Das Logo von Sandra Katarzyna Lekarczyk besteht aus ihrem Namen als Schriftzug, ergänzt durch den Titel „Senior Financial Consultant“ sowie dem Umriss einer Münze, auf dem ein Haus und drei unterschiedlich hohe Stapel Münzen mit einem darüber liegenden, blitzartig nach oben gerichteten Pfeil geprägt sind. Rechts und links der Münze befindet sich jeweils ein Lorbeerzweig. Das Icon symbolisiert die Spezialisierung und Expertise im Bereich des Vermögensaufbaus sowie der Immobilie als Vermögensbaustein.
Siegel für ausgezeichnete Kundenempfehlung von WhoFinance, beschriftet mit Deutschlands TOP BERATER 2024, sowie der Hinweis Von Kunden empfohlen - 01/2024. Das Siegel ist in Goldtönen gehalten, mit einem auffälligen Ausrufezeichen im Zentrum, was Vertrauenswürdigkeit und hohe Kundenzufriedenheit symbolisiert.
Reihe von fünf Siegeln von WhoFinance, die hervorragende Kundenempfehlungen und Auszeichnungen als TOP BERATER in verschiedenen Kategorien wie Altersvorsorge, Video-Beratung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Geldanlage für die Jahre 2020 bis 2024 darstellen, betont durch das WhoFinance Qualitätssiegel in Gold und Blau.

Angebot

Professionelle Ruhestandsplanung

Das Beste kommt noch! - Klären Sie rechtzeitig alle wichtigen Themen und starten Sie sorgenfrei in Ihren wohlverdienten Ruhestand.

Es lohnt sich, schon heute den Blick in die Zukunft zu werfen. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung erhalten Sie ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Situation inklusive der damit verbundenen Chancen und Risiken. So können Sie frühzeitig prüfen, ob Sie bereits gut für Ihren Ruhestand aufgestellt sind und die entscheidenden Weichen stellen, um womöglich sogar schon früher als gedacht die freie Zeit genießen zu können. Gerne helfe ich Ihnen dabei, diese sowie weitere Fragen zu klären und Ihren Ruhestand nach Ihren Vorstellungen zu organisieren!

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN VEREINBAREN
Inspirierendes Zitat von Albert Einstein auf dunkelblauem Hintergrund mit goldenen Akzenten: 'Mehr als die Vergangenheit interessiert mich die Zukunft, denn in ihr gedenke ich zu leben.' Dies unterstreicht die Bedeutung von Zukunftsplanung und -vorsorge.

Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Ruhestandsplanung möglich!

Was ist Ruhestandsplanung?

Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.

"Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch."
- Antoine de Saint-Exupéry

Gegenüberstellung der Altersvorsorgeberatung mit der Ruhestandsplanung:

Die 3 größten Fehler 

  • "So viel brauche ich nicht!" - der Budgetbedarf im Ruhestand wird massiv unterschätzt
  • "So teuer wird das nicht!" - die Auswirkungen von Inflation und Steuern werden vernachlässigt
  • "So alt werde ich nicht!" - die Lebenserwartung wird falsch eingeschätzt

Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.

Lassen Sie uns gemeinsam planen!

Das Logo von Sandra Katarzyna Lekarczyk besteht aus ihrem Namen als Schriftzug, ergänzt durch den Titel „Senior Financial Consultant“ sowie dem Umriss einer Münze, auf dem ein Haus und drei unterschiedlich hohe Stapel Münzen mit einem darüber liegenden, blitzartig nach oben gerichteten Pfeil geprägt sind. Rechts und links der Münze befindet sich jeweils ein Lorbeerzweig. Das Icon symbolisiert die Spezialisierung und Expertise im Bereich des Vermögensaufbaus sowie der Immobilie als Vermögensbaustein.
Reihe von fünf Siegeln von WhoFinance, die hervorragende Kundenempfehlungen und Auszeichnungen als TOP BERATER in verschiedenen Kategorien wie Altersvorsorge, Video-Beratung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Geldanlage für die Jahre 2020 bis 2024 darstellen, betont durch das WhoFinance Qualitätssiegel in Gold und Blau.

