Angebot
Professionelle Ruhestandsplanung
Das Beste kommt noch! - Klären Sie rechtzeitig alle wichtigen Themen und starten Sie sorgenfrei in Ihren wohlverdienten Ruhestand.
Es lohnt sich, schon heute den Blick in die Zukunft zu werfen. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung erhalten Sie ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Situation inklusive der damit verbundenen Chancen und Risiken. So können Sie frühzeitig prüfen, ob Sie bereits gut für Ihren Ruhestand aufgestellt sind und die entscheidenden Weichen stellen, um womöglich sogar schon früher als gedacht die freie Zeit genießen zu können. Gerne helfe ich Ihnen dabei, diese sowie weitere Fragen zu klären und Ihren Ruhestand nach Ihren Vorstellungen zu organisieren!
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Ruhestandsplanung möglich!
Was ist Ruhestandsplanung?
Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
"Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch."
- Antoine de Saint-Exupéry
Die 3 größten Fehler
- "So viel brauche ich nicht!" - der Budgetbedarf im Ruhestand wird massiv unterschätzt
- "So teuer wird das nicht!" - die Auswirkungen von Inflation und Steuern werden vernachlässigt
- "So alt werde ich nicht!" - die Lebenserwartung wird falsch eingeschätzt
Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.
Lassen Sie uns gemeinsam planen!
Angebot
Professionelle Ruhestands-
planung
Das Beste kommt noch! - Klären Sie rechtzeitig alle wichtigen Themen und starten Sie sorgenfrei in Ihren wohlverdienten Ruhestand.
Es lohnt sich, schon heute den Blick in die Zukunft zu werfen. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung erhalten Sie ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Situation inklusive der damit verbundenen Chancen und Risiken. So können Sie frühzeitig prüfen, ob Sie bereits gut für Ihren Ruhestand aufgestellt sind und die entscheidenden Weichen stellen, um womöglich sogar schon früher als gedacht die freie Zeit genießen zu können. Gerne helfe ich Ihnen dabei, diese sowie weitere Fragen zu klären und Ihren Ruhestand nach Ihren Vorstellungen zu organisieren!
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Ruhestandsplanung möglich!
Was ist Ruhestandsplanung?
Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
"Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch."
- Antoine de Saint-Exupéry
Die 3 größten Fehler
- "So viel brauche ich nicht!" - der Budgetbedarf im Ruhestand wird massiv unterschätzt
- "So teuer wird das nicht!" - die Auswirkungen von Inflation und Steuern werden vernachlässigt
- "So alt werde ich nicht!" - die Lebenserwartung wird falsch eingeschätzt
Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.
Lassen Sie uns gemeinsam planen!
INHALTE
Themen in der Ruhestandsplanung
Vermögensplanung
Einkommen sichern
Versicherungen
Störfaktoren eliminieren
Nachlassplanung
Vermögen übertragen
Vollmachten
Selbstbestimmt handeln
Kapitalanlagen
Vermögen erhalten
Immobilien
CHANCEN NUTZEN
Auf Basis Ihrer Ruhestandsbilanz evaluieren wir Möglichkeiten, über die Sie lebenslang Einnahmen generieren können, ohne Angst haben zu müssen, dass am Ende des Geldes noch Leben übrig ist.
Risiken wie z.B. ein Krankheits- oder Pflegefall gefährden das aufgebaute Vermögen und können die Ruhestandsstrategie zunichte machen. Dem wirken wir mit einem soliden Absicherungsfundament entgegen.
Die Vermögensübertragung birgt einige rechtliche Fallstricke. Lassen Sie uns darüber sprechen, wie wir sicherstellen können, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen übertragen wird.
Sorgen Sie dafür, dass auch in einem Ernstfall Entscheidungen nach Ihren Vorstellungen getroffen werden. Gerne kläre ich Sie auf, welche Vollmachten und Verfügungen hierfür notwendig sind!
Ob Aktienfonds, ETFs, Immobilien oder Sachwerte: Gerne zeige ich Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf, wie Sie Ihr Vermögen auch während des Ruhestands erhalten können.
Wie soll Ihre Wohnsituation im Ruhestand aussehen? Wann lohnt eine Übertragung der Immobilie an die nächste Generation? Gerne unterstütze ich Sie dabei, diese und weitere Fragen zu klären.
