Volles Engagement für Ihre Finanzen!
Finanzen verstehen, mehr erreichen. Für alle, die finanziell optimal aufgestellt sein wollen und individuelle Lösungen bevorzugen.
In meiner unabhängigen Finanzberatung unterstütze ich meine Klient*innen dabei, bessere Finanzentscheidungen zu treffen und die passenden Lösungen für ihre individuelle Lebenssituation zu finden. Mit qualitativ hochwertiger Beratung und Top-Serviceleistungen sorge ich dafür, dass Sie sich keine Sorgen um Ihre Finanzen machen müssen. Als Ihre zuverlässige Ansprechpartnerin biete ich Ihnen ein herausragendes Beratungserlebnis, indem ich neue Perspektiven auf Leben und Finanzen eröffne und die zunehmende Komplexität von Finanzthemen verständlich darstelle, ohne zu überfordern.
Gerne unterstütze ich auch Sie dabei, einen Überblick über Ihre Möglichkeiten zu bekommen und fundierte Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen. Lassen Sie mich Ihnen helfen, vermögend zu werden und/oder es auch zu bleiben.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Finanzberatung möglich!
- optimale Erreichbarkeit
- fundierte Fachexpertise
- umfangreicher Service
- exzellente Referenzen
> 200
zufriedene Klient*innen
> 3,5 Mio
Assets Under Management
> 1.000
betreute Verträge
LEISTUNG
Unabhängige Finanzberatung & Finanzplanung
Ich freue mich, Sie auf meiner Webseite begrüßen zu dürfen und Ihnen die Möglichkeiten einer Zusammenarbeit mit mir vorzustellen.
In meiner Tätigkeit als unabhängige Finanzberaterin und -planerin habe ich es mir zum Ziel gemacht, meinen Klient*innen dabei zu helfen, Finanzthemen zu verstehen und sich finanziell optimal aufzustellen. In meinen individuellen Finanzkonzepten gehe ich auf die einzigartigen Herausforderungen und Möglichkeiten im Leben meiner Klient*innen ein und bin fest davon überzeugt, dass eine maßgeschneiderte Finanzstrategie der Schlüssel zu finanzieller Zufriedenheit und Selbstbestimmung ist.
Durch meine Expertise in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Banking, Finanzierung sowie Immobilien als Kapitalanlage schaffe ich Ihnen eine fundierte Grundlage, auf der Sie Ihre finanziellen Entscheidungen treffen können. Ob es darum geht, Ihre Altersvorsorge zu prüfen, die Sinnhaftigkeit einer Privaten Krankenversicherung zu evaluieren oder Ihr Vermögen über eine breit gestreute, individuell zusammengestellte Geldanlage zu vermehren - ich bin gerne für Sie da, um Sie zu beraten und zu unterstützen.
Ich lade Sie herzlich ein, meine Webseite zu erkunden und mehr über mich und meine Finanzdienstleistung zu erfahren. Bei Fragen können Sie sich über die nachfolgenden Kontaktmöglichkeiten jederzeit an mich wenden.
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ERGEBNISSE
Was können Sie von meiner Beratung erwarten?
Fachexpertise
Ich liefere Ihnen Experten-Wissen, das Sie entscheidungsfähig macht.
Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen.
Realitäts-Check
Ich prüfe Ihre Vorstellungen und bewahre Sie vor Fehlern.
Ich höre Ihnen aufmerksam zu, verstehe Ihre individuellen, finanziellen Ziele und entwickele maßgeschneiderte Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
EFFIZIENZ
Ich steigere Ihre Rendite und verschaffe Ihnen Aha!-Erlebnisse.
Innerhalb der Finanzplanung berücksichtigen wir stets auch die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Zeitersparnis
Ich entlaste Sie und schenke Ihnen Zeit für sich.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das benötigte Wissen anzueignen und anschließend nach den zu Ihrer Situation passenden Lösungen zu filtern. Auf Wunsch behalte ich Ihre Situation laufend im Blick und stehe Ihnen bei Planänderungen zur Seite.