Angebot

Professionelle Ruhestands-
planung

Das Beste kommt noch! - Klären Sie rechtzeitig alle wichtigen Themen und starten Sie sorgenfrei in Ihren wohlverdienten Ruhestand.

Es lohnt sich, schon heute den Blick in die Zukunft zu werfen. Mit einer professionellen Ruhestandsplanung erhalten Sie ein umfassendes Bild Ihrer aktuellen und zukünftigen finanziellen Situation inklusive der damit verbundenen Chancen und Risiken. So können Sie frühzeitig prüfen, ob Sie bereits gut für Ihren Ruhestand aufgestellt sind und die entscheidenden Weichen stellen, um womöglich sogar schon früher als gedacht die freie Zeit genießen zu können. Gerne helfe ich Ihnen dabei, diese sowie weitere Fragen zu klären und Ihren Ruhestand nach Ihren Vorstellungen zu organisieren!

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN VEREINBAREN
Inspirierendes Zitat von Albert Einstein auf dunkelblauem Hintergrund mit goldenen Akzenten: 'Mehr als die Vergangenheit interessiert mich die Zukunft, denn in ihr gedenke ich zu leben.' Dies unterstreicht die Bedeutung von Zukunftsplanung und -vorsorge.

Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Ruhestandsplanung möglich!

Was ist Ruhestandsplanung?

Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.

Gegenüberstellung der Altersvorsorgeberatung mit der Ruhestandsplanung:

"Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch."

- Antoine de Saint-Exupéry

Die 3 größten Fehler 

  • "So viel brauche ich nicht!" - der Budgetbedarf im Ruhestand wird massiv unterschätzt
  • "So teuer wird das nicht!" - die Auswirkungen von Inflation und Steuern werden vernachlässigt
  • "So alt werde ich nicht!" - die Lebenserwartung wird falsch eingeschätzt

Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.

Lassen Sie uns gemeinsam planen!

INHALTE

Themen in der Ruhestandsplanung

Vermögensplanung

Einkommen sichern

Versicherungen

Störfaktoren eliminieren

Nachlassplanung

Vermögen übertragen

Vollmachten

Selbstbestimmt handeln

Kapitalanlagen

Vermögen erhalten

Immobilien

CHANCEN NUTZEN

Auf Basis Ihrer Ruhestandsbilanz evaluieren wir Möglichkeiten, über die Sie  lebenslang Einnahmen generieren können, ohne Angst haben zu müssen, dass am Ende des Geldes noch Leben übrig ist.

Risiken wie z.B. ein Krankheits- oder Pflegefall gefährden das aufgebaute Vermögen und können die Ruhestandsstrategie zunichte machen. Dem wirken wir mit einem soliden Absicherungsfundament entgegen.

Die Vermögensübertragung birgt einige rechtliche Fallstricke. Lassen Sie uns darüber sprechen, wie wir sicherstellen können, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen übertragen wird.

Sorgen Sie dafür, dass auch in einem Ernstfall Entscheidungen nach Ihren Vorstellungen getroffen werden. Gerne kläre ich Sie auf, welche Vollmachten und Verfügungen hierfür notwendig sind!

Ob Aktienfonds, ETFs, Immobilien oder Sachwerte: Gerne zeige ich Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf, wie Sie Ihr Vermögen auch während des Ruhestands erhalten können.

Wie soll Ihre Wohnsituation im Ruhestand aussehen? Wann lohnt eine Übertragung der Immobilie an die nächste Generation? Gerne unterstütze ich Sie dabei, diese und weitere Fragen zu klären.

INHALTE

Themen in der Ruhestandsplanung

Vermögensplanung

Einkommen sichern

Auf Basis Ihrer Ruhestandsbilanz evaluieren wir Möglichkeiten, über die Sie lebenslang Einnahmen generieren können, ohne Angst haben zu müssen, dass am Ende des Geldes noch Leben übrig ist.

