurück reichen. „Leistung“ und „Vertrauen“ bilden das Zentrum der Unternehmenswerte. Darüber hinaus wird großer Wert auf eine langfristige, persönliche Betreuung sowie eine hohe Qualität der Beratung gelegt. Diese wurde zuletzt im Mai 2020 vom Institut für Vermögensaufbau mit einer Gesamtnote von 1,67 gewürdigt.
In meiner Tätigkeit als unabhängige Finanzberaterin sehe ich es als meine Aufgabe an, meine Klient*innen dazu zu motivieren, sich mit ihren Finanzen zu befassen, die damit zusammenhängenden Themen zu verstehen und dieses Wissen clever anzuwenden. Ich liefere ihnen wertvolle Experten-Tipps, Ideen für ein individuell passendes Konzept und helfe - auf Wunsch - bei der Umsetzung. Als Basis für meine Selbstständigkeit nutze ich die MLP SE - das größte, unabhängige Beratungshaus für Akademiker*innen in Deutschland. Hier kann ich mich auf einen umfangreichen Support, exzellente Beratungstools und über 50 Jahre Fachexpertise verlassen. Mit MLP im Rücken weiß ich, dass alles Wichtige im Hintergrund (z.B. Datenschutz, IT-Infrastruktur) geklärt ist und kann dennoch selbstbestimmt meiner Tätigkeit nachgehen. Diese Kooperation ermöglicht es mir, mich vollumfänglich auf meine Klient*innen zu konzentrieren und meine Finanzberatung stetig weiterzuentwickeln.
"Mir ging es genauso..."
Nach Beendigung meines Master-Studiums in 2014 wusste ich noch nicht einmal, dass ich eine Haftpflichtversicherung benötige. Im Rückblick wäre ich froh gewesen, wenn ich über das eine oder andere Thema schon deutlich früher Bescheid gewusst hätte. Also entschied ich mich gegen eine wissenschaftliche Laufbahn und für die freie Wirtschaft. Ich wollte einen Beruf ausüben, bei dem ich einerseits Sinn stiften und andererseits selbstbestimmt wie auch kommunikativ arbeiten konnte, der mich herausforderte, abwechslungsreich war und mich im Laufe meiner Berufsjahre persönlich wachsen ließ. Dies alles fand ich in der Tätigkeit als Finanzberaterin und entschied mich für den Schritt in die Selbstständigkeit.
Mittlerweile berate und betreue ich über 200 Klient*innen, von denen ca. 95% Akademiker*innen sind. An meiner Tätigkeit begeistert mich nach wie vor die Herausforderung, komplexe Sachverhalte aus der Welt der Finanzen verständlich und nachvollziehbar zu vermitteln und meine Klient*innen auf diese Weise entscheidungsfähig zu machen - sodass sie in die Lage versetzt werden, ihre finanziellen Ziele und Wünsche zu erreichen.
Seien wir mal ehrlich: Für die Auswahl von Finanzprodukten braucht es heutzutage keine*n Finanzberater*in mehr. Meine Rolle in der Zusammenarbeit mit meinen Klient*innen ist daher die einer Gesprächspartnerin, eines Financoaches, einer Art Sparringspartnerin für Finanzthemen. Der Fokus liegt nicht auf Produkten, sondern in der Erstellung eines Finanzkonzepts - einer Strategie - mit der meine Klient*innen ihre finanziellen Ziele und Wünsche erreichen können. Finanzprodukte stehen an letzter Stelle und werden erst Thema, wenn es um eine konkrete Umsetzung eines Konzepts geht. Ich bevorzuge es, unabhängig von der Umsetzung konkreter Produkte zu arbeiten und stelle Ihnen gerne frei, selbst zu entscheiden, ob Sie auch diesen Schritt mit mir gehen wollen oder dies lieber selbst in die Hand nehmen.
