Finanzen verstehen. Mehr erreichen.

- Mit unabhängiger und individueller Finanzberatung.

Als mehrfach ausgezeichnete Finanzberaterin helfe ich Ihnen dabei, Finanzthemen zu verstehen und aufgeklärte Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen. In meiner unabhängigen Finanzberatung geht es in erster Priorität um Ihre persönlichen Ziele und Wünsche. Gemeinsam entwickeln wir ein maßgeschneidertes Konzept, das Ihre Finanzen optimal auf Ihre Lebensplanung abstimmt. 

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Unabhängige Finanzberatung

Beratung statt Verkauf  |  Konzept statt Produkt  |  Individual- statt Pauschallösung

Ich freue mich, Sie auf meiner Webseite begrüßen zu dürfen und Ihnen die Möglichkeiten einer Zusammenarbeit mit mir vorzustellen.

In meiner Tätigkeit als unabhängige Finanzberaterin und -planerin habe ich es mir zum Ziel gemacht, meinen Klient*innen dabei zu helfen, Finanzthemen zu verstehen und sich finanziell optimal aufzustellen. In meinen individuellen Finanzkonzepten gehe ich auf die einzigartigen Herausforderungen und Möglichkeiten im Leben meiner Klient*innen ein und bin fest davon überzeugt, dass eine maßgeschneiderte Finanzstrategie der Schlüssel zu finanzieller Zufriedenheit und Selbstbestimmung ist.

Durch meine Expertise in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen, Banking, Finanzierung sowie Immobilien als Kapitalanlage schaffe ich Ihnen eine fundierte Grundlage, auf der Sie Ihre finanziellen Entscheidungen treffen können. Ob es darum geht, Ihre Altersvorsorge zu prüfen, die Sinnhaftigkeit einer Privaten Krankenversicherung zu evaluieren oder Ihr Vermögen über eine breit gestreute, individuell zusammengestellte Geldanlage zu vermehren - ich bin gerne für Sie da, um Sie zu beraten und zu unterstützen.

Ich lade Sie herzlich ein, meine Webseite zu erkunden und mehr über mich und meine Dienstleistung zu erfahren. Bei Fragen können Sie sich über die folgenden Kontaktmöglichkeiten jederzeit an mich wenden:

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Passgenaue Finanzplanung

Mit meiner Expertise als Finanzplanerin helfe ich ihnen dabei, Planungssicherheit im Hinblick auf Ihre fínanziellen Ziele zu erlangen und wichtige Entscheidungen auf einem stabilen Fundament zu treffen.

Individuelle Geldanlage

Als Top-Beraterin für Geldanlage unterstütze ich Sie dabei, die Grundlagen der Geldanlage zu verstehen, eine zu Ihrer Risikoneigung und Ihren Zielen passende Anlagestrategie zu finden und Risiken effektiv zu reduzieren.

Lückenlose Altersvorsorge

Innerhalb meiner Altersvorsorge-Beratung sprechen wir über Ihr Ruhestandsziel und identifizieren eine ggf. bestehende Rentenlücke. I Gerne stelle ich Ihnen verschiedene Möglichkeiten vor, wie Sie Ihr Einkommen im Ruhestand lebenslang sicherstellen können.

Transparenter Vergleich

In allen Themenbereichen gibt es in der Regel mehrere Optionen, aus denen Sie wählen können. Indem ich Ihnen die jeweiligen Vor- und Nachteile transparent gegenüberstelle, können Sie fundierte Entscheidungen für Ihre Finanzen treffen.

Ist eine Beratung für Sie sinnvoll?

Ihre Selbstanalyse:

Trifft eine dieser Aussagen auf Sie zu?

Egal in welcher Situation Sie sich gerade befinden: Sie benötigen individuelle Lösungen und wünschen sich eine unabhängige und kompetente Ansprechpartnerin, die Sie bei der Wahl der für Sie passenden Option(en) unterstützt.

Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat:

1. Haben Sie Ihre Geldströme optimal im Blick?

2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?

3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?

4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?

5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?

Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?

Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.

Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.

Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.

Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!

PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.

Mit dem Klick auf den "Rückruf vereinbaren"-Button erklären Sie sich damit einverstanden, dass Ihre Daten übertragen sowie verarbeitet werden und Sie zeitnah telefonisch kontaktiert werden. Detaillierte Informationen zum Thema Datenschutz finden Sie in der Datenschutzerklärung. Auf Wunsch werden Ihre Daten nach unserem Telefonat umgehend wieder gelöscht!

"Was ist relevant?"

Die Fülle an Informationen und möglichen Lösungen nimmt Ihnen jegliche Entscheidungsfähigkeit und sorgt dafür, dass Sie Finanzthemen immer wieder aufschieben?

"Nichts falsch machen!"

Sie haben Angst davor, falsche Entscheidungen zu treffen, die Ihnen (finanziell) zum Verhängnis werden könnten, wissen aber, dass auch in Ihrer aktuellen Situation etwas getan werden muss?

"Keine Zeit!"