Versicherungen

Störfaktoren eliminieren

Risiken wie z.B. ein Krankheits- oder Pflegefall gefährden das aufgebaute Vermögen und können die Ruhestandsstrategie zunichte machen. Dem wirken wir mit einem soliden Absicherungsfundament entgegen.

Nachlassplanung

Vermögen übertragen

Die Vermögensübertragung birgt einige rechtliche Fallstricke. Lassen Sie uns darüber sprechen, wie wir sicherstellen können, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen übertragen wird.

Vollmachten

Selbstbestimmt handeln

Sorgen Sie dafür, dass auch in einem Ernstfall Entscheidungen nach Ihren Vorstellungen getroffen werden. Gerne kläre ich Sie auf, welche Vollmachten und Verfügungen hierfür notwendig sind!

Kapitalanlagen

Vermögen erhalten

Ob Aktienfonds, ETFs, Immobilien oder Sachwerte: Gerne zeige ich Ihnen verschiedene Möglichkeiten auf, wie Sie Ihr Vermögen auch während des Ruhestands erhalten können.

Immobilien

CHANCEN NUTZEN

Wie soll Ihre Wohnsituation im Ruhestand aussehen? Wann lohnt eine Übertragung der Immobilie an die nächste Generation? Gerne unterstütze ich Sie dabei, diese und weitere Fragen zu klären.

Agenda

Die wichtigsten Fragen in Ihrer Ruhestandsplanung

ZIELE UND WÜNSCHE

Wie soll Ihr optimaler Ruhestand aussehen?

Lassen Sie uns zunächst einmal darüber sprechen, wie Sie sich Ihren Ruhestand vorstellen. Soll Ihr Lebensstandard einfach nur gehalten werden? Möchten Sie sich mehr gönnen können? Legen Sie Wert darauf, dass ein Teil Ihres Vermögens als Erbe verbleibt? Ihre Ziele und Wünsche stellen die Basis für meine Planung dar.

Ein glückliches älteres Paar genießt ihre gemeinsame Zeit im goldenen Herbstlicht. Der Mann trägt ein begeistertes Lächeln, während die Frau mit grauen Haaren fröhlich auf seinen Schultern sitzt, symbolisch für einen sorgenfreien Ruhestand.
Zwei ältere Menschen, die sichtlich Freude und Zuneigung teilen, lehnen sich eng aneinander auf einer Parkbank. Sie blicken sich liebevoll an, umgeben von herbstlichen Farben, ein Bild des Glücks und der Zufriedenheit im Ruhestand.

Bestandsaufnahme

Wie gestaltet sich Ihre aktuelle Situation?

Im nächsten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick dazu, wo Sie finanziell stehen und was Sie sich bis hierhin bereits aufbauen konnten. Wir erstellen eine Liste Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer Vermögenswerte und bekommen auf diese Weise eine Idee von Ihrem konkreten Bedarf.

Störfaktoren

Was könnte sich negativ auswirken?

Auch bei der Ruhestandsplanung gibt es Situationen, die zwingend berücksichtigt werden sollten. Dies können sowohl rechtliche (Vollmachten, Verfügungen), als auch familiäre (Hinterbliebenenabsicherung) oder steuerliche (Testament, Vollmacht) Fragestellungen sein. Ebenso sollten wir sicher gehen, dass Ihr Vermögen gegen Sach-, Personen- und Vermögensschäden optimal abgesichert ist.

