Finanzen?
Optimal gelöst.
Holen Sie sich Struktur, Expertise und erstklassigen Service an Ihre Seite.
Als unabhängige Finanzberaterin helfe ich Ihnen dabei, Finanzthemen zu verstehen und aufgeklärte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Basierend auf Ihren Zielen erstelle ich ein Konzept, das funktioniert und mit dem Ihre Finanzen optimal auf Ihr Leben und Ihre Wünsche ausgerichtet sind!
UNABHÄNGIGE FINANZBERATUNG - IN HAMBURG und DEUTSCHLANDWEIT ONLINE
ACHTUNG
Bis zum 31.03.2023 nur noch wenige Betreuungsplätze verfügbar!
Warum sollte ich einen Finanz-Profi
an meiner Seite haben?
- 5 + 1 Gründe sich beraten zu lassen -
1.
Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie entscheiden selbst, wie tief Sie mit mir in die Materie eintauchen und wie viel Zeit Sie selbst investieren wollen.
2.
Sie übersehen nichts, was Ihnen in ein paar Jahren zum Verhängnis werden könnte, weil Sie Ihre Situation überschätzt, eine Frist nicht berücksichtigt oder einen Weg gewählt haben, der zwar für den Moment passt aber nicht auf Ihre Zukunftspläne ausgerichtet ist.
3.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das Wissen mithilfe von beispielweise (Fach-)Büchern, Artikeln sowie Lernvideos anzueignen und wiederum nach den zu Ihner Situation passenden Lösungen zu filtern. ACHTUNG: Internet-Tipps sind i.d.R. auf die Masse ausgerichtet. Sind Sie die Masse?
4.
Sie berücksichtigen in Ihrer Finanzplanung die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, zum Beispiel steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
5.
Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen auf fundierter Basis besprechen können. Sie erzählen mir von Ihren Plänen und Herausforderungen und ich unterstütze Sie mit Ideen und AHA-Erlebnissen bzgl. der Umsetzung.
+1
Sie werden entscheidungsfähig und können aus verschiedenen Lösungsmöglichkeiten, die zu Ihrer Situation passende auswählen. Das Resultat ist Ihr individuelles Finanzkonzept, das Sie selbst mitgestaltet haben.
Ich freue mich, sie in einem unverbindlichen Gespräch kennen zu lernen!
Das sagen meine Klient*innen
> 200 zufriedene Kund*innen - > 3,5 Mio Assets under management - > 1.000 Betreute Verträge
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant und zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) unterstützt Sandra Sie in allen Finanzfragen. Ihre Klient*innen profitieren von der langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie der Leidenschaft für Design, die sich in eigens ausgearbeiteten und stetig weiterentwickelten Beratungsgrafiken widerspiegelt.
Mit ihrer Instagram-Marke Finanzhäppchen® engagiert sich Sandra neben dem Beratungsalltag im Bereich der Finanzbildung.
Meine Beratungsfelder
Geldanlage
- qualitätsgeprüfte Auswahl an Investmentfonds und ETFs
- Zugriff auf Know-how von FERI*
- Depots mit fairem Pricing
Altersvorsorge
- unabhängige Produktauswahl
- individueller Ziel-Abgleich
- Vergleich diverser Lösungsbausteine
Finanzierung
- unabhängige Anbieterauswahl
- bundesweite Konditionsprüfung
- persönliche Begleitung bei der Abwicklung
Immobilie
- eigengenutzt
- fremdgenutzt
- Bestandsimmobilien
- Denkmalimmobilien
- Pflegeimmobilien
Absicherungen
- keine eigenen Produkte
- Qualitätsanalyse
- transparenter Leistungsvergleich
Banking
- kostenloses Studentenkonto
- weltweite Bargeldverfügbarkeit
- persönliche Ansprechpartnerin
*Financial Economic Research International; eines der führenden Investmenthäuser im deutschsprachigen Raum, vereint Vermögensmanagement mit eigenem Research
Jetzt einen kostenfreien Rückruf vereinbaren!
So könnte unsere Zusammenarbeit aussehen:
1. Kennenlernen
Erzählen Sie mir von Ihren Zielen und Wünschen! Je besser ich Sie verstehe, umso genauer kann ich auf Ihre Anliegen eingehen.