Ihre Zeit ist Ihnen kostbar und es ärgert Sie, dass Sie diese auch noch für Themen wie Steuern, Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen aufwenden müssen?

"Wo ansetzen?"

Sie kennen Ihre finanziellen Ziele aber der Weg dorthin liegt in dichtem Nebel. “Wo soll ich bloß anfangen?” - Sie fühlen sich überfordert und wünschen sich mehr "Licht im Dunkel"?

Es wäre optimal, wenn Sie Ihre Situation sowie Ihre Wünsche schildern und direkt passende Lösungsvorschläge bekommen könnten, aus denen Sie frei wählen können
- fundiert, effizient, nachhaltig und individuell auf Sie zugeschnitten?

Genau dies ist meine Berufung!

Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen

"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"

M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk

Ich muss Ihnen vermutlich nicht erzählen, wie wichtig Finanzplanung für Ihre finanzielle Unabhängigkeit ist. Denn Finanzplanung heißt, auf Basis Ihrer individuellen Situation eine zielgerichtete Strategie zu entwickeln, mit der Sie Ihre finanziellen Wünsche ansteuern können. Ganz nach Antoine de Saint-Exupéry: "Ein Ziel ohne einen Plan ist nur ein Wunsch." - Ihre Finanzen nicht zu planen, bedeutet zu hoffen, dass alles schon irgendwie werden wird.

Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant, geprüfte Anlageberaterin, zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) und akkreditierte Vermittlerin für Kapitalanlageimmobilien unterstütze ich Sie gerne bei allen Finanzfragen. Meine Klient*innen profitieren von meiner langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie von meinem Talent für die Kombination von strukturierter Planung und kreativer Gestaltung. Dieses Talent nutze ich alltäglich, um komplexe Sachverhalte aus der Finanzwelt anschaulich zu erklären und übersichtlich darzustellen.

Letzteres findet auch Einsatz innerhalb meiner eingetragenen Instagram-Marke "Finanzhäppchen®", die sich der Finanzbildung und Sensibilisierung für finanzielle Themen in Deutschland widmet.

Ich liefere Ihnen Experten-Wissen, das Sie entscheidungsfähig macht.

Ich prüfe Ihre Vorstellungen und bewahre Sie vor Fehlern.

Ich steigere Ihre Rendite und verschaffe Ihnen Aha!-Erlebnisse.

Ich entlaste Sie und schenke Ihnen  Zeit für sich.

Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen.

Ich höre Ihnen aufmerksam zu, verstehe Ihre individuellen, finanziellen Ziele und entwickele maßgeschneiderte Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realsierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.

Innerhalb der Finanzplanung berücksichtigen wir stets auch die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.

Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das benötigte Wissen anzueignen und anschließend nach den zu Ihrer Situation passenden Lösungen zu filtern. Auf Wunsch behalte ich Ihre Situation laufend im Blick und stehe Ihnen für Anpassungen zur Seite.

Das macht meine Beratung aus:

>200 zufriedene Kund*innen - >3,5 Mio Assets Under Management - >1.000 Betreute Verträge

Unabhängigkeit

Offenheit & Ehrlichkeit

Persönlichkeit

Fachexpertise

Transparenz & Fairness

Ganzheitlichkeit

Hinweis: Meine Kundenbewertungen bei WhoFinance sind geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG.

Geldanlage & Investment

Private Altersvorsorge

Private Krankenversicherung (PKV)

immobilie als Kapitalanlage

Innerhalb meiner Anlageberatung helfe ich Ihnen dabei, die Grundlagen der Geldanlage zu verstehen, die für Sie beste Geldanlage zu finden und Risiken durch breite Streuung auf verschiedene Investments zu reduzieren.

Im Fokus dieser Beratung geht es darum, eine ggf. bestehende Rentenlücke zu identifizieren und verschiedene Möglichkeiten der Altersvorsorge mit ihren Vor- und Nachteilen zu vestehen. So können Sie die zu Ihrer Ruhestandsvision passende(n) Lösung(en) wählen. 

Gerne helfe ich Ihnen dabei, die Unterschiede zwischen Gesetzlicher und Privater Krankenversicherung zu verstehen und die Sinnhaftigkeit einer PKV für Ihre individuelle Situation richtig einzuschätzen - damit Sie im Ernstfall optimal versorgt sind.

Sind Sie bereit für das nächste Level der Geldanlage? Mit einer Kapitalanlage-Immobilie können Sie Ihren Vermögensaufbau breiter aufstellen, lebenslanges, passives Einkommen generieren, steuerliche Vorteile nutzen und von langfristigen Ertragschancen profitieren!

Lassen Sie uns über Geldanlage sprechen:

Lassen Sie uns Ihre Altersvorsorge planen:

Lassen Sie Ihre Krankenversicherung optimieren:

Lassen Sie uns konkrete Zahlen betrachten:

Kontaktieren Sie mich über mein Online-Formular:

Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:

*Es gibt keine vertragliche Bindung. Die Zusammenarbeit kann jederzeit von beiden Parteien aus beendet werden.

Lassen Sie uns auch Ihre Finanzen optimal aufstellen!