Angebot

Unabhängige Finanzberatung

Vor Ort in Hamburg oder deutschlandweit als Online-Finanzberatung möglich!

Als unabhängige Finanzberaterin handle ich stets im Interesse seiner Klient*innen und habe keinerlei Verpflichtungen oder Verbindungen gegenüber bestimmten Finanzprodukten oder Versicherungsunternehmen. Ganz im Gegenteil: Ich bin IHNEN verpflichtet!

Mit anderen Worten: In meiner unabhängigen Finanzberatung beschränke ich mich NICHT auf die Produkte bestimmter Unternehmen, sondern wähle aus einer breiten Palette von Finanzinstrumenten und Anbietern die Lösung, die am besten zu Ihrem Bedarf passt. Diese Unabhängigkeit ist wichtig, weil sie sicherstellt, dass die Empfehlungen, die Sie erhalten, in Ihrem Interesse liegen!

Über die Jahre beobachte ich, dass die Komplexität von Finanzprodukten zunimmt, während das Vertrauen der Verbraucher*innen abnimmt. Daher sehe ich meine Aufgabe darin, meinen Klient*innen dabei zu helfen, Finanzthemen zu verstehen und die für Ihre Situation passenden Lösungen zu finden. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und zeige Ihnen transparent auf, weshalb eine bestimmte Lösung für Ihre Situation passt - denn Vertrauen kommt von Transparenz!

Ob es darum geht, Ihre Altersvorsorge zu prüfen, die Sinnhaftigkeit einer Privaten Krankenversicherung zu evaluieren oder Ihr Vermögen über eine breit gestreute, individuell zusammengestellte Geldanlage zu vermehren - ich bin für Sie da, um Sie zu beraten und zu unterstützen.

Dies ist genau das, wonach sie suchen? Dann buchen Sie direkt Ihr kostenfreies und unverbindliches Kenenlerngespräch. Ich freue mich auf Sie!

LEISTUNGEN

Das macht meine unabhängige Finanzberatung aus

Individualität

Ich höre Ihnen zu, analysiere Ihren Bedarf, integriere Ihre Wünsche sowie Präferenzen und liefere Ihnen so eine individuelle Empfehlung, die auf Ihre Lebensplanung und finanzielle Situation zugeschnitten ist.

Fachkompetenz

Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant und zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) mit mehrjähriger Berufserfahrung verfüge ich über breites Wissen, aus dem ich im Hinblick auf Ihre Fragestellungen schöpfen kann.

Beratungserfahrung

Ich nutze anschauliche Beispiele sowie eigens erstellte, übersichtliche Grafiken, um Ihnen selbst komplexe Zusammenhänge nachvollziehbar darzustellen. So schaffe ich ein begeisterndes Beratungserlebnis mit vielen AHA-Momenten.

Transparenz

Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Sie transparent über Gebühren, Kosten und finanzielle Risiken aufzuklären. Ich präsentiere Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen, aus denen Sie wählen können.

Offenheit & Ehrlichkeit

Es gibt keine "blöden Fragen". Sie können sich stets offen und ehrlich mit mir austauschen - ohne Bewertung oder Vorurteile. Sie können alle Ihre Fragen (auch mehrfach) stellen und erhalten verständliche Antworten, die Sie entscheidungsfähig machen.

Persönlichkeit

Ich respektiere Sie als Individuum und nehme Ihre persönlichen Ziele und Wünsche ernst. Daraus ergibt sich eine Beratung, die auf Sie zugeschnitten und nicht "von der Stange" ist.

INHALTE

Themen für die Finanzberatung

INVESTMENT

Geldanlageberatung

Als Top-Beraterin für Geldanlage unterstütze ich Sie dabei, die Grundlagen der Geldanlage zu verstehen, kläre Sie über die Chancen und Risiken des Kapitalmarkts auf und helfe Ihnen, die für Sie beste Geldanlage zu finden. Ich berate Sie zu allen Möglichkeiten auf dem Finanzmarkt und gemeinsam stellen wir ein zu Ihrer persönlichen Risikoneigung und Ihren Zielen passendes Anlagekonzept zusammen. Hierfür stehen uns neben qualitätsgeprüften Investmentsfonds und ETFs auch kapitalmarktunabhängige (Sachwert-)Anlagen zur Auswahl.

