Angebot
Individuelle Geldanlage: Mehr als nur "Mainstream-ETFs"
Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre finanziellen Ziele
Die richtige Anlagestrategie ist entscheidend für einen erfolgreichen Vermögensaufbau. Ein Vermögensdepot zu eröffnen und „Mainstream-ETFs“ zu kaufen, mag für manche funktionieren, führt aber oft zu enttäuschenden Ergebnissen und Frustration. Denn ein Investment sollte nicht auf Basis eines Produkts erfolgen, sondern stets auf Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikotoleranz abgestimmt sein.
Erfahren Sie, wie eine maßgeschneiderte Anlagestrategie Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Kontaktieren Sie mich noch heute für eine unverbindliche Erstberatung und finden Sie das Anlagekonzept, das zu Ihren persönlichen Vorstellungen passt!
Wussten Sie, dass...
der MSCI World ETF vom Januar 2000 bis zum März 2013 eine Rendite von 0% erwirtschaftete? Erst durch die jährliche Rendite von 12,1% seit April 2013 (bis Juni 2024) ergibt sich eine durchschnittliche, jährliche Rendite für den gesamten Zeitraum von 5,4%. Seien Sie also bitte vorsichtig, wenn jemand von Durschnittsrenditen spricht!
Quelle: Flossbach von Storch Research Institute
Hintergrund
Warum Ihre Geldanlage zu Ihnen passen sollte
Viele Anleger*innen wissen gar nicht, was sie tun. Sie investieren oft blind in beliebte Produkte oder folgen unreflektiert Medienempfehlungen. Dies kann zu erheblichen Klumpenrisiken führen – das bedeutet, dass das Portfolio stark auf bestimmte Branchen oder Einzelwerte konzentriert ist, ohne dass sich die Anleger *innen der damit verbundenen Gefahren bewusst sind.
Das Problem: In guten Börsenzeiten mag diese Strategie funktionieren. Die Kurse steigen, und alle scheinen zufrieden. Doch was passiert in Krisenzeiten? Genau dann rächen sich unüberlegte Investments und fehlende Diversifikation. Die Werte brechen ein, und das mühsam angesparte Vermögen schmilzt dahin.
Warum folgen so viele diesem gefährlichen Trend?
- Herdentrieb: Anleger*innen setzen auf Produkte, die gerade im Trend liegen oder die von vielen anderen empfohlen werden, ohne diese Entscheidungen zu hinterfragen.
- Medienhype: Häufig werden Anlageprodukte in den Medien gehypt, was zu einer unreflektierten Übernahme dieser Empfehlungen führt.
- Fehlendes Wissen: Viele Anleger*innen verfügen nicht über das nötige Wissen, um die Qualität und Eignung einer Anlage für ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse zu beurteilen.
Machen Sie den Unterschied: Setzen Sie auf eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die nicht nur in guten Zeiten funktioniert, sondern auch Krisen standhält. Lassen Sie sich von mir beraten und erfahren Sie, wie Sie Ihre Geldanlage sicher und profitabel gestalten können.
Individuelle Geldanlage
Ihr optimales Geldanlage-Portfolio
Auf Ziele zugeschnitten
mit passendem Risikoprofil
realistisch kalkuliert
auf Wunsch nachhaltig
breit gestreut
Passt sich an
Eine erfolgreiche Geldanlage ist auf Ihre individuellen Anlageziele zugeschnitten und die Fondsauswahl auf die gewünschten Anlagezeiträume abgestimmt.
Eine maßgeschneiderte Geldanlage berücksichtigt Ihre persönliche Risikotoleranz und mutet Ihnen nicht mehr zu, als Sie im Ernstfall ertragen können.
Bei einer strategischen Geldanlage wird die Sparrate von einem realistischen Renditeziel ausgehend kalkuliert. So werden Erwartungen richtig gesetzt und Enttäuschungen vermieden.
Sofern von Ihnen gewünscht, berücksichtigt Ihr individuelles Anlagekonzept auch Nachhaltigkeitsaspekte - denn nicht jede*r möchte in Rüstungsgüter investiert sein.
Ein robustes Anlageportfolio basiert auf einer breiten Streuung der Anlagesumme auf verschiedene Regionen, Länder und Branchen, was Ihnen Flexibilität in jeder Marktphase ermöglicht.
Eine individuelle Geldanlage passt sich Veränderungen in Ihrem Leben an, indem sie regelmäßig überprüft wird - für ein Anlageportfolio, dass auch langfristig zu Ihrer Lebensplanung passt.
Definition
Wozu eine Geldanlage?
