Angebot
Individuelle Geldanlage für Ihre finanziellen Ziele
Unabhängige Investmentberatung - Mehr als nur "Mainstream-ETFs"!
Die richtige Anlagestrategie ist entscheidend für einen erfolgreichen Vermögensaufbau. Ein Vermögensdepot zu eröffnen und „Mainstream-ETFs“ zu kaufen, mag für manche funktionieren, führt aber oft zu enttäuschenden Ergebnissen und Frustration. Denn ein Investment sollte nicht auf Basis eines Produkts erfolgen, sondern stets auf Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikotoleranz abgestimmt sein.
Erfahren Sie, wie eine maßgeschneiderte Anlagestrategie Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Kontaktieren Sie mich noch heute für eine unverbindliche Erstberatung und finden Sie das Anlagekonzept, das zu Ihren persönlichen Vorstellungen passt!
Wussten Sie, dass...
der MSCI World ETF vom Januar 2000 bis zum März 2013 eine Rendite von 0% erwirtschaftete? Erst durch die jährliche Rendite von 12,1% seit April 2013 (bis Juni 2024) ergibt sich eine durchschnittliche, jährliche Rendite für den gesamten Zeitraum von 5,4%. Seien Sie also bitte vorsichtig, wenn jemand von Durchschnittsrenditen spricht!
Quelle: Flossbach von Storch Research Institute
Hintergrund
Warum Ihre Geldanlage zu Ihnen passen sollte
Stellen Sie sich vor, Sie haben ein solides Vermögen aufgebaut. Doch leider sind Krisenphasen im Verlauf der Zeit nicht zu vermeiden - die Märkte fallen und plötzlich wird klar: Ihre Geldanlage ist ein Kartenhaus! Diese Gefahr droht Anleger*innen, die blind in Trendprodukte investieren oder auf Medienempfehlungen vertrauen. Der Grund? Sie haben Risiken wie Klumpenbildung und fehlende Diversifikation unterschätzt.
Warum folgen so viele diesem gefährlichen Trend?
- Herdentrieb: Anleger*innen setzen auf Produkte, die gerade im Trend liegen oder die von vielen anderen empfohlen werden, ohne diese Entscheidungen zu hinterfragen.
- Medienhype: Häufig werden Anlageprodukte in den Medien gehypt, was zu einer unreflektierten Übernahme dieser Empfehlungen führt.
- Fehlendes Wissen: Viele Anleger*innen verfügen nicht über das nötige Wissen, um die Qualität und Eignung einer Anlage für ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse zu beurteilen.
Machen Sie den Unterschied: Setzen Sie auf eine kluge Anlagestrategie, die nicht nur in guten Zeiten funktioniert, sondern auch Krisen standhält. Lassen Sie uns gemeinsam dafür sorgen, dass Ihre Investitionen auch in Krisenzeiten sicher bleiben.
Individuelle Geldanlage
Ihr optimales Geldanlage-Portfolio
Auf Ziele zugeschnitten
mit passendem Risikoprofil
realistisch kalkuliert
auf Wunsch nachhaltig
breit gestreut
Passt sich an
Eine erfolgreiche Geldanlage ist auf Ihre individuellen Anlageziele zugeschnitten und die Fondsauswahl auf die gewünschten Anlagezeiträume abgestimmt.
Eine maßgeschneiderte Geldanlage berücksichtigt Ihre persönliche Risikotoleranz und mutet Ihnen nicht mehr zu, als Sie im Ernstfall ertragen können.
Bei einer strategischen Geldanlage wird die Sparrate von einem realistischen Renditeziel ausgehend kalkuliert. So werden Erwartungen richtig gesetzt und Enttäuschungen vermieden.
Sofern von Ihnen gewünscht, berücksichtigt Ihr individuelles Anlagekonzept auch Nachhaltigkeitsaspekte - denn nicht jede*r möchte in Rüstungsgüter investiert sein.
Ein robustes Anlageportfolio basiert auf einer breiten Streuung der Anlagesumme auf verschiedene Regionen, Länder und Branchen, was Ihnen Flexibilität in jeder Marktphase ermöglicht.
Eine individuelle Geldanlage passt sich Veränderungen in Ihrem Leben an, indem sie regelmäßig überprüft wird - für ein Anlageportfolio, dass auch langfristig zu Ihrer Lebensplanung passt.