INHALTE
Themen in der Ruhestandsplanung
Vermögensplanung
Einkommen sichern
Auf Basis Ihrer Ruhestandsbilanz evaluieren wir Möglichkeiten, über die Sie lebenslang Einnahmen generieren können, ohne Angst haben zu müssen, dass am Ende des Geldes noch Leben übrig ist.
Versicherungen
Störfaktoren eliminieren
Risiken wie z.B. ein Krankheits- oder Pflegefall gefährden das aufgebaute Vermögen und können die Ruhestandsstrategie zunichte machen. Dem wirken wir mit einem soliden Absicherungsfundament entgegen.
Nachlassplanung
Vermögen übertragen
Die Vermögensübertragung birgt einige rechtliche Fallstricke. Lassen Sie uns darüber sprechen, wie wir sicherstellen können, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen übertragen wird.
Vollmachten
Selbstbestimmt handeln
Sorgen Sie dafür, dass auch in einem Ernstfall Entscheidungen nach Ihren Vorstellungen getroffen werden. Gerne kläre ich Sie auf, welche Vollmachten und Verfügungen hierfür notwendig sind!
Kapitalanlagen
Vermögen erhalten
Ob Aktienfonds, ETFs, Immobilien oder Sachwerte: Gerne zeige ich Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf, wie Sie Ihr Vermögen auch während des Ruhestands erhalten können.
Immobilien
CHANCEN NUTZEN
Wie soll Ihre Wohnsituation im Ruhestand aussehen? Wann lohnt eine Übertragung der Immobilie an die nächste Generation? Gerne unterstütze ich Sie dabei, diese und weitere Fragen zu klären.
Agenda
Die wichtigsten Fragen in Ihrer Ruhestandsplanung
ZIELE UND WÜNSCHE
Wie soll Ihr optimaler Ruhestand aussehen?
Lassen Sie uns zunächst einmal darüber sprechen, wie Sie sich Ihren Ruhestand vorstellen. Soll Ihr Lebensstandard einfach nur gehalten werden? Möchten Sie sich mehr gönnen können? Legen Sie Wert darauf, dass ein Teil Ihres Vermögens als Erbe verbleibt? Ihre Ziele und Wünsche stellen die Basis für meine Planung dar.
Bestandsaufnahme
Wie gestaltet sich Ihre aktuelle Situation?
Im nächsten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick dazu, wo Sie finanziell stehen und was Sie sich bis hierhin bereits aufbauen konnten. Wir erstellen eine Liste Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer Vermögenswerte und bekommen auf diese Weise eine Idee von Ihrem konkreten Bedarf.
Störfaktoren
Was könnte sich negativ auswirken?
Auch bei der Ruhestandsplanung gibt es Situationen, die zwingend berücksichtigt werden sollten. Dies können sowohl rechtliche (Vollmachten, Verfügungen), als auch familiäre (Hinterbliebenenabsicherung) oder steuerliche (Testament, Vollmacht) Fragestellungen sein. Ebenso sollten wir sicher gehen, dass Ihr Vermögen gegen Sach-, Personen- und Vermögensschäden optimal abgesichert ist.
Planung
Wie können wir Ihren Wunsch-Ruhestand realisieren?
Mit einem optimalen Überblick und einem soliden Absicherungsfundament können wir uns nun der elementaren Frage widmen, wie wir Ihre laufenden Ausgaben im Ruhestand mit lebenslangen Einnahmen decken. Gerne liefere ich Ihnen hier kreative Ideen, beziehe bestehende Verträge ein und stelle Handlungsoptionen für Ihre individuelle Strategie gegenüber.
Nachlassplanung
Soll ein Teil Ihres Vermögens übertragen werden?
In unsere Planung können wir auch den Wunsch nach einer Übertragung von Vermögensbestandteilen einfließen lassen und strukturiert sowie steuerlich optimiert Ihren Nachlass an z.B. Kinder, Enkel oder Dritte verteilen. Mit einer frühzeitigen Planung können Freibeträge optimal ausgeschöpft und unnötig hohe Abgaben aufgrund von Erbschafts- und Schenkungssteuer vermieden werden.
Kapitalanlagen
Wie kann Ihr Vermögen langfristig erhalten werden?
