Angebot
Konzeptionelle Finanzplanung & Finanzanalyse
Bei der konzeptionellen Finanzplanung geht es darum, Ihre Finanzen so zu organisieren, dass Sie optimal auf Ihre Lebensplanung abgestimmt sind. Mit einem ganzheitlichen Ansatz schaffen wir maximale Transparenz: Wir betrachten Ihre Liquidität, strukturieren vorhandenes Vermögen, berücksichtigen ggf. bestehende Verbindlichkeiten, evaluieren vorhandene Verträge und decken (steuerliche) Optimierungspotenziale auf. Auf diese Weise erhalten wir eine solide Planungsgrundlage für ein maßgeschneidertes Konzept, das optimal auf die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele ausgerichtet ist. Im Zuge dieser Finanzplanung erhalten Sie einen detaillierten Überblick zu Ihrer individuellen Situation, profitieren von Experten-Tipps, lernen die für Sie relevanten Themen zu verstehen und können die Lösung(en) wählen, die am besten zu Ihrem Leben passen.
Was ist der Unterscheid zwischen Finanzberatung und Finanzplanung?
In der Finanzberatung sprechen wir über Finanzprodukte. Die Finanzplanung erfolgt produktunabhängig. Hier geht es um die Erstellung eines Konzepts zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Auf Wunsch kann nach der Finanzplanung ein separater Termin für eine Finanzberatung vereinbart werden.
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Konzeptionelle Finanzplanung & Finanzanalyse
Bei der konzeptionellen Finanzplanung geht es darum, Ihre Finanzen so zu organisieren, dass Sie optimal auf Ihre Lebensplanung abgestimmt sind. Mit einem ganzheitlichen Ansatz schaffen wir maximale Transparenz: Wir betrachten Ihre Liquidität, strukturieren vorhandenes Vermögen, berücksichtigen ggf. bestehende Verbindlichkeiten, evaluieren vorhandene Verträge und decken (steuerliche) Optimierungspotenziale auf. Auf diese Weise erhalten wir eine solide Planungsgrundlage für ein maßgeschneidertes Konzept, das optimal auf die Erreichung Ihrer finanziellen Ziele ausgerichtet ist. Im Zuge dieser Finanzplanung erhalten Sie einen detaillierten Überblick zu Ihrer individuellen Situation, profitieren von Experten-Tipps, lernen die für Sie relevanten Themen zu verstehen und können die Lösung(en) wählen, die am besten zu Ihrem Leben passen.
Was ist der Unterscheid zwischen Finanzberatung und Finanzplanung?
In der Finanzberatung sprechen wir über Finanzprodukte. Die Finanzplanung erfolgt produktunabhängig. Hier geht es um die Erstellung eines Konzepts zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele. Auf Wunsch kann nach der Finanzplanung ein separater Termin für eine Finanzberatung vereinbart werden.
INHALTE
Finanzen verstehen, mehr erreichen - in 5 Schritten!
1.
Ziele definieren
Erzählen Sie mir von Ihren finanziellen Zielen und Herausforderungen. Je genauer ich diese kenne, umso bessere Lösungen kann ich Ihnen liefern!
2.
Überblick verschaffen
Wie sind Sie finanziell aufgestellt und welche Budgets können wir nutzen, um auf Ihre Ziele hinzuarbeiten? Lassen Sie uns eine Planungsbasis schaffen!
3.
Lücken identifizieren
Können Sie in Ihrer aktuellen finanziellen Ausrichtung all Ihre Ziele und Wünsche erreichen? Inwiefern unterstützen Sie bestehende Verträge dabei? Wir schaffen Klarheit!
4.
Optionen verstehen
Ich helfe Ihnen dabei, Unterschiede zwischen verschiedenen Optionen zu verstehen und mache Sie in den relevanten Themenbereichen entscheidungsfähig.
5.
Finanzkonzept erhalten
Sie erhalten einen ausgereiften Vorschlag für Ihre persönliche Finanzstrategie und erfahren, wie Sie Ihre Finanzen optimieren sollten, damit alle Ziele erreicht werden.
Angebote
Wählen Sie aus den folgenden zwei Planungsvarianten:
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Finanzen verstehen, mehr erreichen - in 5 Schritten!
1.
Ziele definieren
Erzählen Sie mir von Ihren finanziellen Zielen und Herausforderungen. Je genauer ich diese kenne, umso bessere Lösungen kann ich Ihnen liefern!
2.
Überblick verschaffen
Wie sind Sie finanziell aufgestellt und welche Budgets können wir nutzen, um auf Ihre Ziele hinzuarbeiten? Lassen Sie uns eine Planungsbasis schaffen!