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Kristina W.
„Sandra ist eine ausgezeichnete Finanzberaterin! Ihre ständige Erreichbarkeit und schnelle Verfügbarkeit machen sie zu einer verlässlichen Ansprechpartnerin. Die Gespräche sind alles andere als trocken – sie schafft es, komplexe Finanzthemen auf anschauliche Weise zu vermitteln. Die visuelle Beratung ist besonders beeindruckend und hat mir geholfen, meine Finanzen klarer zu verstehen. Uneingeschränkt empfehlenswert!”
V
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Michelle V.
„Die Beratung mit Sandra zum Thema Altersvorsorge, Geldanlage oder allgemein privates Banking ist sehr zu empfehlen. Beratungstermine bekommt man sehr unkompliziert und flexibel vor Ort oder per Video und man wird mit viel Kompetenz und Fachwissen beraten.”
V
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Maria S.
„Sandra Lekarczyk bietet eine individuelle, umfangreiche Beratung und überzeugt durch gute Vorbereitung, Organisation, Kompetenz und Freundlichkeit. Sie macht ihre Arbeit mit so viel Herzblut und so engagiert, dass ich mich einfach super aufgehoben und beraten fühle. Auch erklärt sie immer alles so, dass es auch für absolute Laien gut verständlich ist. Rückfragen werden schnell beantwortet und das bestmögliche Angebot zusammengestellt. Großes Lob und eine dicke Empfehlung!”
Wussten Sie, dass...
der beste Weg Ihr Geldanlage-Portfolio vor Verlusten zu schützen, darin besteht, Ihre Geldanlage auf unterschiedliche Regionen, Länder und Branchen zu streuen? Auf diese Weise entsteht ein "robustes Portfolio", das Sie durch sämtliche Marktphasen hindurch begleitet.
Definition
Wozu eine Geldanlage?
Geldanlage ist mehr als nur ein Mittel zur Vermögensvermehrung. Sie ist ein essenzieller Bestandteil einer soliden Finanzplanung und spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Sicherung Ihrer Zukunft.
Warum ist Geldanlage für jede*n unverzichtbar?
- Inflationsschutz: Lassen Sie nicht zu, dass Ihr hart erarbeitetes Geld an Wert verliert. Durch gezielte Investments bleibt Ihr Vermögen stabil und wächst mit der Zeit.
- Vermögensaufbau: Schaffen Sie die Basis für finanzielle Freiheit und bauen Sie langfristig Vermögen auf, um selbstbestimmt zu leben.
- Altersvorsorge: Die gesetzliche Rente allein reicht in der Regel nicht aus, um den Lebensstandard zu halten. Eine solide Anlagestrategie sorgt dafür, dass Sie auch im Ruhestand finanziell abgesichert sind.
- Finanzielle Freiheit: Erfüllen Sie sich Ihre Träume – sei es durch Reisen, besondere Anschaffungen oder einfach mehr Freiheit, den Alltag zu genießen.
- Unabhängigkeit: Weniger abhängig von staatlichen Leistungen und mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft – das ist es, was eine gute Geldanlage für Sie leisten kann.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten! Kontaktieren Sie mich und lassen Sie uns gemeinsam einen Plan entwickeln, der Sie und Ihre finanzielle Sicherheit in den Mittelpunkt stellt!
Quelle: Deutsches Aktieninstitut
INHALTE
Phasen einer qualifizierten Geldanlage-Beratung
1.
Kapitalmarktaufklärung
- verstehen, wie Geldanlage funktioniert
- eigene Verantwortlichkeiten definieren
- Risiken kennen und korrekt einschätzen können
- Maßnahmen zur Risikoreduktion nutzen
- Verhalten in Krisensituationen besprechen
2.
Individuelle Konzepterstellung
- individuelle Anlageziele definieren
- Anlagezeiträume bestimmen
- persönliche Risikobereitschaft einschätzen
- Nachhaltigkeit besprechen
- Anlageformen wählen
3.
Depot-Eröffnung
- Vermögensdepot beantragen
- Sparpläne justieren
- Anlagebeträge verteilen
- Online-Zugang einrichten
- Evaluation besprechen
4.