2. Status quo
Was haben Sie bereits lösen können und wo kann ich Sie noch unterstützen? Gerne prüfe ich auch bestehende Bausteine und decke Optimierungspotenziale auf.
3. Konzepterstellung
Auf Basis Ihrer individuellen Wünsche und ggf. bestehender Lücken arbeite ich ein Konzept für Sie aus, das auf Sie zugeschnitten ist.
4. Produktempfehlungen
Wenn das Konzept passt, sprechen wir über konkrete Produkte, die für dessen Umsetzung geeignet sind. Hier gibt es in der Regel mehrere Möglichkeiten, aus denen Sie wählen können.
5. Umsetzung
Haben Sie Ihre Wahl getroffen, helfe ich Ihnen bei der Umsetzung. Als Ergebnis erhalten Sie ein individuelles, maßgeschneidertes Konzept für Ihre Finanzen.
6. Check-Up
Das Leben verläuft manchmal anders als gedacht. In unserem jährlichen Check-Up-Gespräch sorgen wir dafür, dass Ihr Konzept auch langfristig zu Ihrem Leben passt.
Details zur individuellen Beratung
In einem Beratungstermin...
- sprechen wir über Ihre persönlichen, wirtschaftlichen Ziele.
- verschaffen wir uns einen Überblick zu Ihrer finanziellen Situation.
- zeige ich Ihnen Wege auf, wie Sie Ihre finanziellen Pläne realisieren können.
- erstellen wir für Sie einen ausgereiften, lückenlosen Finanzplan auf Basis von Profi-Wissen.
- helfe ich Ihnen dabei, Unterschiede zwischen möglichen Lösungsbausteinen zu verstehen.
- verschaffe ich Ihnen Sicherheit bei der Entscheidungsfindung.
- unterstütze ich Sie dabei, emotionale Aspekte zu überdenken und rational zu entscheiden.
- stehe ich Ihren Fragen und Erwartungen offen gegenüber.
Dies beinhaltet die Beratung:
- Konzepterstellung auf Basis der persönlichen Ziele
- individuelle (Produkt-)Lösungsempfehlungen
- umfangreiche Beratungsdokumentation
- umfassender Service
- eine Zufriedenheitsgarantie*
*Es gibt keine vertragliche Bindung. Die Zusammenarbeit kann jederzeit von beiden Parteien aus beendet werden.
Was kostet DER Termin?
Natürlich kostet eine qualitativ hochwertige Betreuung etwas und ist keineswegs vergleichbar mit einem kostenfreien Depot bei einer Online-Bank. Die gute Nachricht an dieser Stelle ist: Diese Kosten sind in den meisten Lösungsbausteinen inbegriffen - unabhängig davon, wo diese beantragt werden. Beim Thema Geldanlage findet eine unabhängige Beratung statt, die dadurch gewährleistet wird, dass die Vermittlungsprovisionen meinen Klient*innen gutgeschrieben werden. Auch ETFs sind möglich. Mehr dazu finden Sie hier:
Sollen wir auch Ihre Finanzen optimal aufstellen?
Sie suchen hilfreiche Vorlagen
für Ihre Finanzen?
Sie möchten einen Termin buchen?
Sie haben Fragen?
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©2022 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
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Als unabhängige Finanzberaterin helfe ich Ihnen dabei, Finanzthemen zu verstehen und aufgeklärte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Basierend auf Ihren Zielen erstelle ich ein Konzept, das funktioniert und mit dem Ihre Finanzen optimal auf Ihr Leben und Ihre Wünsche ausgerichtet sind!
ACHTUNG
Bis zum 31.03.2023 nur noch wenige Betreuungsplätze verfügbar!
UNABHÄNGIGE FINANZBERATUNG
IN HAMBURG und DEUTSCHLANDWEIT ONLINE
Warum sollte ich einen Finanz-Profi
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1.
Sie erhalten professionelle Tipps für Ihre individuelle Situation und können von meiner langjährigen Expertise sowie fundiertem Fachwissen profitieren. Sie entscheiden selbst, wie tief Sie mit mir in die Materie eintauchen und wie viel Zeit Sie selbst investieren wollen.
2.