Ist Ihr lebenslanges Einkommen im Ruhestand gesichert, können wir darüber hinaus gehendes Vermögen auch während des Ruhestands für Sie arbeiten lassen. Es gilt ein individuell passendes Anlagekonzept zu finden, das Ihnen Flexibilität lässt aber gleichzeitig Renditepotenzial bietet. Hierfür können wir sowohl auf kapitalmarktabhängige (Aktienfonds, ETFs etc.), als auch auf kapitalmarktunabhängige Anlagemöglichkeiten zurückgreifen (Immobilien, Beteiligungen, Gold etc.).
Wussten Sie, dass...
Sie Erbschaftssteuer sparen können, wenn Sie frühzeitig Vermögen an Ihre Kinder übertragen? Lassen Sie uns frühzeitig planen - damit Ihre Familie mehr vom Geld hat!
SELBSTANALYSE
Ist eine Ruhestandsplanung für Sie sinnvoll?
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
- Sie haben eine Idee davon, wie Ihr Ruhestand aussehen sollte, sind sich aber nicht sicher, ob Ihr Plan aufgeht?
- Sie fragen sich, ob Sie auch schon früher in den Ruhestand gehen könnten?
- Sie benötigen einen Überblick dazu, was alles vor Ihrem Ruhestand zu klären ist?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Sind Ihre Einnahmen im Ruhestand lebenslang sicher gestellt - egal wie alt Sie werden?
2. Schützen Sie Ihr Vermögen auch im Ruhestand vor der Inflation?
3. Haben Sie eine ruhestandsgerechte Anlagstruktur, die Risiken bei der Geldentnahme minimiert?
4. Haben Sie Ihre Vermögensnachfolge bedacht und sich um entsprechende Regelungen gekümmert?
5. Ist Ihre Familie optimal abgesichert?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Jedes „Nein“ sorgt für Unsicherheit im Hinblick auf Ihren Ruhestand.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
Sind Sie bereits gut für den Ruhestand aufgestellt?
Laden Sie sich kostenfrei die übersichtliche Checkliste herunter! Diese gibt Ihnen einen Überblick dazu, welche Aspekte für eine solide Ruhestandsplanung maßgeblich sind.
Wussten Sie, dass...
die eigene Lebenserwartung im Schnitt um 5-10 Jahre zu niedrig eingeschätzt wird? Eliminieren Sie das Risiko länger zu leben, als das Geld reicht - mit einer professionellen Ruhestandsplanung!
ERGEBNISSE
Was bringt eine Ruhestandsplanung?
- Planungssicherheit durch garantiertes, lebenslanges Einkommen
- Flexibilität und Selbstbestimmung durch strategische Ausrichtung Ihres Vermögens
- Vermögenserhalt durch eine ruhestandsgerechte Anlagestruktur
- Sicherstellung der Handlungsfähigkeit, insbesondere in Notfällen
- Optimale Absicherung Ihrer Familie
- Wunschgemäße Weitergane Ihres Vermögens
PRICING
Was kostet eine Ruhestandsplanung?
Die Vergütung für die zu erbringenden Strategiegespräche berechnet sich nach den von mir für die Leistungserbringung aufgewendeten Zeiten. Ich werde die erbrachten Leistungen im Rahmen eines Tätigkeitsnachweises entsprechend dokumentieren. Dieser Tätigkeitsnachweis wird Ihnen zusammen mit der Rechnung übersandt, sodass Sie Ihre Aufwendungen transparent nachvollziehen können. Mit meinem aktuellen Qualifikationsgrad berechne ich pro Stunde einen Satz von 120€ zzgl. MwSt. Alternativ ist auch ein individuell vereinbartes Pauschalhonorar möglich. Lassen Sie uns gerne im kostenfreien Ersttermin genauer auf dieses Thema und Ihren konkreten Beratungswunsch eingehen. Gerne mache ich Ihnen in diesem Zusammenhang einen individuellen Kostenvoranschlag.
Agenda
Die wichtigsten Fragen in Ihrer Ruhestandsplanung
ZIELE UND WÜNSCHE
Wie soll Ihr optimaler Ruhestand aussehen?