Sie suchen professionelle Unterstützung für Ihre Finanzen?
"Einen Anfang finden!"
Die Fülle an Informationen und möglichen Lösungen nimmt Ihnen jegliche Entscheidungsfähigkeit und sorgt dafür, dass Sie Finanzthemen immer wieder aufschieben? Lassen Sie mich Ihnen zeigen, wo Sie ansetzen können!
"Keine Fehler machen!"
Sie haben Angst davor, falsche Entscheidungen zu treffen, die Ihnen (finanziell) zum Verhängnis werden könnten, wissen aber, dass Sie in Ihrer aktuellen Situation aktiv werden müssen? Mit meiner Expertise bewahre ich Sie vor Fehlentscheidungen!
"Keine Zeit verlieren!"
Ihre Zeit ist Ihnen kostbar und es ärgert Sie, dass Sie diese auch noch für Themen wie Steuern, Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen aufwenden müssen? Gerne entlaste ich Sie und liefere Ihnen direkt die Informationen, die Sie benötigen!
SELBSTANALYSE
Ist eine Finanzberatung für Sie sinnvoll?
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
- Sie haben sich bereits mit Finanzthemen auseinander gesetzt, sind aber von der Fülle an Informationen überfordert.
- Sie haben sich bisher noch gar nicht mit Ihren Finanzen befasst, möchten sich aber dennoch optimal aufgestellt wissen.
- Sie haben ein bestimmtes, finanzielles Ziel im Sinn und benötigen nun eine Strategie, mit der Sie dieses Ziel erreichen können.
Egal in welcher Situation Sie sich gerade befinden: Sie benötigen individuelle Lösungen und wünschen sich eine unabhängige und kompetente Ansprechpartnerin, die Sie bei der Wahl der für Sie passenden Option(en) unterstützt?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Haben Sie Ihre Geldströme optimal im Blick?
2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?
3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?
4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?
5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.
> 200
zufriedene Klient*innen
> 3,5 Mio
Assets Under Management
> 1.000
betreute Verträge
Über mich
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
Ich muss Ihnen vermutlich nicht erzählen, wie wichtig Finanzplanung für Ihre finanzielle Unabhängigkeit ist. Denn Finanzplanung heißt, auf Basis Ihrer individuellen Situation eine zielgerichtete Strategie zu entwickeln, mit der Sie Ihre finanziellen Wünsche ansteuern können. Ganz nach Antoine de Saint-Exupéry: "Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch." Mit anderen Worten: Ihre Finanzen nicht zu planen, bedeutet zu hoffen, dass alles schon irgendwie werden wird.
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant, geprüfte Anlageberaterin, zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) und akkreditierte Vermittlerin für Kapitalanlageimmobilien unterstütze ich Sie gerne bei allen Finanzfragen. Meine Klient*innen profitieren von meiner langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie von meinem Talent für die Kombination von strukturierter Planung und kreativer Gestaltung. Dieses Talent nutze ich alltäglich, um komplexe Sachverhalte aus der Finanzwelt anschaulich zu erklären und übersichtlich darzustellen.
Letzteres findet auch Einsatz innerhalb meiner eingetragenen Instagram-Marke "Finanzhäppchen®", die sich der Finanzbildung und Sensibilisierung für finanzielle Themen in Deutschland widmet.
Dies zeichnet meine Beratung aus:
Unabhängigkeit
Als registrierte Finanzmaklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen auf Wunsch Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können. Ich handele stets in Ihrem Interesse!
Transparenz
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein. Denn Vertrauen kommt von Transparenz!
Zuverlässigkeit
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage. Dieses Bewusstsein spiegelt sich in der überdurchschnittlichen Erreichbarkeit und einem umfassenden Service wieder.
Persönlichkeit
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils andere Lösungen erfordern. Daher liegt der Fokus in meiner Finanzberatung primär auf dem Zuhören und Verstehen.
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Lasse W.
