Angebot
Unabhängige Finanzberatung - Ihr Bedarf im Fokus!
Als unabhängige Finanzberaterin handle ich stets im Interesse meiner Klient*innen und habe keinerlei Verpflichtungen oder Verbindungen gegenüber bestimmten Finanzprodukten oder Versicherungsunternehmen. Ganz im Gegenteil: Ich bin IHNEN verpflichtet!
Gerne unterstütze ich Sie dabei, individuelle Lösungen zu finden, die perfekt zu Ihren Bedürfnissen passen.
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Unabhängige Finanzberatung - Ihr Bedarf im Fokus!
Als unabhängige Finanzberaterin handle ich stets im Interesse seiner Klient*innen und habe keinerlei Verpflichtungen oder Verbindungen gegenüber bestimmten Finanzprodukten oder Versicherungsunternehmen. Ganz im Gegenteil: Ich bin IHNEN verpflichtet!
Gerne unterstütze ich Sie dabei, individuelle Lösungen zu finden, die perfekt zu Ihren Bedürfnissen passen.
Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Finanzberatung möglich!
Was bedeutet unabhängige Finanzberatung und warum ist sie so wichtig?
Viele Banken und Versicherungsberater arbeiten auf Basis von Kooperationen mit bestimmten Produktanbietern. Das bedeutet, dass ihre Empfehlungen oft von Verkaufszielen statt von Ihren tatsächlichen Bedürfnissen geleitet sind. Dies kann dazu führen, dass Sie Produkte erhalten, die nicht optimal zu Ihrer finanziellen Situation passen.
Meine Beratung ist anders. In meiner unabhängigen Finanzberatung beschränke ich mich NICHT auf die Produkte bestimmter Unternehmen. Stattdessen greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und zeige Ihnen transparent auf, weshalb eine bestimmte Lösung für Ihre Situation passt. Diese Unabhängigkeit ist wichtig, weil sie sicherstellt, dass die Empfehlungen, die Sie erhalten, in Ihrem Interesse liegen.
Was bedeutet unabhängige Finanzberatung und warum ist sie so wichtig?
Viele Banken und Versicherungsberater arbeiten auf Basis von Kooperationen mit bestimmten Produktanbietern. Das bedeutet, dass ihre Empfehlungen oft von Verkaufszielen statt von Ihren tatsächlichen Bedürfnissen geleitet sind. Dies kann dazu führen, dass Sie Produkte erhalten, die nicht optimal zu Ihrer finanziellen Situation passen.
Meine Beratung ist anders. In meiner unabhängigen Finanzberatung beschränke ich mich NICHT auf die Produkte bestimmter Unternehmen. Stattdessen greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und zeige Ihnen transparent auf, weshalb eine bestimmte Lösung für Ihre Situation passt. Diese Unabhängigkeit ist wichtig, weil sie sicherstellt, dass die Empfehlungen, die Sie erhalten, in Ihrem Interesse liegen.
LEISTUNGEN
Was meine Finanzberatung ausmacht
LEISTUNGEN
Was meine Finanzberatung ausmacht
Individualität
Ich höre Ihnen zu, analysiere Ihren Bedarf, integriere Ihre Wünsche sowie Präferenzen und liefere Ihnen so eine individuelle Empfehlung, die auf Ihre Lebensplanung und finanzielle Situation zugeschnitten ist.
Fachkompetenz
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant und zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) mit mehrjähriger Berufserfahrung verfüge ich über breites Wissen, aus dem ich im Hinblick auf Ihre Fragestellungen schöpfen kann.
Beratungserfahrung
Ich nutze anschauliche Beispiele sowie eigens erstellte, übersichtliche Grafiken, um Ihnen selbst komplexe Zusammenhänge nachvollziehbar darzustellen. So schaffe ich ein begeisterndes Beratungserlebnis mit vielen AHA-Momenten.
Transparenz
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Sie transparent über Gebühren, Kosten und finanzielle Risiken aufzuklären. Ich präsentiere Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen, aus denen Sie wählen können.
