Finanzen?
Optimal gelöst.

Holen Sie sich Struktur, Expertise und erstklassigen Service an Ihre Seite.

Als unabhängige Finanzberaterin helfe ich Ihnen dabei, Finanzthemen zu verstehen und aufgeklärte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Basierend auf Ihren Zielen erstelle ich ein Konzept, das funktioniert und mit dem Ihre Finanzen optimal auf Ihr Leben und Ihre Wünsche ausgerichtet sind!

Ist eine Beratung für Sie sinnvoll?

Ihre Selbstanalyse:

Wenn Sie nur EINE der folgenden 5 Selbstanalyse-Fragen mit „Nein“ beantworten, lohnt sich ein erstes Telefonat.

Beantworten Sie jetzt die folgenden 5 Fragen, um herauszufinden, ob sich ein Gespräch zwischen uns für Sie lohnt:

1. Haben Sie Ihre Geldströme optimal im Blick?

2. Lassen Sie Ihr Geld am Kapitalmarkt für sich arbeiten?

3. Haben Sie Ihre Geldanlage auch über den Kapitalmarkt hinaus diversifiziert?

4. Kennen Sie die Höhe Ihrer Rentenlücke?

5. Nutzen Sie steuerliche Hebel zum Schließen Ihrer Rentenlücke?

Wie viele Fragen haben Sie mit „Nein“ beantwortet?

Mit jedem „Nein“ verschenken Sie jedes Jahr finanzielle Vorteile.

Wenn Sie also nur EINE dieser Fragen mit Nein beantwortet haben, lohnt sich garantiert ein erstes Kennenlernen-Gespräch von ca. 20 Minuten. In diesem Telefonat stelle ich Ihnen meine Arbeitsweise kurz vor und wir prüfen, ob sich ein weiterführendes Gespräch für Sie lohnt.

Füllen Sie einfach das nebenstehende Rückruf-Formular aus und ich melde mich schnellstmöglich bei Ihnen.

Ich freue mich darauf, Sie kennen zu lernen!

PS: Das Gespräch lohnt sich auch dann, wenn Sie bereits eine*n Ansprechpartner*in oder bestehende Verträge haben.

Mit dem Klick auf den "Rückruf vereinbaren"-Button erklären Sie sich damit einverstanden, dass Ihre Daten übertragen sowie verarbeitet werden und Sie zeitnah telefonisch kontaktiert werden. Detaillierte Informationen zum Thema Datenschutz finden Sie in der Datenschutzerklärung. Auf Wunsch werden Ihre Daten nach unserem Telefonat umgehend wieder gelöscht!

ACHTUNG

Bis zum 30.06.2023 nur noch wenige Betreuungsplätze verfügbar!

Ich freue mich, sie in einem unverbindlichen Gespräch kennen zu lernen!

Das sagen meine Klient*innen

Hinweis: Meine Kundenbewertungen bei WhoFinance sind geprüft gemäß §5b Abs. 3 UWG.

Ihre Ansprechpartnerin für alle Finanzthemen

"Je mehr von Ihrer persönlichen Finanzplanung abhängt, umso größer ist der Mehrwert, den ich Ihnen mit meiner Beratung bieten kann!"

M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk

Als voll ausgebildete Senior Financial Consultant und zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH) unterstützt Sandra Sie in allen Finanzfragen. Ihre Klient*innen profitieren von der langjährigen Beratungs- und Betreuungserfahrung sowie der Leidenschaft für Design, die sich in eigens ausgearbeiteten und stetig weiterentwickelten Beratungsgrafiken widerspiegelt.
Mit ihrer Instagram-Marke Finanzhäppchen® engagiert sich Sandra neben dem Beratungsalltag im Bereich der Finanzbildung.

Meine Beratungsfelder

Geldanlage

Altersvorsorge

Finanzierung

Immobilie

Absicherungen

Banking

*Financial Economic Research International; eines der führenden Investmenthäuser im deutschsprachigen Raum, vereint Vermögensmanagement mit eigenem Research

Jetzt einen kostenfreien Rückruf vereinbaren!

So könnte unsere Zusammenarbeit aussehen:

1. Kennenlernen

Erzählen Sie mir von Ihren Zielen und Wünschen! Je besser ich Sie verstehe, umso genauer kann ich auf Ihre Anliegen eingehen.

2. Status quo

Was haben Sie bereits lösen können und wo kann ich Sie noch unterstützen? Gerne prüfe ich auch bestehende Bausteine und decke Optimierungspotenziale auf.

3. Konzepterstellung

Auf Basis Ihrer individuellen Wünsche und ggf. bestehender Lücken arbeite ich ein Konzept für Sie aus, das auf Sie zugeschnitten ist.

4. Produktempfehlungen

Wenn das Konzept passt, sprechen wir über konkrete Produkte, die für dessen Umsetzung geeignet sind. Hier gibt es in der Regel mehrere Möglichkeiten, aus denen Sie wählen können.

5. Umsetzung

Haben Sie Ihre Wahl getroffen, helfe ich Ihnen bei der Umsetzung. Als Ergebnis erhalten Sie ein individuelles, maßgeschneidertes Konzept für Ihre Finanzen.

6. Check-Up

Das Leben verläuft manchmal anders als gedacht. In unserem jährlichen Check-Up-Gespräch sorgen wir dafür, dass Ihr Konzept auch langfristig zu Ihrem Leben passt.

Details zur individuellen Beratung

In einem Beratungstermin...

Dies beinhaltet die Beratung:

*Es gibt keine vertragliche Bindung. Die Zusammenarbeit kann jederzeit von beiden Parteien aus beendet werden.

Was kostet DER Termin?

Natürlich kostet eine qualitativ hochwertige Betreuung etwas und ist keineswegs vergleichbar mit einem kostenfreien Depot bei einer Online-Bank. Die gute Nachricht an dieser Stelle ist: Diese Kosten sind in den meisten Lösungsbausteinen inbegriffen - unabhängig davon, wo diese beantragt werden. Beim Thema Geldanlage findet eine unabhängige Beratung statt, die dadurch gewährleistet wird, dass die Vermittlungsprovisionen meinen Klient*innen gutgeschrieben werden. Auch ETFs sind möglich.  Mehr dazu finden Sie hier:

Sollen wir auch Ihre Finanzen optimal aufstellen?