Geldanlage ist mehr als nur ein Mittel zur Vermögensvermehrung. Sie ist ein essenzieller Bestandteil einer soliden Finanzplanung und spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Sicherung Ihrer Zukunft.
Warum sollte sich jede*r mit Geldanlage befassen?
- Inflationsschutz: Geld, das nicht investiert wird, verliert durch Inflation an Wert. Durch kluge Geldanlagen können Sie den Wert Ihres Vermögens erhalten und steigern.
- Vermögensaufbau: Geldanlage ist der Schlüssel, um langfristig Vermögen aufzubauen und finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen. Regelmäßiges Investieren führt zu einem stetigen Wachstum Ihres Kapitals.
- Altersvorsorge: Eine gut durchdachte Anlagestrategie ist unerlässlich, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein. Sie hilft, die Rentenlücke zu schließen und den Lebensstandard zu halten.
- Finanzielle Freiheit: Durch erfolgreiche Geldanlagen können Sie sich finanzielle Freiräume schaffen, z.B. für größere Anschaffungen, Reisen oder die Erfüllung lang gehegter Träume.
- Unabhängigkeit: Eine solide Geldanlage macht Sie weniger abhängig von staatlichen Renten- und Sozialleistungen und gibt Ihnen mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten! Kontaktieren Sie mich und lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie durch kluge Geldanlagen Ihre finanziellen Ziele erreichen und langfristige Sicherheit schaffen können.
Quelle: Deutsches Aktieninstitut
INHALTE
Phasen einer qualifizierten Geldanlage-Beratung
Kapitalmarktaufklärung
- verstehen, wie Geldanlage funktioniert
- eigene Verantwortlichkeiten definieren
- Risiken kennen und korrekt einschätzen können
- Maßnahmen zur Risikoreduktion nutzen
- Verhalten in Krisensituationen besprechen
Individuelle Konzepterstellung
- individuelle Anlageziele definieren
- Anlagezeiträume bestimmen
- persönliche Risikobereitschaft einschätzen
- Nachhaltigkeit besprechen
- Anlageformen wählen
Depot-Eröffnung
- Vermögensdepot beantragen
- Sparpläne justieren
- Anlagebeträge verteilen
- Online-Zugang einrichten
- Evaluation besprechen
Regelmäßige Check-Ups
- Ergebnisse evaluieren
- Risikoaffinität rekapitulieren
- Veränderungen in der Lebensplanung besprechen
- Anpassungen durchführen
- ggf. Ergänzungen besprechen
Angebot
Individuelle Geldanlage: Mehr als nur "Mainstream-ETFs"
Maßgeschneiderte Lösungen für Ihre finanziellen Ziele
Die richtige Anlagestrategie ist entscheidend für einen erfolgreichen Vermögensaufbau. Ein Vermögensdepot zu eröffnen und „Mainstream-ETFs“ zu kaufen, mag für manche funktionieren, führt aber oft zu enttäuschenden Ergebnissen und Frustration. Denn ein Investment sollte nicht auf Basis eines Produkts erfolgen, sondern stets auf Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikotoleranz abgestimmt sein.
Erfahren Sie, wie eine maßgeschneiderte Anlagestrategie Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Kontaktieren Sie mich noch heute für eine unverbindliche Erstberatung und finden Sie das Anlagekonzept, das zu Ihren persönlichen Vorstellungen passt!
Wussten Sie, dass...
der MSCI World ETF vom Januar 2000 bis zum März 2013 eine Rendite von 0% erwirtschaftete? Erst durch die jährliche Rendite von 12,1% seit April 2013 (bis Juni 2024) ergibt sich eine durchschnittliche, jährliche Rendite für den gesamten Zeitraum von 5,4%. Seien Sie also bitte vorsichtig, wenn jemand von Durschnittsrenditen spricht!
Quelle: Flossbach von Storch Research Institute
Hintergrund
Warum Ihre Geldanlage zu Ihnen passen sollte
Viele Anleger*innen wissen gar nicht, was sie tun. Sie investieren oft blind in beliebte Produkte oder folgen unreflektiert Medienempfehlungen. Dies kann zu erheblichen Klumpenrisiken führen – das bedeutet, dass das Portfolio stark auf bestimmte Branchen oder Einzelwerte konzentriert ist, ohne dass sich die Anleger *innen der damit verbundenen Gefahren bewusst sind.
Das Problem: In guten Börsenzeiten mag diese Strategie funktionieren. Die Kurse steigen, und alle scheinen zufrieden. Doch was passiert in Krisenzeiten? Genau dann rächen sich unüberlegte Investments und fehlende Diversifikation. Die Werte brechen ein, und das mühsam angesparte Vermögen schmilzt dahin.