Offenheit & Ehrlichkeit
Es gibt keine "blöden Fragen". Sie können sich stets offen und ehrlich mit mir austauschen - ohne Bewertung oder Vorurteile. Sie können alle Ihre Fragen (auch mehrfach) stellen und erhalten verständliche Antworten, die Sie entscheidungsfähig machen.
Persönlichkeit
Ich respektiere Sie als Individuum und nehme Ihre persönlichen Ziele und Wünsche ernst. Daraus ergibt sich eine Beratung, die auf Sie zugeschnitten und nicht "von der Stange" ist.
Finanzplanung & Finanzanalyse
Bei der Finanzplanung geht es darum, Ihre Finanzen so zu organisieren, dass Sie optimal auf Ihre Lebensplanung abgestimmt sind. Mit einem ganzheitlichen Ansatz schaffen wir maximale Transparenz: Wir betrachten Ihre Liquidität, strukturieren vorhandenes Vermögen, berücksichtigen ggf. bestehende Verbindlichkeiten, evaluieren vorhandene Verträge und decken (steuerliche) Optimierungspotenziale auf. Auf diese Weise erhalten wir eine solide Planungsgrundlage für ein maßgeschneidertes Konzept, das optimal auf die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele ausgerichtet ist. Im Zuge dieser Finanzplanung erhalten Sie einen detaillierten Überblick zu Ihrer individuellen Situation, profitieren von Experten-Tipps, lernen die für Sie relevanten Themen zu verstehen und können die Lösung(en) wählen, die am besten zu Ihrem Leben passen.
Was ist der Unterscheid zwischen Finanzberatung und Finanzplanung?
In der Finanzberatung sprechen wir über Finanzprodukte. Die Finanzplanung erfolgt produktunabhängig. Hier geht es um die Erstellung eines Konzepts zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Auf Wunsch kann nach der Finanzplanung ein separater Termin für eine Finanzberatung vereinbart werden.
Finanzplanung & Finanzanalyse
Bei der Finanzplanung geht es darum, Ihre Finanzen so zu organisieren, dass Sie optimal auf Ihre Lebensplanung abgestimmt sind. Mit einem ganzheitlichen Ansatz schaffen wir maximale Transparenz: Wir betrachten Ihre Liquidität, strukturieren vorhandenes Vermögen, berücksichtigen ggf. bestehende Verbindlichkeiten, evaluieren vorhandene Verträge und decken (steuerliche) Optimierungspotenziale auf. Auf diese Weise erhalten wir eine solide Planungsgrundlage für ein maßgeschneidertes Konzept, das optimal auf die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele ausgerichtet ist. Im Zuge dieser Finanzplanung erhalten Sie einen detaillierten Überblick zu Ihrer individuellen Situation, profitieren von Experten-Tipps, lernen die für Sie relevanten Themen zu verstehen und können die Lösung(en) wählen, die am besten zu Ihrem Leben passen.
Was ist der Unterscheid zwischen Finanzberatung und Finanzplanung?
In der Finanzberatung sprechen wir über Finanzprodukte. Die Finanzplanung erfolgt produktunabhängig. Hier geht es um die Erstellung eines Konzepts zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Auf Wunsch kann nach der Finanzplanung ein separater Termin für eine Finanzberatung vereinbart werden.
"ZEITPUNKT-BETRACHTUNG"
Finanzplanung
Eine ganzheitliche Beratung zu Ihrer aktuellen, finanziellen Situation, die Ihnen einen umfassenden Überblick verschafft und Sie in eine optimale Ausgangslage versetzt, um Ihre individuellen, finanziellen Ziele zu erreichen. Der Fokus liegt auf der aktuellen Ausrichtung Ihrer Finanzen.
Erstellung eines persönlichen Finanzprofils ( = "Ist-Situation") und Abgleich mit der gewünschten "Soll-Situation"
Evaluation ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Strukturierung des bestehenden Vermögens in Ausrichtung auf die definierten Ziele
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Individuelle Handlungsempfehlungen
"ZEITRAUM-BETRACHTUNG"
Finanzanalyse
Eine detaillierte Betrachtung Ihrer aktuellen finanziellen Situation inkl. Simulation der langfristigen Auswirkungen finanzieller Entscheidungen (z.B. Immobilienerwerb, früherer Ruhestandsbeginn) im Zeitverlauf. Der Fokus liegt auf der langfristigen Entwicklung Ihrer finanziellen Situation.