Vorsorge

Altersvorsorgeberatung

In meiner Beratung zur Altersvorsorge geht es zunächst einmal darum, Ihre individuelle Rentenlücke - basierend auf Ihren persönlichen Ruhestandszielen - zu definieren. Damit diese geschlossen werden kann, stelle Ihnen verschiedene Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen gegenüber. Gerne gehe ich in diesem Zusammenhang auch auf Gelegenheiten zur steuerlichen Optimierung ein, mit denen Sie die Erreichung Ihres Ruhestandsziels "boosten" können. Auf Basis dieses Überblicks können Sie die zu Ihrem Bedarf passende(n) Lösung(en) wählen.

PS: Kennen Sie schon meinen Blogartikel zur Altersvorsorge?

Versicherungen

Beratung zur Berufsunfähigkeits-versicherung

Ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Sie sinnvoll? Gerne berate ich Sie zu diesem Thema, beantworte Ihre Fragen und helfe Ihnen bei der Entscheidungsfindung. Ich stelle Ihnen verschiedene Absicherungskonzepte transparent gegenüber und gehe detailliert auf Leistungsunterschiede zwischen verschiedenen Versicherungsprodukten ein. So finden wir eine Lösung, die Ihren individuellen Bedürfnissen entspricht und das beste Preis-Leistungsverhältnis aufweist. Bei Bedarf unterstütze ich Sie bei einer anonymen Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit.

PS: Kennen Sie schon meine Blogartikel zur Berufsunfähigkeitsversicherung?

Versicherungen

Beratung zur Privaten Krankenversicherung (PKV)

Gerne helfe ich Ihnen dabei, die Unterschiede zwischen Gesetzlicher und Privater Krankenversicherung (PKV) zu verstehen und die Sinnhaftigkeit einer PKV für Ihre individuelle Situation richtig einzuschätzen. Ich kläre Sie über die wichtigsten Leistungsmerkmale und -unterschiede privater Krankenversicherungstarife sowie deren Anbieter auf. Bei meiner Empfehlung greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar gegenüber - damit Sie im Ernstfall optimal versichert sind!

Investment

Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage

Sind Sie bereit für das nächste Level der Geldanlage? Mit einer Kapitalanlageimmobilie können Sie Ihren Vermögensaufbau breiter aufstellen, ein lebenslanges, passives Einkommen generieren, steuerliche Vorteile nutzen und von langfristigen Ertragschancen profitieren. Gerne kläre ich Sie zu den Chancen und Risiken einer Immobilieninvestition auf und präsentiere Ihnen TÜV-geprüfte Anlageobjekte. Hier können Sie aus Neubau-, Bestand-, Denkmal- und Pflegeimmobilien das zu Ihnen passende Angebot wählen. Auf Wunsch berate ich Sie auch hinsichtlich einer Finanzierung inkl. Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung Ihrer Investition.

ABLAUF EINER FINANZBERATUNG

In 4 Schritten zur individuellen Lösung!

1.

Bedarf klären

Bringen Sie all Ihre Fragen mit und erzählen Sie mir von Ihrer Situation sowie Ihren Erwartungen an meine Beratung. Je genauer ich Ihre Situation und Ihre Präferenzen kenne, umso bessere Empfehlungen kann ich Ihnen geben.

2.

Optionen verstehen

Ich kläre Sie auf und helfe Ihnen dabei, Unterschiede zwischen verschiedenen Möglichkeiten zu verstehen. So werden Sie entscheidungsfähig und können aus den verfügbaren Lösungen das zu Ihnen passende Angebot wählen.

3.

Produktempfehlung erhalten

Sie erhalten eine gut begründete Empfehlung für Ihren individuellen Bedarf. Auf Wunsch erläutere ich Ihnen auch Alternativen und zeige Ihnen deren Vor- und Nachteile nachvollziehbar auf. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen!

4.

Wunschlösung umsetzen

Sie sind mit meiner Beratung und der Produktempfehlung zufrieden? Dann unterstütze ich Sie auch gerne bei der konkreten Umsetzung: Wir füllen alle erforderlichen Formulare aus und bringen Ihre Wunschlösung auf den Weg.

ERGEBNISSE

Was bringt eine Finanzberatung?

Eine qualifizierte Finanzberatung ist der beste Weg, um in einer schier unüberschaubaren Anzahl von Versicherungs- und Investmentmöglichkeiten die zu Ihrem individuellen Bedarf passende(n) Lösung(en) zu finden.

ERGEBNISSE

Was Sie erwarten können

Transparenter Anbieter-/Kostenvergleich

Ich stelle Ihnen die Vor- und Nachteile verschiedener Produktlösungen mitsamt derer Kosten transparent und nachvollziehbar dar - damit Sie die Lösung finden, die am besten zu Ihrem Bedarf passt!