„[...] Bei der Planung wurde auf meine persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen eingegangen. Mit Sandra Lekarczyk hat man eine sehr gute, unabhängige, Beraterin an seiner Seite, um die ersten Schritte seines Vermögensaufbaus und seiner privaten Altersvorsorge zu schaffen.”
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Kristin Kampen
„[...] Sandra hat sich viel Zeit genommen mir alles gründlich zu erklären, damit ich auch weiß was ich unterschreibe. Auch bei Folgeterminen oder wenn ich mal etwas verschwitzt habe, ist sie freundlich und geduldig wie immer und hat stets ein Lächeln auf den Lippen. Sie findet immer genau das, was meinen Anforderungen und Bedürfnissen entspricht und versucht mir nicht irgendetwas aufzudrängen [...]”
Ruben Weißer
„[...] In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwortet offen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle."
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Finanzberatung vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Beratung möglich!
ANGEBOTE
Meine Finanzdienstleistungen
Finanzplanung
Gemeinsam schaffen wir Transparenz in Ihrer finanziellen Situation, prüfen die Sinnhaftigkeit bestehender Verträge und decken ggf. bestehende Lücken auf. Sie erhalten eine solide Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen mit optimaler Ausrichtung Ihrer Finanzen auf Ihre finanziellen Ziele.
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Ruhestandsplanung
Eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
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Finanzbetreuung
Die langfristige Betreuung Ihrer Finanzen, basierend auf einem detaillierten Überblick zu Liquidität, Vermögenswerten und bestehenden Verträgen. Beinhaltet mind. ein jährliches Check-Up-Gespräch und umfassende Serviceleistungen, wie z.B. regelmäßige Vertrags-Checks. Dieses Angebot ist vergleichbar mit einer persönlichen Assistenz für Ihre Finanzen.
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Anlageberatung
Beratung zu den Grundlagen der Geldanlage inkl. Kapitalmarktaufklärung und Definition der persönlichen Risikotoleranz. Auf Wunsch inkl. individueller Einschätzung zur bereits bestehenden Geldanlage. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit konkreter Zusammenstellung eines Depotkonzepts.
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Vorsorgeberatung
Qualifizierte Beratung zur individuellen Rentenlücke und den Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen. Beinhaltet eine individuelle Empfehlung, basierend auf den persönlichen Ruhestandszielen. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit unabhängiger und individueller Produktauswahl.
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Immobilienberatung
Individuelle Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage mitsamt Aufklärung zu den Chancen & Risiken einer Immobilieninvestition - inkl. Wirtschaftlichkeitsprüfung. Auf Wunsch mit Finanzierungsberatung, Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung.
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PKV-Beratung
Gegenüberstellung der beiden Absicherungsvarianten (GKV und PKV) mit individuellem Bezug zur jeweiligen Lebenssituation und transparentem Vergleich passender Produkte. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar dar. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen.
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BU-Beratung
Individuelle Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, bei Bedarf inkl. anonymer Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit. Transparenter Vergleich von Absicherungskonzepten und Leistungen qualitativ geprüfter Versicherungsprodukte mit Empfehlung für die persönliche Situation.
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Individuelles Angebot
Sie sind sich nicht sicher, welche Art von Beratung Sie benötigen oder sind an mehreren Themen interessiert? Gerne mache ich Ihnen ein individuelles Angebot. Vereinbaren Sie einfach über das Kontaktformular einen kostenfreien Ersttermin, in dem wir Ihr Anliegen besprechen können.
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PRICING
Was kostet eine Finanzberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im unverbindlichen Erstgespräch. Mehr Informationen
Vergütung über Maklercourtage
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung direkt von den Gesellschaften oder separat per Honorar im Rahmen einer Honorarvermittlung (Nettopolice).
Vergütung über Pauschalhonorar
Abrechnung nach spezifischen Beratungszielen zu bestimmten Finanzthemen (z.B. Altersvorsorge, Geldanlage; produktunabhängig) auf Basis einer Beratungsvereinbarung.
Vergütung auf Stundenbasis
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
ANFRAGE
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