Meine Aufgabe ist es, in enger Zusammenarbeit mit meinen Klient*innen Vermögen zu schaffen, zu sichern und langfristig zu schützen. Nebenher entlaste ich meine Klient*innen darin, sich selbst täglich mit der Wirtschaft, dem Kapitalmarkt oder Versicherungsbedingungen auseinander setzen zu müssen. Ich bin diejenige, die "das große Ganze" im Blick behält, die analysieren kann, ob Sie gerade die richtige Entscheidung - sowohl für Ihre finanzielle Gegenwart, als auch für die Zukunft - treffen.
Mit meinem Fachwissen, meiner strukturierten Vorgehensweise und anschaulichen Beispielen verstehe ich es, selbst komplexe Themen und Zusammenhänge vereinfacht darzustellen und allgemein verständlich zu machen. Durch mein offenes und sympathisches Wesen schaffe ich es, auf humorvolle, und unterhaltsame Weise, informative Inhalte mit motivierenden Elementen zu verknüpfen. Für meine Klient*innen erreiche ich auf diese Weise ein begeisterndes Lernerlebnis mit vielen AHA-Momenten und Lust auf mehr Informationen.
Am liebsten arbeite ich mit Akademiker*innen zusammen, die interessiert daran sind, ihre Finanzen aktiv anzugehen und mir die Chance geben, ihnen zu zeigen, wie groß der Mehrwert ist, wenn man jemanden an der Seite hat, der/die motiviert, inspiriert und individuelle Lösungen liefert.
Vielleicht mögen auch Sie mir diese Chance geben?
Unabhängigkeit
Als registrierte Finanzmaklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen auf Wunsch Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können. Ich handele stets in Ihrem Interesse!
Transparenz
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein. Denn Vertrauen kommt von Transparenz!
Fachexpertise
Die Zeiten ändern sich und auch die Finanzwelt befindet sich in stetigem Wandel! Daher lege ich großen Wert darauf, mich täglich weiterzubilden, sodass Ihnen stets wertvolle und aktuelle Löungen für Ihre Finanzen liefern kann.
Kreativität
Gar nicht mal so selten ist es sinnvoll, sich von Konventionellem und "Das war schon immer so!" zu lösen und moderne, innovative Lösungen in Betracht zu ziehen. Gerne inspiriere ich Sie mit neuen Ideen für Ihre Finanzen.
Zuverlässigkeit
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage. Dieses Bewusstsein spiegelt sich in der überdurchschnittlichen Erreichbarkeit und einem umfassenden Service wider.
Persönlichkeit
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils iandere Lösungen erfordern. Daher liegt der Fokus in meiner Finanzberatung primär auf dem Zuhören und Verstehen.
Ich mache meine Klient*innen entscheidungsfähig!
Mit meinem Fachwissen helfe meinen Klient*innen dabei, Finanzthemen zu verstehen und auf dieser Basis fundierte Entscheidungen für ihre Finanzen zu treffen. Eine der häufigsten Herausforderungen hierbei besteht im Schaffen einer Balance zwischen "Ich möchte das Leben heute genießen!" und "Mein Lebensstandard soll langfristig auf einem bestimmten Niveau bleiben." Diese Herausforderung stemmt man nicht mit einem bestimmten Finanzprodukt, sondern mit einer individuell abgestimmten Strategie!
Ich wiederlege das Klischee!
Der schmierige Finanzberater in seinem schummrigen Büro um die Ecke, mit den dicken Goldringen an den Fingern und der glänzenden Rolex am Handgelenk - alles ermöglicht mit dem hart erarbeiteten Geld seiner Kund*Innen, das er sich mit zwielichtigen Produkten angeeignet hat... Ja, willkommen im Klischee, dem ich mich in meinem Berateralltag nur allzu gerne stelle. Denn Finanzberatung kann so viel anders sein - offen, ehrlich, unterhaltsam, begeisternd...
Ich helfe bei der Erreichung finanzieller Wünsche!