Regelmäßige Check-Ups
- Ergebnisse evaluieren
- Risikoaffinität rekapitulieren
- Veränderungen in der Lebensplanung besprechen
- Anpassungen durchführen
- ggf. Ergänzungen besprechen
Angebot
Individuelle Geldanlage für Ihre finanziellen Ziele
Unabhängige Investmentberatung - Mehr als nur "Mainstream-ETFs"!
Die richtige Anlagestrategie ist entscheidend für einen erfolgreichen Vermögensaufbau. Ein Vermögensdepot zu eröffnen und „Mainstream-ETFs“ zu kaufen, mag für manche funktionieren, führt aber oft zu enttäuschenden Ergebnissen und Frustration. Denn ein Investment sollte nicht auf Basis eines Produkts erfolgen, sondern stets auf Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikotoleranz abgestimmt sein.
Erfahren Sie, wie eine maßgeschneiderte Anlagestrategie Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Kontaktieren Sie mich noch heute für eine unverbindliche Erstberatung und finden Sie das Anlagekonzept, das zu Ihren persönlichen Vorstellungen passt!
Wussten Sie, dass...
der MSCI World ETF vom Januar 2000 bis zum März 2013 eine Rendite von 0% erwirtschaftete? Erst durch die jährliche Rendite von 12,1% seit April 2013 (bis Juni 2024) ergibt sich eine durchschnittliche, jährliche Rendite für den gesamten Zeitraum von 5,4%. Seien Sie also bitte vorsichtig, wenn jemand von Durchschnittsrenditen spricht!
Quelle: Flossbach von Storch Research Institute
Hintergrund
Warum Ihre Geldanlage zu Ihnen passen sollte
Stellen Sie sich vor, Sie haben ein solides Vermögen aufgebaut. Doch leider sind Krisenphasen im Verlauf der Zeit nicht zu vermeiden - die Märkte fallen und plötzlich wird klar: Ihre Geldanlage ist ein Kartenhaus!
Diese Gefahr droht Anleger*innen, die blind in Trendprodukte investieren oder auf Medienempfehlungen vertrauen. Der Grund? Sie haben Risiken wie Klumpenbildung und fehlende Diversifikation unterschätzt.
Herdentrieb, Medienhype und fehlendes Wissen führen oft zu gefährlichen Konzentrationen im Portfolio. Der Unterschied? Eine kluge Anlagestrategie, die nicht nur in guten Zeiten glänzt.
Lassen Sie uns gemeinsam dafür sorgen, dass Ihre Investitionen auch in Krisenzeiten sicher bleiben.
Ihr optimales Geldanlage-Portfolio
Auf Ziele zugeschnitten
Eine erfolgreiche Geldanlage ist auf Ihre individuellen Anlageziele und die von Ihnen gewünschten Anlagezeiträume abgestimmt.
mit passendem Risikoprofil
Eine maßgeschneiderte Geldanlage berücksichtigt Ihre persönliche Risikotoleranz und mutet Ihnen nicht mehr zu, als Sie im Ernstfall ertragen können.
realistisch kalkuliert
Bei einer strategischen Geldanlage wird die Sparrate von einem realistischen Renditeziel ausgehend kalkuliert. So werden Erwartungen richtig gesetzt und Enttäuschungen vermieden.
auf Wunsch nachhaltig
Sofern von Ihnen gewünscht, berücksichtigt Ihr individuelles Anlagekonzept auch Nachhaltigkeitsaspekte - denn nicht jede*r möchte in Rüstungsgüter investiert sein.
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Kristina W.
„Sandra ist eine ausgezeichnete Finanzberaterin! Ihre ständige Erreichbarkeit und schnelle Verfügbarkeit machen sie zu einer verlässlichen Ansprechpartnerin. Die Gespräche sind alles andere als trocken – sie schafft es, komplexe Finanzthemen auf anschauliche Weise zu vermitteln. Die visuelle Beratung ist besonders beeindruckend und hat mir geholfen, meine Finanzen klarer zu verstehen. Uneingeschränkt empfehlenswert!”
Michelle V.
„Die Beratung mit Sandra zum Thema Altersvorsorge, Geldanlage oder allgemein privates Banking ist sehr zu empfehlen. Beratungstermine bekommt man sehr unkompliziert und flexibel vor Ort oder per Video und man wird mit viel Kompetenz und Fachwissen beraten.”
Maria S.