3.
Lücken identifizieren
Können Sie in Ihrer aktuellen finanziellen Ausrichtung all Ihre Ziele und Wünsche erreichen? Inwiefern unterstützen Sie bestehende Verträge dabei? Wir schaffen Klarheit!
4.
Optionen verstehen
Ich helfe Ihnen dabei, Unterschiede zwischen verschiedenen Optionen zu verstehen und mache Sie in den relevanten Themenbereichen entscheidungsfähig.
5.
Finanzkonzept erhalten
Sie erhalten einen ausgereiften Vorschlag für Ihre persönliche Finanzstrategie und erfahren, wie Sie Ihre Finanzen optimieren sollten, damit alle Ziele erreicht werden.
"ZEITPUNKT-BETRACHTUNG"
Finanzplanung
Eine ganzheitliche Beratung zu Ihrer aktuellen, finanziellen Situation, die Ihnen einen umfassenden Überblick verschafft und Sie in eine optimale Ausgangslage versetzt, um Ihre individuellen, finanziellen Ziele zu erreichen. Der Fokus liegt auf der aktuellen Ausrichtung Ihrer Finanzen.
Die Finanzplanung ist perfekt für Sie, wenn Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation auf einen optimalen Stand bringen und strategisch auf Ihre finanzielle Ziele ausrichten wollen.
Erstellung eines persönlichen Finanzprofils ( = "Ist-Situation") und Abgleich mit der gewünschten "Soll-Situation"
Evaluation ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Strukturierung des bestehenden Vermögens in Ausrichtung auf die definierten Ziele
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Individuelle Handlungsempfehlungen
"ZEITRAUM-BETRACHTUNG"
Finanzanalyse
Eine detaillierte Betrachtung Ihrer aktuellen finanziellen Situation inkl. Simulation der langfristigen Auswirkungen finanzieller Entscheidungen (z.B. Immobilienerwerb, früherer Ruhestandsbeginn) im Zeitverlauf. Der Fokus liegt auf der langfristigen Entwicklung Ihrer finanziellen Situation.
Die Finanzanalyse für Sie, wenn Sie einen umfassenden Überblick wünschen und eine fundierte Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen benötigen.
Umfassende Analyse aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, auch eigener Immobilien
Simulation der Auswirkungen ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Prüfung der wirtschaftlichen Tragfähigkeit
Evaluation aller relevanten Zukunftsoptionen
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Empfehlungen zur Optimierung der bestehenden Finanz- und Vermögensstruktur unter Beachtung steuerlicher und rechtlich relevanter Faktoren
"ZEITPUNKT-BETRACHTUNG"
Finanzplanung
Eine ganzheitliche Beratung zu Ihrer aktuellen, finanziellen Situation, die Ihnen einen umfassenden Überblick verschafft und Sie in eine optimale Ausgangslage versetzt, um Ihre individuellen, finanziellen Ziele zu erreichen. Der Fokus liegt auf der aktuellen Ausrichtung Ihrer Finanzen.
Die Finanzplanung ist perfekt für Sie, wenn Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation auf einen optimalen Stand bringen und strategisch auf Ihre finanzielle Ziele ausrichten wollen.
Erstellung eines persönlichen Finanzprofils ( = "Ist-Situation") und Abgleich mit der gewünschten "Soll-Situation"
Evaluation ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Strukturierung des bestehenden Vermögens in Ausrichtung auf die definierten Ziele
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Individuelle Handlungsempfehlungen
"ZEITRAUM-BETRACHTUNG"
Finanzanalyse
Eine detaillierte Betrachtung Ihrer aktuellen finanziellen Situation inkl. Simulation der langfristigen Auswirkungen finanzieller Entscheidungen (z.B. Immobilienerwerb, früherer Ruhestandsbeginn) im Zeitverlauf. Der Fokus liegt auf der langfristigen Entwicklung Ihrer finanziellen Situation.
Die Finanzanalyse für Sie, wenn Sie einen umfassenden Überblick wünschen und eine fundierte Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen benötigen.