Ein strahlendes älteres Paar, das gemeinsam durch eine urbane Gasse spaziert, symbolisiert die freudige Lebensphase im Ruhestand. Der Mann, lässig gekleidet in einem hellen Hemd und dunkler Hose, zeigt begeistert auf etwas außerhalb des Bildes, während die Frau, ebenfalls entspannt gekleidet mit einer hellen Jacke über den Schultern, ihn mit einem liebevollen Lächeln ansieht. Dieses Bild repräsentiert ein sorgloses Rentnerleben, welches durch eine fundierte Ruhestandsplanung ermöglicht wurde.
Ein älteres Paar, das sich aneinander schmiegt und glücklich in die Kamera lächelt, symbolisiert einen erfüllten Ruhestand, wie er durch wohlüberlegte Altersvorsorge und Finanzplanung realisiert werden kann.

Planung

Wie können wir Ihren Wunsch-Ruhestand realisieren?

Mit einem optimalen Überblick und einem soliden Absicherungsfundament können wir uns nun der elementaren Frage widmen, wie wir Ihre laufenden Ausgaben im Ruhestand mit lebenslangen Einnahmen decken. Gerne liefere ich Ihnen hier kreative Ideen, beziehe bestehende Verträge ein und stelle Handlungsoptionen für Ihre individuelle Strategie gegenüber.

Nachlassplanung

Soll ein Teil Ihres Vermögens übertragen werden?

In unsere Planung können wir auch den Wunsch nach einer Übertragung von Vermögensbestandteilen einfließen lassen und strukturiert sowie steuerlich optimiert Ihren Nachlass an z.B. Kinder, Enkel oder Dritte verteilen. Mit einer frühzeitigen Planung können Freibeträge optimal ausgeschöpft und unnötig hohe Abgaben aufgrund von Erbschafts- und Schenkungssteuer vermieden werden.

Ein herzliches Familienbild, das eine ältere Dame und einen Herrn zeigt, beide lächelnd und eng umarmt von einer jüngeren Frau, wahrscheinlich ihrer Tochter. Alle drei tragen fröhliche Gesichter und weiße Oberteile. Dieses Bild fängt einen Moment des Glücks und der familiären Bindung ein, der die Bedeutung des emotionalen Werts einer sorgfältigen Vermögensübertragung und Nachlassplanung unterstreicht.
Ein glückliches, älteres Paar genießt gemeinsame Zeit auf einer Yacht. Der Mann mit vollem, weißem Bart und die Frau mit einem Strohhut stoßen mit Weingläsern an. Sie tragen sommerliche Kleidung und lachen miteinander, während sie in die Kamera schauen. Der Hintergrund zeigt ruhiges Hafenwasser mit weiteren Booten, was ein Gefühl von Freiheit und sorglosem Genuss im Ruhestand vermittelt. Das Bild strahlt Wärme, Liebe und die Früchte langfristiger finanzieller Planung aus.

Kapitalanlagen

Wie kann Ihr Vermögen langfristig erhalten werden?

Ist Ihr lebenslanges Einkommen im Ruhestand gesichert, können wir darüber hinaus gehendes Vermögen auch während des Ruhestands für Sie arbeiten lassen. Es gilt ein individuell passendes Anlagekonzept zu finden, das Ihnen Flexibilität lässt aber gleichzeitig Renditepotenzial bietet. Hierfür können wir sowohl auf kapitalmarktabhängige (Aktienfonds, ETFs etc.), als auch auf kapitalmarktunabhängige Anlagemöglichkeiten zurückgreifen (Immobilien, Beteiligungen, Gold etc.).

Wussten Sie, dass...

Sie Erbschaftssteuer sparen können, wenn Sie frühzeitig Vermögen an Ihre Kinder übertragen? Lassen Sie uns frühzeitig planen - damit Ihre Familie mehr vom Geld hat!

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN VEREINBAREN

SELBSTANALYSE

Ist eine Ruhestandsplanung für Sie sinnvoll?

Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?

  • Sie haben eine Idee davon, wie Ihr Ruhestand aussehen sollte, sind sich aber nicht sicher, ob Ihr Plan aufgeht?
  • Sie fragen sich, ob Sie auch schon früher in den Ruhestand gehen könnten?
  • Sie benötigen einen Überblick dazu, was alles vor Ihrem Ruhestand zu klären ist?

Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:

1. Sind Ihre Einnahmen im Ruhestand lebenslang sicher gestellt - egal wie alt Sie werden?

2. Schützen Sie Ihr Vermögen auch im Ruhestand vor der Inflation?

3. Haben Sie eine ruhestandsgerechte Anlagstruktur, die Risiken bei der Geldentnahme minimiert?

4. Haben Sie Ihre Vermögensnachfolge bedacht und sich um entsprechende Regelungen gekümmert?

5. Ist Ihre Familie optimal abgesichert?

Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?

Jedes „Nein“ sorgt für Unsicherheit im Hinblick auf Ihren Ruhestand.

Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.

Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.

Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!

JETZT EINEN RÜCKRUF VEREINBAREN
Ihre Angaben:

INFORMATION ZUR DATENVERARBEITUNG: Mit dem Klick auf den "Rückruf vereinbaren"-Button erklären Sie sich damit einverstanden, dass Ihre Daten übertragen sowie verarbeitet werden und Sie zeitnah telefonisch kontaktiert werden. Detaillierte Informationen zum Thema Datenschutz finden Sie in der Datenschutzerklärung unter https://www.konzeptionelle-finanzplanung.de/privacy. Auf Wunsch werden Ihre Daten nach unserem Telefonat umgehend wieder gelöscht!

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Sind Sie bereits gut für den Ruhestand aufgestellt?

Laden Sie sich kostenfrei die übersichtliche Checkliste herunter! Diese gibt Ihnen einen Überblick dazu, welche Aspekte für eine solide Ruhestandsplanung maßgeblich sind.

CHECKLISTE HERUNTERLADEN
Deckblatt der Checkliste für einen sorgenfreien Ruhestand von Ruhestandsplanerin Sandra Katarzyna Lekarczyk. Das Bild zeigt ein sauber gestaltetes Cover in Dunkelblau mit goldener Schrift und Check-Symbol, untermalt von einer unscharfen Fotografie im Hintergrund mit einer Geldsparbüchse und einer Brille, die für die sorgfältige Planung des Ruhestands stehen.

Wussten Sie, dass...

die eigene Lebenserwartung im Schnitt um 5-10 Jahre zu niedrig eingeschätzt wird? Eliminieren Sie das Risiko länger zu leben, als das Geld reicht - mit einer professionellen Ruhestandsplanung!

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN VEREINBAREN

ERGEBNISSE

Was bringt eine Ruhestandsplanung?

  • Planungssicherheit durch garantiertes, lebenslanges Einkommen
  • Flexibilität und Selbstbestimmung durch strategische Ausrichtung Ihres Vermögens
  • Vermögenserhalt durch eine ruhestandsgerechte Anlagestruktur
  • Sicherstellung der Handlungsfähigkeit, insbesondere in Notfällen
  • Optimale Absicherung Ihrer Familie
  • Wunschgemäße Weitergane Ihres Vermögens
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN VEREINBAREN
Grafik einer individuellen Ruhestands-Strategie als kreisförmiges Diagramm in Marineblau und Gold, das den Prozess der Ruhestandsplanung darstellt. Die Elemente des Kreises beinhalten Betreuung, Ziele und Wünsche, Bedarfsanalyse, Konzeptumsetzung und Kontinuierliche Betreuung, die einen kontinuierlichen Beratungs- und Betreuungszyklus symbolisieren, zentriert um die individuelle Ruhestandsplanung.
Ein kreatives Bild, das ein Sparschwein mit einer schwarzen Brille darstellt, neben einem Bündel Geldscheine. Im Hintergrund ist unscharf grünes Laub zu sehen, was auf Wachstum und finanzielle Planung anspielt.

PRICING

Was kostet eine Ruhestandsplanung?