Umfassende Analyse aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, auch eigener Immobilien
Simulation der Auswirkungen ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Prüfung der wirtschaftlichen Tragfähigkeit
Evaluation aller relevanten Zukunftsoptionen
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Empfehlungen zur Optimierung der bestehenden Finanz- und Vermögensstruktur unter Beachtung steuerlicher und rechtlich relevanter Faktoren
Über mich
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
- optimale Erreichbarkeit´
- fundierte Fachexpertise
- umfangreicher Service
- Beratung online oder vor Ort in Hamburg
- exzellente Referenzen
- optimale Erreichbarkeit´
- fundierte Fachexpertise
- umfangreicher Service
- Beratung online oder vor Ort in Hamburg
- exzellente Referenzen
Als unabhängige Finanzberaterin bin ich an keine Produkte oder Versicherungsunternehmen gebunden. Das bedeutet, dass ich Ihnen stets die beste Lösung für Ihre individuelle Situation empfehle.
Finanzberatung
Beratungsthemen im Überblick
Anlageberatung
Beratung zu den Grundlagen der Geldanlage inkl. Kapitalmarktaufklärung und Definition der persönlichen Risikotoleranz. Auf Wunsch inkl. individueller Einschätzung zur bereits bestehenden Geldanlage. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit konkreter Zusammenstellung eines Depotkonzepts.
H
Vorsorgeberatung
Qualifizierte Beratung zur individuellen Rentenlücke und den Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen. Beinhaltet eine individuelle Empfehlung, basierend auf den persönlichen Ruhestandszielen. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit unabhängiger und individueller Produktauswahl.
H
BU-Beratung
Individuelle Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, bei Bedarf inkl. anonymer Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit. Transparenter Vergleich von Absicherungskonzepten und Leistungen qualitativ geprüfter Versicherungsprodukte mit Empfehlung für die persönliche Situation.
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PKV-Beratung
Gegenüberstellung der beiden Absicherungsvarianten (GKV und PKV) mit individuellem Bezug zur jeweiligen Lebenssituation und transparentem Vergleich passender Produkte. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar dar. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen.
H
Immobilienberatung
Individuelle Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage mitsamt Aufklärung zu den Chancen & Risiken einer Immobilieninvestition - inkl. Wirtschaftlichkeitsprüfung. Auf Wunsch mit Finanzierungsberatung, Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung.
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Individuelles Angebot
Sie sind sich nicht sicher, welche Art von Beratung Sie benötigen oder sind an mehreren Themen interessiert? Gerne mache ich Ihnen ein individuelles Angebot. Vereinbaren Sie einfach über das Kontaktformular einen kostenfreien Ersttermin, in dem wir Ihr Anliegen besprechen können.
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Wussten Sie, dass...
Sie anhand der Eintragung ins Maklerregister der Deutschen Industrie- und Handelskammer (DIHK) nachvollziehen können, ob ein*e Finanzberater*in wirklich unabhängig ist? Die für die Überprüfung notwendige Registrierungsnummer des Beraters/der Beraterin finden Sie i.d.R. im Impressum.
BeratungsProzess
In 4 Schritten zur individuellen Lösung
1.
Bedarf klären
Bringen Sie all Ihre Fragen mit und erzählen Sie mir von Ihrer Situation sowie Ihren Erwartungen an meine Beratung. Je genauer ich Ihre Situation und Ihre Präferenzen kenne, umso bessere Empfehlungen kann ich Ihnen geben.
2.
Optionen verstehen
Ich kläre Sie auf und helfe Ihnen dabei, Unterschiede zwischen verschiedenen Möglichkeiten zu verstehen. So werden Sie entscheidungsfähig und können aus den verfügbaren Lösungen das zu Ihnen passende Angebot wählen.
3.
Produktempfehlung erhalten
Sie erhalten eine gut begründete Empfehlung für Ihren individuellen Bedarf. Auf Wunsch erläutere ich Ihnen auch Alternativen und zeige Ihnen deren Vor- und Nachteile nachvollziehbar auf. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen!