Umfassende Analyse aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, auch eigener Immobilien
Simulation der Auswirkungen ggf. bestehender Verträge in Bezug auf die Zielerreichung
Prüfung der wirtschaftlichen Tragfähigkeit
Evaluation aller relevanten Zukunftsoptionen
Aufklärung zu individuell relevanten Finanzthemen
Empfehlungen zur Optimierung der bestehenden Finanz- und Vermögensstruktur unter Beachtung steuerlicher und rechtlich relevanter Faktoren
Leistungen
Was Sie erwarten können
Maßgeschneidertes Konzept
Ich höre Ihnen zu und entwickele individuelle Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realsierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
Ganzheitliche Finanzstrategie
Wir berücksichtigen in Ihrer Finanzplanung die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Transparente Beratung
Sie erhalten eine transparente und ehrliche Beratung, die auf Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten ist. Gerne lege ich Ihnen alle Aspekte meiner Empfehlungen und Strategien klar und verständlich dar.
Leistungen
Was Sie erwarten können
Maßgeschneidertes Konzept
Ich höre Ihnen zu und entwickele individuelle Strategien, die genau auf Sie zugeschnitten sind. Sie gewinnen eine Gesprächspartnerin, mit der Sie die Realsierbarkeit Ihrer Vorstellungen fundiert besprechen können.
Ganzheitliche Finanzstrategie
Wir berücksichtigen in Ihrer Finanzplanung die Zusammenhänge zwischen unterschiedlichen Vermögensbereichen, z.B. steuerliche Hebel, mit denen Sie Ihren Vermögensaufbau "boosten" können.
Transparente Beratung
Sie erhalten eine transparente und ehrliche Beratung, die auf Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten ist. Gerne lege ich Ihnen alle Aspekte meiner Empfehlungen und Strategien klar und verständlich dar.
ERGEBNISSE
Was bringt eine Finanzplanung?
Eine Finanzplanung verschafft Ihnen maximale Transparenz in Ihrer finanziellen Situation und ermöglicht es Ihnen, Ihre Finanzen strategisch auf Ihre Ziele auszurichten.
- optimale Übersichtlichkeit
- effiziente Strukturierung Ihrer Cashflows
- strategische Ausrichtung Ihrer Vermögenswerte
- "Rendite-Hebel" durch steuerliche Optimierung
ERGEBNISSE
Was bringt eine Finanzplanung?
Eine Finanzplanung verschafft Ihnen maximale Transparenz in Ihrer finanziellen Situation und ermöglicht es Ihnen, Ihre Finanzen strategisch auf Ihre Ziele auszurichten.
- optimale Übersichtlichkeit
- effiziente Strukturierung Ihrer Cashflows
- strategische Ausrichtung Ihrer Vermögenswerte
- "Rendite-Hebel" durch steuerliche Optimierung
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Alisja S.
„Sandra nimmt sich immer die Zeit, alle Fragen zu beantworten, sodass nichts mehr unklar bleibt. Besonders als Laie verliert man schnell den Überblick beim Thema Finanzen, hierfür hat Sandra Verständnis und geht auf jede noch so kleine Rückfrage kompetent ein. Die Kommunikation ist super einfach und umgänglich. Das Angebot erscheint mir als Laie weitreichend zu sein und ich bin Stand jetzt mit dem Plan den wir für meine Altersvorsorge gemacht haben mehr als zufrieden.”
V
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Kristina S.
„Frau Lekarczyk führt eine hervorragende Beratung durch und hat mir sehr geholfen, meine Finanzen und Vorsorgepläne zu strukturieren. Ich empfehle Frau Lekarczyk uneingeschränkt weiter.”
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Eva O.
„[...] Von Anfang an hat sie sich viel Zeit genommen, mich als Finanzneuling in mir bisher unbekannte Themen einzuführen. Keine Frage blieb unbeantwortet, nie bekam ich das Gefühl zu Entscheidungen gedrängt zu werden. Sandra ist es wichtig, dass KundInnen verstehen wie ihre persönliche Finanzstruktur aufgestellt ist und dass sie hinter ihren Entscheidungen stehen können. Individuelle Besonderheiten nimmt sie ernsthaft auf und baut sie ein in ein Gesamtkonzept. Ich würde Sandra definitiv weiterempfehlen.”
REFERENZEN
Das sagen meine Klient*innen
Alisja S.
„Sandra nimmt sich immer die Zeit, alle Fragen zu beantworten, sodass nichts mehr unklar bleibt. Besonders als Laie verliert man schnell den Überblick beim Thema Finanzen, hierfür hat Sandra Verständnis und geht auf jede noch so kleine Rückfrage kompetent ein. Die Kommunikation ist super einfach und umgänglich. Das Angebot erscheint mir als Laie weitreichend zu sein und ich bin Stand jetzt mit dem Plan den wir für meine Altersvorsorge gemacht haben mehr als zufrieden.”
Kristina S.