Warum folgen so viele diesem gefährlichen Trend?
- Herdentrieb: Anleger*innen setzen auf Produkte, die gerade im Trend liegen oder die von vielen anderen empfohlen werden, ohne diese Entscheidungen zu hinterfragen.
- Medienhype: Häufig werden Anlageprodukte in den Medien gehypt, was zu einer unreflektierten Übernahme dieser Empfehlungen führt.
- Fehlendes Wissen: Viele Anleger*innen verfügen nicht über das nötige Wissen, um die Qualität und Eignung einer Anlage für ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse zu beurteilen.
Machen Sie den Unterschied: Setzen Sie auf eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die nicht nur in guten Zeiten funktioniert, sondern auch Krisen standhält. Lassen Sie sich von mir beraten und erfahren Sie, wie Sie Ihre Geldanlage sicher und profitabel gestalten können.
Ihr optimales Geldanlage-Portfolio
Auf Ziele zugeschnitten
Eine erfolgreiche Geldanlage ist auf Ihre individuellen Anlageziele zugeschnitten und die Fondsauswahl auf die gewünschten Anlagezeiträume abgestimmt.
mit passendem Risikoprofil
Eine maßgeschneiderte Geldanlage berücksichtigt Ihre persönliche Risikotoleranz und mutet Ihnen nicht mehr zu, als Sie im Ernstfall ertragen können.
realistisch kalkuliert
Bei einer strategischen Geldanlage wird die Sparrate von einem realistischen Renditeziel ausgehend kalkuliert. So werden Erwartungen richtig gesetzt und Enttäuschungen vermieden.
auf Wunsch nachhaltig
Sofern von Ihnen gewünscht, berücksichtigt Ihr individuelles Anlagekonzept auch Nachhaltigkeitsaspekte - denn nicht jede*r möchte in Rüstungsgüter investiert sein.
breit gestreut
Ein robustes Anlageportfolio basiert auf einer breiten Streuung der Anlagesumme auf verschiedene Regionen, Länder und Branchen, was Ihnen Flexibilität in jeder Marktphase ermöglicht.
Passt sich an
Eine individuelle Geldanlage passt sich Veränderungen in Ihrem Leben an, indem sie regelmäßig überprüft wird - für ein Anlageportfolio, dass auch langfristig zu Ihrer Lebensplanung passt.
Definition
Wozu eine Geldanlage?
Geldanlage ist mehr als nur ein Mittel zur Vermögensvermehrung. Sie ist ein essenzieller Bestandteil einer soliden Finanzplanung und spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Sicherung Ihrer Zukunft.
Quelle: Deutsches Aktieninstitut
Warum sollte sich jede*r mit Geldanlage befassen?
- Inflationsschutz: Geld, das nicht investiert wird, verliert durch Inflation an Wert. Durch kluge Geldanlagen können Sie den Wert Ihres Vermögens erhalten und steigern.
- Vermögensaufbau: Geldanlage ist der Schlüssel, um langfristig Vermögen aufzubauen und finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen. Regelmäßiges Investieren führt zu einem stetigen Wachstum Ihres Kapitals.
- Altersvorsorge: Eine gut durchdachte Anlagestrategie ist unerlässlich, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein. Sie hilft, die Rentenlücke zu schließen und den Lebensstandard zu halten.
- Finanzielle Freiheit: Durch erfolgreiche Geldanlagen können Sie sich finanzielle Freiräume schaffen, z.B. für größere Anschaffungen, Reisen oder die Erfüllung lang gehegter Träume.
- Unabhängigkeit: Eine solide Geldanlage macht Sie weniger abhängig von staatlichen Renten- und Sozialleistungen und gibt Ihnen mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten! Kontaktieren Sie mich und lassen Sie uns darüber sprechen, wie Sie durch kluge Geldanlagen Ihre finanziellen Ziele erreichen und langfristige Sicherheit schaffen können.