„Sandra Lekarczyk bietet eine individuelle, umfangreiche Beratung und überzeugt durch gute Vorbereitung, Organisation, Kompetenz und Freundlichkeit. Sie macht ihre Arbeit mit so viel Herzblut und so engagiert, dass ich mich einfach super aufgehoben und beraten fühle. Auch erklärt sie immer alles so, dass es auch für absolute Laien gut verständlich ist. Rückfragen werden schnell beantwortet und das bestmögliche Angebot zusammengestellt. Großes Lob und eine dicke Empfehlung!”
Wussten Sie, dass...
die meisten deutschen Privatanleger*innen nur schwer unterscheiden können zwischen Investieren und Spekulieren? Seien Sie schlauer und investieren Sie strategisch, anstatt sich zu verspekulieren!
Definition
Wozu eine Geldanlage?
Geldanlage ist mehr als nur ein Mittel zur Vermögensvermehrung. Sie ist ein essenzieller Bestandteil einer soliden Finanzplanung und spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Sicherung Ihrer Zukunft.
Stellen Sie sich vor, Ihr Vermögen wächst nicht nur, sondern bringt Sie Schritt für Schritt Ihrem Lebenstraum näher – sei es das Eigenheim, die sorgenfreie Rente oder der finanzielle Spielraum für Abenteuer. Die richtige Anlagestrategie macht genau das möglich. Ein einfaches Vermögensdepot oder der Kauf beliebter ETFs mag verlockend klingen, doch allzu oft führt dies zu Enttäuschungen. Denn echte Erfolge entstehen nicht aus Standardlösungen, sondern aus einer Strategie, die Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft respektiert und langfristig unterstützt.
Quelle: Deutsches Aktieninstitut
Warum ist Geldanlage für jede*n unverzichtbar?
- Inflationsschutz: Lassen Sie nicht zu, dass Ihr hart erarbeitetes Geld an Wert verliert. Durch gezielte Investments bleibt Ihr Vermögen stabil und wächst mit der Zeit.
- Vermögensaufbau: Schaffen Sie die Basis für finanzielle Freiheit und bauen Sie langfristig Vermögen auf, um selbstbestimmt zu leben.
- Altersvorsorge: Die gesetzliche Rente allein reicht in der Regel nicht aus, um den Lebensstandard zu halten. Eine solide Anlagestrategie sorgt dafür, dass Sie auch im Ruhestand finanziell abgesichert sind.
- Finanzielle Freiheit: Erfüllen Sie sich Ihre Träume – sei es durch Reisen, besondere Anschaffungen oder einfach mehr Freiheit, den Alltag zu genießen.
- Unabhängigkeit: Weniger abhängig von staatlichen Leistungen und mehr Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft – das ist es, was eine gute Geldanlage für Sie leisten kann.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten! Kontaktieren Sie mich und lassen Sie uns gemeinsam einen Plan entwickeln, der Sie und Ihre finanzielle Sicherheit in den Mittelpunkt stellt!
Phasen einer qualifizierten Geldanlage-Beratung
1.
Kapitalmarktaufklärung
- verstehen, wie Geldanlage funktioniert
- Risiken kennen und korrekt einschätzen können
- Maßnahmen zur Risikoreduktion effektiv nutzen
2.
Individuelle Konzepterstellung
- persönliche Anlageziele definieren
- individuelle Risikobereitschaft festlegen
- passende Anlageformen wählen
3.
Depot-Eröffnung
- Vermögensdepot beantragen
- Sparpläne justieren
- Anlagebeträge verteilen
4.
Regelmäßige Check-Ups
- Ergebnisse evaluieren
- Planänderungen besprechen
- Anpassungen durchführen
FAQ
Häufig gestellte Fragen zur Geldanlage
FAQ
Häufig gestellte Fragen zur Geldanlage
PRICING
Was kostet eine Anlageberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im kostenfreien Erstgespräch. Mehr Informationen
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung.
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
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Was kostet eine Anlageberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten.
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung.
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
ANFRAGE
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Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:
- Klärung Ihrer Fragen
- Ersteinschätzung zu Ihrer Situation
- Individuelle Tipps
- Erste Lösungsansätze
- Details zu den Möglichkeiten der Zusammenarbeit
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- Individuelle Tipps
- Erste Lösungsansätze
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©2024 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
©2024 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