Sie übersehen nichts, was Ihnen in ein paar Jahren zum Verhängnis werden könnte, weil Sie Ihre Situation überschätzt, eine Frist nicht berücksichtigt oder einen Weg gewählt haben, der zwar für den Moment passt aber nicht auf Ihre Zukunftspläne ausgerichtet ist.
3.
Sie sparen Unmengen an Zeit, die Sie ansonsten investieren müssten, um sich das Wissen mithilfe von beispielweise (Fach-)Büchern, Artikeln sowie Lernvideos anzueignen und wiederum nach den zu Ihner Situation passenden Lösungen zu filtern. ACHTUNG: Internet-Tipps sind i.d.R. auf die Masse ausgerichtet. Sind Sie die Masse?
4.
Sie berücksichtigen in Ihrer Finanzplanung die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, zum Beispiel steuerliche Hebel, die insbesondere bei höherem Einkommen eine große Rolle spielen und mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
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Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realisierbarkeit Ihrer Vorstellungen auf fundierter Basis besprechen können. Sie erzählen mir von Ihren Plänen und Herausforderungen und ich unterstütze Sie mit Ideen und AHA-Erlebnissen bzgl. der Umsetzung.
+1
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Ich freue mich, sie in einem unverbindlichen Gespräch kennen zu lernen!
Das sagen meine Klient*innen
> 200 zufriedene Kund*innen
> 3,5 Mio Assets under Management
> 1.000 betreute Verträge
Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen
"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant und zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) unterstützt Sandra Sie in allen Finanzfragen. Ihre Klient*innen profitieren von der langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie der Leidenschaft für Design, die sich in eigens ausgearbeiteten und stetig weiterentwickelten Beratungsgrafiken widerspiegelt.
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Meine Beratungsfelder
Geldanlage
- qualitätsgeprüfte Auswahl an Investmentfonds und ETFs
- Zugriff auf Know-how von FERI*
- Depots mit fairem Pricing
Altersvorsorge
- unabhängige Produktauswahl
- individueller Ziel-Abgleich
- Vergleich diverser Lösungsbausteine
Finanzierung
- unabhängige Anbieterauswahl
- bundesweite Konditionsprüfung
- persönliche Begleitung bei der Abwicklung
Immobilie
- eigengenutzt
- fremdgenutzt
- Bestandsimmobilien
- Denkmalimmobilien
- Pflegeimmobilien
Absicherungen
- keine eigenen Produkte
- Qualitätsanalyse
- transparenter Leistungsvergleich
Banking
- kostenloses Studentenkonto
- weltweite Bargeldverfügbarkeit
- persönliche Ansprechpartnerin
*Financial Economic Research International; eines der führenden Investmenthäuser im deutschsprachigen Raum, vereint Vermögensmanagement mit eigenem Research
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So könnte unsere Zusammenarbeit aussehen:
1. Kennenlernen
Erzählen Sie mir von Ihren Zielen und Wünschen! Je besser ich Sie verstehe, umso genauer kann ich auf Ihre Anliegen eingehen.
2. Status quo
Was haben Sie bereits lösen können und wo kann ich Sie noch unterstützen? Gerne prüfe ich auch bestehende Bausteine und decke Optimierungspotenziale auf.
3. Konzepterstellung
Auf Basis Ihrer individuellen Wünsche und ggf. bestehender Lücken arbeite ich ein Konzept für Sie aus, das auf Sie zugeschnitten ist.
4. Produktempfehlungen
Wenn das Konzept passt, sprechen wir über konkrete Produkte, die für dessen Umsetzung geeignet sind. Hier gibt es in der Regel mehrere Möglichkeiten, aus denen Sie wählen können.
5. Umsetzung
Haben Sie Ihre Wahl getroffen, helfe ich Ihnen bei der Umsetzung. Als Ergebnis erhalten Sie ein individuelles, maßgeschneidertes Konzept für Ihre Finanzen.
6. Check-Up
Das Leben verläuft manchmal anders als gedacht. In unserem jährlichen Check-Up-Gespräch sorgen wir dafür, dass Ihr Konzept auch langfristig zu Ihrem Leben passt.
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- zeige ich Ihnen Wege auf, wie Sie Ihre finanziellen Pläne realisieren können.
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- unterstütze ich Sie dabei, emotionale Aspekte zu überdenken und rational zu entscheiden.
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