Lassen Sie uns zunächst einmal darüber sprechen, wie Sie sich Ihren Ruhestand vorstellen. Soll Ihr Lebensstandard einfach nur gehalten werden? Möchten Sie sich mehr gönnen können? Legen Sie Wert darauf, dass ein Teil Ihres Vermögens als Erbe verbleibt? Ihre Ziele und Wünsche stellen die Basis für meine Planung dar.
Bestandsaufnahme
Wie gestaltet sich Ihre aktuelle Situation?
Im nächsten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick dazu, wo Sie finanziell stehen und was Sie sich bis hierhin bereits aufbauen konnten. Wir erstellen eine Liste Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer Vermögenswerte und bekommen auf diese Weise eine Idee von Ihrem konkreten Bedarf.
Störfaktoren
Was könnte sich negativ auswirken?
Auch bei der Ruhestandsplanung gibt es Situationen, die zwingend berücksichtigt werden sollten. Dies können sowohl rechtliche (Vollmachten, Verfügungen), als auch familiäre (Hinterbliebenenabsicherung) oder steuerliche (Testament, Vollmacht) Fragestellungen sein. Ebenso sollten wir sicher gehen, dass Ihr Vermögen gegen Sach-, Personen- und Vermögensschäden optimal abgesichert ist.
Planung
Wie können wir Ihren Wunsch-Ruhestand realisieren?
Mit einem optimalen Überblick und einem soliden Absicherungsfundament können wir uns nun der elementaren Frage widmen, wie wir Ihre laufenden Ausgaben im Ruhestand mit lebenslangen Einnahmen decken. Gerne liefere ich Ihnen hier kreative Ideen, beziehe bestehende Verträge ein und stelle Handlungsoptionen für Ihre individuelle Strategie gegenüber.
Nachlassplanung
Soll ein Teil Ihres Vermögens übertragen werden?
In unsere Planung können wir auch den Wunsch nach einer Übertragung von Vermögensbestandteilen einfließen lassen und strukturiert sowie steuerlich optimiert Ihren Nachlass an z.B. Kinder, Enkel oder Dritte verteilen. Mit einer frühzeitigen Planung können Freibeträge optimal ausgeschöpft und unnötig hohe Abgaben aufgrund von Erbschafts- und Schenkungssteuer vermieden werden.
Kapitalanlagen
Wie kann Ihr Vermögen langfristig erhalten werden?
Ist Ihr lebenslanges Einkommen im Ruhestand gesichert, können wir darüber hinaus gehendes Vermögen auch während des Ruhestands für Sie arbeiten lassen. Es gilt ein individuell passendes Anlagekonzept zu finden, das Ihnen Flexibilität lässt aber gleichzeitig Renditepotenzial bietet. Hierfür können wir sowohl auf kapitalmarktabhängige (Aktienfonds, ETFs etc.), als auch auf kapitalmarktunabhängige Anlagemöglichkeiten zurückgreifen (Immobilien, Beteiligungen, Gold etc.).
Wussten Sie, dass...
Sie Erbschaftssteuer sparen können, wenn Sie frühzeitig Vermögen an Ihre Kinder übertragen? Lassen Sie uns frühzeitig planen - damit Ihre Familie mehr vom Geld hat!
SELBSTANALYSE
Ist eine Ruhestandsplanung für Sie sinnvoll?
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
- Sie haben eine Idee davon, wie Ihr Ruhestand aussehen sollte, sind sich aber nicht sicher, ob Ihr Plan aufgeht?
- Sie fragen sich, ob Sie auch schon früher in den Ruhestand gehen könnten?
- Sie benötigen einen Überblick dazu, was alles vor Ihrem Ruhestand zu klären ist?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Sind Ihre Einnahmen im Ruhestand lebenslang sicher gestellt - egal wie alt Sie werden?
2. Schützen Sie Ihr Vermögen auch im Ruhestand vor der Inflation?
3. Haben Sie eine ruhestandsgerechte Anlagstruktur, die Risiken bei der Geldentnahme minimiert?
4. Haben Sie Ihre Vermögensnachfolge bedacht und sich um entsprechende Regelungen gekümmert?
5. Ist Ihre Familie optimal abgesichert?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Jedes „Nein“ sorgt für Unsicherheit im Hinblick auf Ihren Ruhestand.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!