"Geld ist nicht alles!" - Dieser Aussage stimme ich absolut zu. Dennoch ist Geld wichtig. Es schafft beispielsweise Sicherheit, gibt Freiheit, kann Wünsche erfüllen und Dinge bewegen. Lassen Sie uns daher über Geld sprechen und das, wofür Sie es einsetzen wollen!
Gerne helfe ich Ihnen dabei, Finanzthemen zu verstehen und aufgeklärte Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen. In meiner unabhängigen Finanzberatung geht es in erster Priorität um Ihre persönlichen Ziele und Wünsche. Gemeinsam entwickeln wir ein maßgeschneidertes Konzept, das Ihre Finanzen optimal auf Ihre Lebensplanung abstimmt.
Ich freue mich, Sie auf meiner Webseite begrüßen zu dürfen und Ihnen die Möglichkeiten einer Zusammenarbeit mit mir vorzustellen.
In meiner Tätigkeit als unabhängige Finanzberaterin und -planerin habe ich es mir zum Ziel gemacht, meinen Klient*innen dabei zu helfen, Finanzthemen zu verstehen und sich finanziell optimal aufzustellen. In meinen individuellen Finanzkonzepten gehe ich auf die einzigartigen Herausforderungen und Möglichkeiten im Leben meiner Klient*innen ein und bin fest davon überzeugt, dass eine maßgeschneiderte Finanzstrategie der Schlüssel zu finanzieller Zufriedenheit und Selbstbestimmung ist.
Durch meine Expertise in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Banking, Finanzierung sowie Immobilien als Kapitalanlage schaffe ich Ihnen eine fundierte Grundlage, auf der Sie Ihre finanziellen Entscheidungen treffen können. Ob es darum geht, Ihre Altersvorsorge zu prüfen, die Sinnhaftigkeit einer Privaten Krankenversicherung zu evaluieren oder Ihr Vermögen über eine breit gestreute, individuell zusammengestellte Geldanlage zu vermehren - ich bin gerne für Sie da, um Sie zu beraten und zu unterstützen.
Ich lade Sie herzlich ein, meine Webseite zu erkunden und mehr über mich und meine Finanzdienstleistung zu erfahren. Bei Fragen können Sie sich über die nachfolgenden Kontaktmöglichkeiten jederzeit an mich wenden.
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Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen.
Ich höre Ihnen aufmerksam zu, verstehe Ihre individuellen, finanziellen Ziele und entwickele maßgeschneiderte Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
Innerhalb der Finanzplanung berücksichtigen wir stets auch die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das benötigte Wissen anzueignen und anschließend nach den zu Ihrer Situation passenden Lösungen zu filtern. Auf Wunsch behalte ich Ihre Situation laufend im Blick und stehe Ihnen bei Planänderungen zur Seite.
Die Fülle an Informationen und möglichen Lösungen nimmt Ihnen jegliche Entscheidungsfähigkeit und sorgt dafür, dass Sie Finanzthemen immer wieder aufschieben? Lassen Sie mich Ihnen zeigen, wo Sie ansetzen können!
Sie haben Angst davor, falsche Entscheidungen zu treffen, die Ihnen (finanziell) zum Verhängnis werden könnten, wissen aber, dass Sie in Ihrer aktuellen Situation aktiv werden müssen? Mit meiner Expertise bewahre ich Sie vor Fehlentscheidungen!
Ihre Zeit ist Ihnen kostbar und es ärgert Sie, dass Sie diese auch noch für Themen wie Steuern, Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen aufwenden müssen? Gerne entlaste ich Sie und liefere Ihnen direkt die Informationen, die Sie benötigen!
Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?
Egal in welcher Situation Sie sich gerade befinden: Sie benötigen individuelle Lösungen und wünschen sich eine unabhängige und kompetente Ansprechpartnerin, die Sie bei der Wahl der für Sie passenden Option(en) unterstützt?
Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:
1. Haben Sie Ihre Geldströme optimal im Blick?
2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?