„Frau Lekarczyk führt eine hervorragende Beratung durch und hat mir sehr geholfen, meine Finanzen und Vorsorgepläne zu strukturieren. Ich empfehle Frau Lekarczyk uneingeschränkt weiter.”
Eva O.
„[...] Von Anfang an hat sie sich viel Zeit genommen, mich als Finanzneuling in mir bisher unbekannte Themen einzuführen. Keine Frage blieb unbeantwortet, nie bekam ich das Gefühl zu Entscheidungen gedrängt zu werden. Sandra ist es wichtig, dass KundInnen verstehen wie ihre persönliche Finanzstruktur aufgestellt ist und dass sie hinter ihren Entscheidungen stehen können. Individuelle Besonderheiten nimmt sie ernsthaft auf und baut sie ein in ein Gesamtkonzept. Ich würde Sandra definitiv weiterempfehlen.”
PRICING
Was kostet eine Finanzplanung?
Die Vergütung für die zu erbringenden Strategiegespräche berechnet sich nach den von mir für die Leistungserbringung aufgewendeten Zeiten. Ich werde die erbrachten Leistungen im Rahmen eines Tätigkeitsnachweises entsprechend dokumentieren. Dieser Tätigkeitsnachweis wird Ihnen zusammen mit der Rechnung übersandt, sodass Sie Ihre Aufwendungen transparent nachvollziehen können. Mit meinem aktuellen Qualifikationsgrad berechne ich pro Stunde einen Satz von 120€ zzgl. MwSt. Alternativ ist auch ein individuell vereinbartes Pauschalhonorar möglich. Lassen Sie uns gerne im kostenfreien Ersttermin genauer auf dieses Thema und Ihren konkreten Beratungswunsch eingehen. Gerne mache ich Ihnen in diesem Zusammenhang einen individuellen Kostenvoranschlag.
PRICING
Was kostet eine Finanzplanung?
Die Vergütung für die zu erbringenden Strategiegespräche berechnet sich nach den von mir für die Leistungserbringung aufgewendeten Zeiten. Ich werde die erbrachten Leistungen im Rahmen eines Tätigkeitsnachweises entsprechend dokumentieren. Dieser Tätigkeitsnachweis wird Ihnen zusammen mit der Rechnung übersandt, sodass Sie Ihre Aufwendungen transparent nachvollziehen können. Mit meinem aktuellen Qualifikationsgrad berechne ich pro Stunde einen Satz von 120€ zzgl. MwSt. Alternativ ist auch ein individuell vereinbartes Pauschalhonorar möglich. Lassen Sie uns gerne im kostenfreien Ersttermin genauer auf dieses Thema und Ihren konkreten Beratungswunsch eingehen. Gerne mache ich Ihnen in diesem Zusammenhang einen individuellen Kostenvoranschlag.
ANFRAGE
Buchen Sie Ihren kostenfreien Ersttermin!
Ich schenke Ihnen bis zu 60 Minuten meiner Zeit!
Tragen Sie hier Ihre Kontaktdaten ein. Ich melde mich in Kürze bei Ihnen mit konkreten Terminvorschlägen für ein unverbindliches, kostenfreies Erstgespräch. Dieses beinhaltet:
- Klärung Ihrer Fragen
- Ersteinschätzung zu Ihrer Situation
- Individuelle Tipps
- Erste Lösungsansätze
- Details zu den Möglichkeiten der Zusammenarbeit
Gerne demonstriere ich Ihnen auch auf Basis eines Musterfalls die konkreten Inhalte, den Ablauf sowie die Ergebnisse einer konzeptionellen Finanzplanung und/oder Finanzanalyse.
Lassen Sie uns auch Ihre Finanzen optimal aufstellen!
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- Klärung Ihrer Fragen
- Ersteinschätzung zu Ihrer Situation
- Individuelle Tipps
- Erste Lösungsansätze
- Details zu den Möglichkeiten der Zusammenarbeit
Gerne demonstriere ich Ihnen auch auf Basis eines Musterfalls die konkreten Inhalte, den Ablauf sowie die Ergebnisse einer konzeptionellen Finanzplanung und/oder Finanzanalyse.
Lassen Sie uns auch Ihre Finanzen optimal aufstellen!
Kontakt:
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
20459 Hamburg
Tel: +49 (0) 40 300926 73
E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de
©2023 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
Kontakt:
M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk
c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
20459 Hamburg
Tel: +49 (0) 40 300926 73
E-Mail: Sandra.Lekarczyk@mlp.de
©2023 M.Sc. Sandra Katarzyna Lekarczyk, alle Rechte vorbehalten.