Eine der schönsten Bestätigungen für mich und meine Tätigkeit ist, wenn wir im jährlichen Check-Up-Termin feststellen, dass die Strategie aufgegangen ist und meine Klient*innen z.B. einen viel besseren Überblick über ihre Finanzen nahezu mühelos aufrecht erhalten können, endlich in der Lage sind, Vermögen aufzubauen oder sogar ausreichend Kapital angesammelt haben, um sich ihre finanziellen Wünsche zu erfüllen. Dies zeigt mir immer wieder, wie wichtig es ist, über Geld zu sprechen und, dass es auf dem Weg zu finanzieller Unabhängigkeit Fragestellungen gibt, die sich mit professioneller Hilfe schneller und effizienter lösen lassen.
Erfahren Sie mehr über mich und meine Motivation in meinem Interview auf Overthought.de:
Als Basis für meine selbstständige Tätigkeit nutze ich die MLP SE - das größte, unabhängige Beratungshaus für Akademiker*innen in Deutschland. Die Entscheidung für diese Kooperation habe ich aus den mehreren Gründen sehr bewusst getroffen.
Unabhängigkeit
Keine eigenen Produkte
Es ist für mein Selbstverständnis und für meine Tätigkeit als Finanzberaterin elementar, dass ich ohne Verkaufsdruck arbeiten kann und bei der Umsetzung meiner Finanzkonzepte nicht gezwungen bin, auf die Produkte bestimmter Anbieter zurückzugreifen. Vielmehr bin ich in der Lage, die Lösungen aller relevanten Anbieter am Markt zu vergleichen und so das beste Angebot für meine Klient*innen zu finden. Gerne stelle ich Ihnen auch unterschiedliche Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können.
Aus und Weiterbildung
MLP Corporate University
MLP bezeichnet seine Berater*innen und Mitarbeiter*innen als "größtes Kapital" und investiert viel Geld und Zeit in eine fundierte Aus- und Weiterbildung derselben. Diese findet an der unternehmenseigenen Corporate University statt, die ein breites Bildungsangebot bietet und mittlerweile über mehrere Akkreditierungen und Zertifizierungen verfügt. MLP Berater*innen können aus mehr als 400 Bildungseinheiten und rund einem Dutzend Abschlüssen wählen - denn fundiertes Wissen ist die Basis für eine bedarfsgerechte Finanzberatung.
Erfahrung und Leitbild
Beständig & Kundenorientiert
Als größtes Beratungshaus für Akademiker*innen in Deutschland verfügt MLP über Erfahrungswerte, die bis hin ins Gründungsjahr 1971 zurück reichen. „Leistung“ und „Vertrauen“ bilden das Zentrum der Unternehmenswerte. Darüber hinaus wird großer Wert auf eine langfristige, persönliche Betreuung sowie eine hohe Bertaungsqualität gelegt. Diese wurde nicht zuletzt im Mai 2020 vom Institut für Vermögensaufbau mit einer Gesamtnote von 1,67 gewürdigt.
>200 zufriedene Kund*innen - >3,5 Mio Assets Under Management - >1.000 Betreute Verträge
Lasse W. schrieb am 08.07.2021:
„[...] Bei der Planung wurde auf meine persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen eingegangen. Mit Sandra Lekarczyk hat man eine sehr gute, unabhängige, Beraterin an seiner Seite, um die ersten Schritte seines Vermögensaufbaus und seiner privaten Altersvorsorge zu schaffen.”
Ruben Weißer schrieb am 03.10.2021:
„[...] Sandra hört zu und antwortet offen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle.”
Kristin Kampen schrieb am 21.12.2020:
„[...] Besonders angenehm empfinde ich mit wie viel Geduld und Freundlichkeit Sandra einem begegnet auch wenn man zweimal nachfragt. Ihr ist es immer wichtig, dass auch ich genau weiß worüber wir reden und was das für mich bedeutet. Sandra hat wirklich große Expertise und ist sehr professionell. Ich habe sehr großes Vertrauen in sie und ihre Arbeit.”
Alisja S. schrieb am 17.12.2022:
„Sandra nimmt sich immer die Zeit, alle Fragen zu beantworten, sodass nichts mehr unklar bleibt. Besonders als Laie verliert man schnell den Überblick beim Thema Finanzen, hierfür hat Sandra Verständnis und geht auf jede noch so kleine Rückfrage kompetent ein. Die Kommunikation ist super einfach und umgänglich. [...]”