3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?
4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?
5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?
Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?
Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.
Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.
Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.
Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!
PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
Ich muss Ihnen vermutlich nicht erzählen, wie wichtig Finanzplanung für Ihre finanzielle Unabhängigkeit ist. Denn Finanzplanung heißt, auf Basis Ihrer individuellen Situation eine zielgerichtete Strategie zu entwickeln, mit der Sie Ihre finanziellen Wünsche ansteuern können. Ganz nach Antoine de Saint-Exupéry: "Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch." Mit anderen Worten: Ihre Finanzen nicht zu planen, bedeutet zu hoffen, dass alles schon irgendwie werden wird.
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant, geprüfte Anlageberaterin, zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) und akkreditierte Vermittlerin für Kapitalanlageimmobilien unterstütze ich Sie gerne bei allen Finanzfragen. Meine Klient*innen profitieren von meiner langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie von meinem Talent für die Kombination von strukturierter Planung und kreativer Gestaltung. Dieses Talent nutze ich alltäglich, um komplexe Sachverhalte aus der Finanzwelt anschaulich zu erklären und übersichtlich darzustellen.
Letzteres findet auch Einsatz innerhalb meiner eingetragenen Instagram-Marke "Finanzhäppchen®", die sich der Finanzbildung und Sensibilisierung für finanzielle Themen in Deutschland widmet.
Als registrierte Finanzmaklerin berate ich Sie frei von Verpflichtungen gegenüber Unternehmen und stelle Ihnen auf Wunsch Produktlösungen vor, aus denen Sie frei wählen können. Ich handele stets in Ihrem Interesse!
Als unabhängige Finanzberaterin verpflichte mich dazu, Ihnen begründete und gut nachvollziehbare Lösungen zu präsentieren und auch kristischen Rückfragen gegenüber stets offen zu sein. Denn Vertrauen kommt von Transparenz!
Die Zeiten ändern sich und auch die Finanzwelt befindet sich in stetigem Wandel! Daher lege ich großen Wert darauf, mich täglich weiterzubilden, sodass ich Ihnen stets wertvolle und aktuelle Löungen für Ihre Finanzen liefern kann.
Gar nicht mal so selten ist es sinnvoll, sich von Konventionellem und "Das war schon immer so!" zu lösen und moderne, innovative Lösungen in Betracht zu ziehen. Gerne inspiriere ich Sie mit neuen Ideen für Ihre Finanzen.
Mir ist vollauf bewusst, welche Verantwortung ich in Bezug auf die Finanzen meiner Klient*innen trage. Dieses Bewusstsein spiegelt sich in der überdurchschnittlichen Erreichbarkeit und einem umfassenden Service wieder.
Ich schätze meine Klient*innen als Gesprächspartner*innen auf Augenhöhe - mit individuellen Zielen und Wünschen, die jeweils andere Lösungen erfordern. Daher liegt der Fokus in meiner Finanzberatung primär auf dem Zuhören und Verstehen.
Lasse W.
„[...] Bei der Planung wurde auf meine persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen eingegangen. Mit Sandra Lekarczyk hat man eine sehr gute, unabhängige, Beraterin an seiner Seite, um die ersten Schritte seines Vermögensaufbaus und seiner privaten Altersvorsorge zu schaffen.”
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Kristin Kampen
„[...] Sandra hat sich viel Zeit genommen mir alles gründlich zu erklären, damit ich auch weiß was ich unterschreibe. Auch bei Folgeterminen oder wenn ich mal etwas verschwitzt habe, ist sie freundlich und geduldig wie immer und hat stets ein Lächeln auf den Lippen. Sie findet immer genau das, was meinen Anforderungen und Bedürfnissen entspricht und versucht mir nicht irgendetwas aufzudrängen [...]”