Die Vergütung für die zu erbringenden Strategiegespräche berechnet sich nach den von mir für die Leistungserbringung aufgewendeten Zeiten. Ich werde die erbrachten Leistungen im Rahmen eines Tätigkeitsnachweises entsprechend dokumentieren. Dieser Tätigkeitsnachweis wird Ihnen zusammen mit der Rechnung übersandt, sodass Sie Ihre Aufwendungen transparent nachvollziehen können.  Mit meinem aktuellen Qualifikationsgrad berechne ich pro Stunde einen Satz von 120€ zzgl. MwSt. Alternativ ist auch ein individuell vereinbartes Pauschalhonorar möglich. Lassen Sie uns gerne im kostenfreien Ersttermin genauer auf dieses Thema und Ihren konkreten Beratungswunsch eingehen. Gerne mache ich Ihnen in diesem Zusammenhang einen individuellen Kostenvoranschlag.

Mehr Informationen zur Vergütung

MUSTER-DIENSTLEISTUNGSVEREINBARUNG
MUSTER-TÄTIGKEITSPROTOKOLL

Agenda

Die wichtigsten Fragen in Ihrer Ruhestandsplanung

ZIELE UND WÜNSCHE

Wie soll Ihr optimaler Ruhestand aussehen?

Lassen Sie uns zunächst einmal darüber sprechen, wie Sie sich Ihren Ruhestand vorstellen. Soll Ihr Lebensstandard einfach nur gehalten werden? Möchten Sie sich mehr gönnen können? Legen Sie Wert darauf, dass ein Teil Ihres Vermögens als Erbe verbleibt? Ihre Ziele und Wünsche stellen die Basis für meine Planung dar.

Ein glückliches älteres Paar genießt ihre gemeinsame Zeit im goldenen Herbstlicht. Der Mann trägt ein begeistertes Lächeln, während die Frau mit grauen Haaren fröhlich auf seinen Schultern sitzt, symbolisch für einen sorgenfreien Ruhestand.

Bestandsaufnahme

Wie gestaltet sich Ihre aktuelle Situation?

Im nächsten Schritt verschaffen wir uns einen Überblick dazu, wo Sie finanziell stehen und was Sie sich bis hierhin bereits aufbauen konnten. Wir erstellen eine Liste Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer Vermögenswerte und bekommen auf diese Weise eine Idee von Ihrem konkreten Bedarf.

Zwei ältere Menschen, die sichtlich Freude und Zuneigung teilen, lehnen sich eng aneinander auf einer Parkbank. Sie blicken sich liebevoll an, umgeben von herbstlichen Farben, ein Bild des Glücks und der Zufriedenheit im Ruhestand.

Störfaktoren

Was könnte sich negativ auswirken?

Auch bei der Ruhestandsplanung gibt es Situationen, die zwingend berücksichtigt werden sollten. Dies können sowohl rechtliche (Vollmachten, Verfügungen), als auch familiäre (Hinterbliebenenabsicherung) oder steuerliche (Testament, Vollmacht) Fragestellungen sein. Ebenso sollten wir sicher gehen, dass Ihr Vermögen gegen Sach-, Personen- und Vermögensschäden optimal abgesichert ist.

Ein strahlendes älteres Paar, das gemeinsam durch eine urbane Gasse spaziert, symbolisiert die freudige Lebensphase im Ruhestand. Der Mann, lässig gekleidet in einem hellen Hemd und dunkler Hose, zeigt begeistert auf etwas außerhalb des Bildes, während die Frau, ebenfalls entspannt gekleidet mit einer hellen Jacke über den Schultern, ihn mit einem liebevollen Lächeln ansieht. Dieses Bild repräsentiert ein sorgloses Rentnerleben, welches durch eine fundierte Ruhestandsplanung ermöglicht wurde.

Planung

Wie können wir Ihren Wunsch-Ruhestand realisieren?

Mit einem optimalen Überblick und einem soliden Absicherungsfundament können wir uns nun der elementaren Frage widmen, wie wir Ihre laufenden Ausgaben im Ruhestand mit lebenslangen Einnahmen decken. Gerne liefere ich Ihnen hier kreative Ideen, beziehe bestehende Verträge ein und stelle Handlungsoptionen für Ihre individuelle Strategie gegenüber.