Unabhängige Produktauswahl

Ohne eigene Produkte auch keinerlei Interessenskonflikte! Bei meinen Empfehlungen greife ich die Produkte aller relevanten Anbieter zurück. Ich handle stets in Ihrem Interesse!

Qualitätsgeprüfte Produkte

Jede Produkt- und/oder Anbieterempfehlung, die ich Ihnen unterbreite, durchlief zuvor einen qualifizierten Preis-Leistungs sowie Qualitäts-Check - damit Sie sich auf Ihre Lösung verlassen können!

REFERENZEN

Das sagen meine Klient*innen

Hinweis: Meine Kundenbewertungen bei WhoFinance sind geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG.

PRICING

Was kostet eine Finanzberatung?

Vergütung auf Basis einer Maklercourtage

Bei der Finanzberatung werde ich auf Basis von Provisionen vergütet, d.h. ich erhalte bei Vertragsabschluss eine Maklercourtage, die in den Beiträgen für das vermittelte Produkt bereits eingepreist ist. Diese ist stets gleich, unabhängig davon, woher Sie das Finanzprodukt beziehen. Mit anderen Worten: Selbst wenn Sie ein Vergleichsportal nutzen oder sich direkt an den Produktanbieter wenden würden, sind die Provisionen in gleich bleibender Höhe im Beitrag für das Produkt enthalten - auch wenn Sie dort keine Beratung in Anspruch genommen haben.

Bei der Geldanlageberatung wird die Unabhängigkeit dadurch gewährleistet, dass dass die Vermittlungsprovisionen auf die Depotgebühr des Klienten/der Klientin gutgeschrieben werden. Auch ETFs sind möglich. Es gibt keine Transaktions- oder versteckte Gebühren. Alles - Beratung, Betreuung, Konzepterstellung sowie -anpassung, Check-Ups - wird mit einer Jahresdepotgebühr von i.d.R. unter < 1% p.a. abgegolten. Dieses Pricing gewährleistet auch, dass eine positive Depotentwicklung ebenfalls im Sinne des Beraters/der Beraterin ist.

Vergütung per Honorar im Rahmen einer Honorarvermittlung (Nettopolice)

Auf Wunsch ist im Themenbereich der Altersvorsorge auch statt der Maklercourtage eine Vergütung über ein Vermittlungshonorar möglich. Sie bekommen dann ein provisionsfreies Finanzprodukt (sog. Nettopolice) und vergüten die Beratungsleistung und Betreuung mit einer separaten Vergütungsleistung. Letztere fällt jedoch nur an, wenn tatsächlich ein Produktabschluss erfolgt. Sollten wir keine passende Produktlösung finden, war meine Dienstleistung ein Service für Sie. Sie müssen dann nichts bezahlen. 

WICHTIG: Eine Vergütung erhalte ich erst, wenn Sie sich aktiv für eines der von mir empfohlenen Produkte entscheiden. Sollten wir tatsächlich keine passende Produktlösung finden, war meine Dienstleistung ein Service für Sie. Sie müssen nichts bezahlen. Auch können Sie die Zusammenarbeit jederzeit von sich auch beenden.

Mein Ziel ist es, Ihnen im Zuge unserer Gespräche transparent und nachvollziehbar aufzuzeigen, weshalb ein bestimmtes Finanzprodukt am besten für Ihre Situation geeignet ist. Sollten Sie jemals das Gefühl haben, dass Sie zu etwas gedrängt werden, bitte ich Sie dies umgehend anzusprechen und natürlich steht es Ihnen frei, die Zusammenarbeit jederzeit zu beenden. Wie Sie jedoch meinen Referenzen entnehmen können, zähle ich nicht zu den Berater*innen, die ihre Klient*innen zu etwas drängen.

Lassen Sie uns gerne im kostenfreien Erstgespräch genauer auf dieses Thema und Ihren konkreten Bedarf eingehen. Gerne mache ich Ihnen in diesem Zusammenhang einen individuellen Kostenvoranschlag.

ANFRAGE

Kontaktieren Sie mich über mein Online-Formular!

Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:

Gerne demonstriere ich Ihnen auch auf Basis eines Musterfalls die konkreten Inhalte, den Ablauf sowie die Ergebnisse einer Finanzberatung.

Lassen Sie uns auch für Sie die optimalen Lösungen finden!