Anton K. schrieb am 28.02.2021:
„[...] Die sehr transparente und ausführliche Erklärung hat mir daher sehr geholfen, Vorbehalte abzubauen und mich näher mit den Themen zu befassen. Mit den Ergebnissen bin ich sehr zufrieden und würde die Beratung definitiv empfehlen, gerade auch für Einsteiger aus meiner Sicht gut geeignet für einen niederschwelligen Start ohne Angst haben zu müssen, zu unnötigen Verträgen genötigt zu werden.”
*Financial Economic Research International; eines der führenden Investmenthäuser im deutschsprachigen Raum, vereint Vermögensmanagement mit eigenem Research
Finanzhäppchen® ist meine eingetragene Marke auf der Plattform Instagram, die sich an junge Menschen in Deutschland richtet und ihnen einfach und verständlich Wissensgrundlagen im Bereich der Finanzen vermittelt. Hier vermittle ich komplexe Themen auf anschauliche, kreative und verständliche Weise. Mit dieser Marke möchte ich Grundwissen in Bezug auf die wesentlichen Finanzthemen vermitteln. Ich möchte Wissenslücken schließen und zu einem stärkeren Bewusstsein sowie Verständnis von Finanzthemen in der Gesellschaft beitragen. Auf diese Weise werden nicht nur existenziell bedrohliche Szenarien vermieden, sondern auch viele Türen geöffnet im Hinblick auf die wirtschaftlichen Ziele und Wünsche eines jeden Followers/einer jeden Followerin.
Aktueller Blogartikel: "Wenn die Altersvorsorge ein Spiel wäre..."
In 5 Leveln zum Ziel! Erfahren Sie in meinem aktuellen Artikel auf dem Blog meiner Instagram-Marke Finanzhäppchen®, was es in Bezug auf die Rentenvorsorge zu beachten gilt und stellen Sie sich den Gegnern, die Sie an Ihrer Zielerreichung hindern wollen!
Machen wir uns nichts vor: Für eine erfolgreiche Zusammenarbeit muss auch die Chemie stimmen! Lassen Sie uns daher gerne ein erstes unverbindliches Telefonat von 20 min miteinander führen. Erzählen Sie mir von Ihren Herausforderungen sowie Erwartungen und gemeinsam ergünden wir, ob und in welcher Form ich Ihnen dabei helfen kann. Selbstverständlich dient dieses Telefonat auch der Klärung all Ihrer Fragen im Hinblick auf eine mögliche Zusammenarbeit.
Vereinbaren Sie über das nebenstehende Formular einen kostenfreien Rückruf und finden Sie schneller Antworten auf Ihre Fragen!
Mit dem Klick auf den "Bitte rufen Sie mich an!"-Button erklären Sie sich damit einverstanden, dass Ihre Daten übertragen sowie verarbeitet werden und Sie zeitnah telefonisch kontaktiert werden. Detaillierte Informationen zum Thema Datenschutz finden Sie in der Datenschutzerklärung. Auf Wunsch werden Ihre Daten nach unserem Telefonat umgehend wieder gelöscht!
Nach Beendigung meines Master-Studiums in 2014 wusste ich noch nicht einmal, dass ich eine Haftpflichtversicherung benötige. Im Rückblick wäre ich froh gewesen, wenn ich über das eine oder andere Thema schon deutlich früher Bescheid gewusst hätte. Und genau hier setzt meine Tätigkeit an. Ich möchte meinen Klienten und Klientinnen dabei helfen, Finanzthemen zu verstehen und im Hinblick auf ihre Finanzen entscheidungsfähig zu werden.
Am liebsten arbeite ich mit Akademiker*Innen zusammen, die unvoreingenommen sowie ehrlich sind, Ideen genauso wie Bedenken offen ansprechen und exzellente Arbeit wertschätzen. Für sie habe ich stets ein offenes Ohr und freue mich darauf, sie bestenfalls bis hin zum Ruhestand auf ihrem Lebensweg zu begleiten.
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
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Tel: +49 (0) 40 300926 73
E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de