Ein älteres Paar, das sich aneinander schmiegt und glücklich in die Kamera lächelt, symbolisiert einen erfüllten Ruhestand, wie er durch wohlüberlegte Altersvorsorge und Finanzplanung realisiert werden kann.

Nachlassplanung

Soll ein Teil Ihres Vermögens übertragen werden?

In unsere Planung können wir auch den Wunsch nach einer Übertragung von Vermögensbestandteilen einfließen lassen und strukturiert sowie steuerlich optimiert Ihren Nachlass an z.B. Kinder, Enkel oder Dritte verteilen. Mit einer frühzeitigen Planung können Freibeträge optimal ausgeschöpft und unnötig hohe Abgaben aufgrund von Erbschafts- und Schenkungssteuer vermieden werden.

Ein herzliches Familienbild, das eine ältere Dame und einen Herrn zeigt, beide lächelnd und eng umarmt von einer jüngeren Frau, wahrscheinlich ihrer Tochter. Alle drei tragen fröhliche Gesichter und weiße Oberteile. Dieses Bild fängt einen Moment des Glücks und der familiären Bindung ein, der die Bedeutung des emotionalen Werts einer sorgfältigen Vermögensübertragung und Nachlassplanung unterstreicht.

Kapitalanlagen

Wie kann Ihr Vermögen langfristig erhalten werden?

Ist Ihr lebenslanges Einkommen im Ruhestand gesichert, können wir darüber hinaus gehendes Vermögen auch während des Ruhestands für Sie arbeiten lassen. Es gilt ein individuell passendes Anlagekonzept zu finden, das Ihnen Flexibilität lässt aber gleichzeitig Renditepotenzial bietet. Hierfür können wir sowohl auf kapitalmarktabhängige (Aktienfonds, ETFs etc.), als auch auf kapitalmarktunabhängige Anlagemöglichkeiten zurückgreifen (Immobilien, Beteiligungen, Gold etc.).

Ein glückliches, älteres Paar genießt gemeinsame Zeit auf einer Yacht. Der Mann mit vollem, weißem Bart und die Frau mit einem Strohhut stoßen mit Weingläsern an. Sie tragen sommerliche Kleidung und lachen miteinander, während sie in die Kamera schauen. Der Hintergrund zeigt ruhiges Hafenwasser mit weiteren Booten, was ein Gefühl von Freiheit und sorglosem Genuss im Ruhestand vermittelt. Das Bild strahlt Wärme, Liebe und die Früchte langfristiger finanzieller Planung aus.

Wussten  Sie, dass...

Sie Erbschaftssteuer sparen können, wenn Sie frühzeitig Vermögen an Ihre Kinder übertragen? Lassen Sie uns frühzeitig planen - damit Ihre Familie mehr vom Geld hat!

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SELBSTANALYSE

Ist eine Ruhestandsplanung für Sie sinnvoll?

Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?

  • Sie haben eine Idee davon, wie Ihr Ruhestand aussehen sollte, sind sich aber nicht sicher, ob Ihr Plan aufgeht?
  • Sie fragen sich, ob Sie auch schon früher in den Ruhestand gehen könnten?
  • Sie benötigen einen Überblick dazu, was alles vor Ihrem Ruhestand zu klären ist?

Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:

1. Sind Ihre Einnahmen im Ruhestand lebenslang sicher gestellt - egal wie alt Sie werden?

2. Schützen Sie Ihr Vermögen auch im Ruhestand vor der Inflation?

3. Haben Sie eine ruhestandsgerechte Anlagstruktur, die Risiken bei der Geldentnahme minimiert?

4. Haben Sie Ihre Vermögensnachfolge bedacht und sich um entsprechende Regelungen gekümmert?

5. Ist Ihre Familie optimal abgesichert?

Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?

Jedes „Nein“ sorgt für Unsicherheit im Hinblick auf Ihren Ruhestand.

Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.

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