4.
Wunschlösung umsetzen
Sie sind mit meiner Beratung und der Produktempfehlung zufrieden? Dann unterstütze ich Sie auch gerne bei der konkreten Umsetzung: Wir füllen alle erforderlichen Formulare aus und bringen Ihre Wunschlösung auf den Weg.
ERGEBNISSE
Was bringt eine Finanzberatung?
- Zeitersparnis
- Reduktion der Komplexität
- bessere Entscheidungsgrundlage
- langfristige Einschätzung des individuellen Bedarfs
- Sicherheit durch Qualitäts-Check
- steueroptimierte Lösungen
ERGEBNISSE
Was bringt eine Finanzberatung?
- Zeitersparnis
- Reduktion der Komplexität
- bessere Entscheidungsgrundlage
- langfristige Einschätzung des individuellen Bedarfs
- Sicherheit durch Qualitäts-Check
- steueroptimierte Lösungen
Wussten Sie, dass...
ein*e Finanzberater*in und ein*e Steuerberater*in etwas ganz Entscheidendes gemeinsam haben: Natürlich können Sie die Themen auch alleine angehen, doch der Profi kennt i.d.R. nochmal deutlich mehr Tipps und Kniffe und kann so aus Ihrer Situation noch mehr für Sie herausholen - von der Zeitersparnis und den damit verbundenen Opportunitätskosten ganz zu schweigen.
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Ruben W.
„Sandra berät mich mittlerweile zu mehreren Themen: BU, private Altersvorsorge sowie Geldanlage. In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwotet offenen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle.”
V
Niklas B.
„Ich habe mich bei der Beratung mit Sandra stets gut aufgehoben gefühlt. Sandra erklärt einzelne Sachverhalte ausführlich und verständlich, sodass man einen guten Überblick erhält. Auch bei Rückfragen habe ich stets eine kompetente Antwort erhalten. Ich hatte immer das Gefühl, dass meine Interessen und Bedürfnisse im Zentrum standen, sodass ein Austausch auf Augenhöhe möglich war. Es wurden mir bspw. keine Versicherungen "aufgequatscht", die ich nicht benötige oder möchte. Ich kann die Beratung mit Sandra weiterempfehlen.”
Kristina S
„Frau Lekarczyk führt eine hervorragende Beratung durch und hat mir sehr geholfen, meine Finanzen und Vorsorgepläne zu strukturieren. Ich empfehle Frau Lekarczyk uneingeschränkt weiter.”
Ramona D.
„Sehr detaillierte und vertrauensvolle Beratung. Ich habe Sandra bereits auch im Freundeskreis weiter empfohlen.”
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REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Ruben W.
„Sandra berät mich mittlerweile zu mehreren Themen: BU, private Altersvorsorge sowie Geldanlage. In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwotet offenen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle.”
Niklas B.
„Ich habe mich bei der Beratung mit Sandra stets gut aufgehoben gefühlt. Sandra erklärt einzelne Sachverhalte ausführlich und verständlich, sodass man einen guten Überblick erhält. Auch bei Rückfragen habe ich stets eine kompetente Antwort erhalten. Ich hatte immer das Gefühl, dass meine Interessen und Bedürfnisse im Zentrum standen, sodass ein Austausch auf Augenhöhe möglich war. Es wurden mir bspw. keine Versicherungen "aufgequatscht", die ich nicht benötige oder möchte. Ich kann die Beratung mit Sandra weiterempfehlen.”
Ramona D.
„Sehr detaillierte und vertrauensvolle Beratung. Ich habe Sandra bereits auch im Freundeskreis weiter empfohlen.”
PRICING
Was kostet eine Finanzberatung?
Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im kostenfreien Erstgespräch. Mehr Informationen
Lassen Sie uns auch für Sie die optimalen Lösungen finden!
Finanzen verstehen. Richtig entscheiden.
Downloads:
Kontakt:
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
20459 Hamburg
Tel: +49 (0) 40 300926 73
E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de
©2026 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
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M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
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Admiralitätstraße 10
20459 Hamburg
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E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de
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