Phasen einer qualifizierten Geldanlage-Beratung
Kapitalmarktaufklärung
- verstehen, wie Geldanlage funktioniert
- eigene Verantwortlichkeiten definieren
- Risiken kennen und korrekt einschätzen können
- Maßnahmen zur Risikoreduktion nutzen
- Verhalten in Krisensituationen besprechen
Individuelle Konzepterstellung
- individuelle Anlageziele definieren
- Anlagezeiträume bestimmen
- persönliche Risikobereitschaft einschätzen
- Nachhaltigkeit besprechen
- Anlageformen wählen
Depot-Eröffnung
- Vermögensdepot beantragen
- Sparpläne justieren
- Anlagebeträge verteilen
- Online-Zugang einrichten
- Evaluation besprechen
Regelmäßige Check-Ups
- Ergebnisse evaluieren
- Risikoaffinität rekapitulieren
- Veränderungen in der Lebensplanung besprechen
- Anpassungen durchführen
- ggf. Ergänzungen besprechen
FAQ
Häufig gestellte Fragen zur Geldanlage
Wussten Sie, dass...
die meisten deutschen Privatanleger*innen nur schwer unterscheiden können zwischen Investieren und Spekulieren? Seien Sie schlauer und investieren Sie strategisch, anstatt sich zu verspekulieren!
FAQ
Häufig gestellte Fragen zur Geldanlage
Wussten Sie, dass...
die meisten deutschen Privatanleger*innen nur schwer unterscheiden können zwischen Investieren und Spekulieren? Seien Sie schlauer und investieren Sie strategisch, anstatt sich zu verspekulieren!
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Kristina W.
„Sandra ist eine ausgezeichnete Finanzberaterin! Ihre ständige Erreichbarkeit und schnelle Verfügbarkeit machen sie zu einer verlässlichen Ansprechpartnerin. Die Gespräche sind alles andere als trocken – sie schafft es, komplexe Finanzthemen auf anschauliche Weise zu vermitteln. Die visuelle Beratung ist besonders beeindruckend und hat mir geholfen, meine Finanzen klarer zu verstehen. Uneingeschränkt empfehlenswert!”
V
V
Michelle V.
„Die Beratung mit Sandra zum Thema Altersvorsorge, Geldanlage oder allgemein privates Banking ist sehr zu empfehlen. Beratungstermine bekommt man sehr unkompliziert und flexibel vor Ort oder per Video und man wird mit viel Kompetenz und Fachwissen beraten.”
V
V
V
V
V
V
V
Maria S.
„Sandra Lekarczyk bietet eine individuelle, umfangreiche Beratung und überzeugt durch gute Vorbereitung, Organisation, Kompetenz und Freundlichkeit. Sie macht ihre Arbeit mit so viel Herzblut und so engagiert, dass ich mich einfach super aufgehoben und beraten fühle. Auch erklärt sie immer alles so, dass es auch für absolute Laien gut verständlich ist. Rückfragen werden schnell beantwortet und das bestmögliche Angebot zusammengestellt. Großes Lob und eine dicke Empfehlung!”
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Kristina W.
„Sandra ist eine ausgezeichnete Finanzberaterin! Ihre ständige Erreichbarkeit und schnelle Verfügbarkeit machen sie zu einer verlässlichen Ansprechpartnerin. Die Gespräche sind alles andere als trocken – sie schafft es, komplexe Finanzthemen auf anschauliche Weise zu vermitteln. Die visuelle Beratung ist besonders beeindruckend und hat mir geholfen, meine Finanzen klarer zu verstehen. Uneingeschränkt empfehlenswert!”
Michelle V.
„Die Beratung mit Sandra zum Thema Altersvorsorge, Geldanlage oder allgemein privates Banking ist sehr zu empfehlen. Beratungstermine bekommt man sehr unkompliziert und flexibel vor Ort oder per Video und man wird mit viel Kompetenz und Fachwissen beraten.”
Maria S.
„Sandra Lekarczyk bietet eine individuelle, umfangreiche Beratung und überzeugt durch gute Vorbereitung, Organisation, Kompetenz und Freundlichkeit. Sie macht ihre Arbeit mit so viel Herzblut und so engagiert, dass ich mich einfach super aufgehoben und beraten fühle. Auch erklärt sie immer alles so, dass es auch für absolute Laien gut verständlich ist. Rückfragen werden schnell beantwortet und das bestmögliche Angebot zusammengestellt. Großes Lob und eine dicke Empfehlung!”
PRICING
Was kostet eine Anlageberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im kostenfreien Erstgespräch. Mehr Informationen
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung.
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
PRICING
Was kostet eine Anlageberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im kostenfreien Erstgespräch. Mehr Informationen
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung.
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
ANFRAGE
Buchen Sie Ihren kostenfreien Ersttermin!
Ich schenke Ihnen bis zu 60 Minuten meiner Zeit!
Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:
- Klärung Ihrer Fragen
- Ersteinschätzung zu Ihrer Situation
- Individuelle Tipps
- Erste Lösungsansätze
- Details zu den Möglichkeiten der Zusammenarbeit