Ruben Weißer
„[...] In persönlichen Gesprächen wird gemeinsam nach einer Lösung gesucht, die am besten zu mir passt. Sandra hört zu und antwortet offen und ehrlich auf Rückfragen, um alle Unklarheiten zu beseitigen. Die Gespräche finden in freundlicher Atmosphäre statt und machen Spaß. Man lernt jedes Mal etwas neues. Alles in allem bietet Sandra eine professionelle Beratung, die ich gerne weiterempfehle."
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Gemeinsam schaffen wir Transparenz in Ihrer finanziellen Situation, prüfen die Sinnhaftigkeit bestehender Verträge und decken ggf. bestehende Lücken auf. Sie erhalten eine solide Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen mit optimaler Ausrichtung Ihrer Finanzen auf Ihre finanziellen Ziele.
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Eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint.
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Die langfristige Betreuung Ihrer Finanzen, basierend auf einem detaillierten Überblick zu Liquidität, Vermögenswerten und bestehenden Verträgen. Beinhaltet mind. ein jährliches Check-Up-Gespräch und umfassende Serviceleistungen, wie z.B. regelmäßige Vertrags-Checks. Dieses Angebot ist vergleichbar mit einer persönlichen Assistenz für Ihre Finanzen.
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Beratung zu den Grundlagen der Geldanlage inkl. Kapitalmarktaufklärung und Definition der persönlichen Risikotoleranz. Auf Wunsch inkl. individueller Einschätzung zur bereits bestehenden Geldanlage. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit konkreter Zusammenstellung eines Depotkonzepts.
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WEITERE INFORMATIONEN
Qualifizierte Beratung zur individuellen Rentenlücke und den Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren jeweiligen Vor- und Nachteilen. Beinhaltet eine individuelle Empfehlung, basierend auf den persönlichen Ruhestandszielen. Option auf daran anschließende Finanzberatung mit unabhängiger und individueller Produktauswahl.
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WEITERE INFORMATIONEN
Individuelle Beratung zur Immobilie als Kapitalanlage mitsamt Aufklärung zu den Chancen & Risiken einer Immobilieninvestition - inkl. Wirtschaftlichkeitsprüfung. Auf Wunsch mit Finanzierungsberatung, Prüfung der Finanzierungskonditionen und Begleitung bei der konkreten Umsetzung.
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Gegenüberstellung der beiden Absicherungsvarianten (GKV und PKV) mit individuellem Bezug zur jeweiligen Lebenssituation und transparentem Vergleich passender Produkte. Hierbei greife ich auf die Produkte aller relevanten Anbieter zurück und stelle Ihnen die Vor- und Nachteile nachvollziehbar dar. Sie entscheiden, was Sie umsetzen wollen.
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Individuelle Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung, bei Bedarf inkl. anonymer Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit. Transparenter Vergleich von Absicherungskonzepten und Leistungen qualitativ geprüfter Versicherungsprodukte mit Empfehlung für die persönliche Situation.
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Sie sind sich nicht sicher, welche Art von Beratung Sie benötigen oder sind an mehreren Themen interessiert? Gerne mache ich Ihnen ein individuelles Angebot. Vereinbaren Sie einfach über das Kontaktformular einen kostenfreien Ersttermin, in dem wir Ihr Anliegen besprechen können.
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Der Ersttermin ist für Sie kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Dienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten. Detaillierte Informationen finden Sie bei den einzelnen Finanzdienstleistungen und im kostenfreien Erstgespräch. Mehr Informationen
Innerhalb der Produktlösungen bereits eingepreiste Vergütung direkt von den Gesellschaften oder separat per Honorar im Rahmen einer Honorarvermittlung (Nettopolice).
Abrechnung pro Zeiteinheit auf Basis einer Beratungsvereinbarung mit umfassender Dokumentation (Tätigkeitsnachweis) für produktunabhängige Beratung.
Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:
Gerne demonstriere ich Ihnen auch auf Basis eines Musterfalls die konkreten Inhalte, den Ablauf sowie die Ergebnisse einer Finanzberatung.