Das Logo von Sandra Katarzyna Lekarczyk besteht aus ihrem Namen als Schriftzug, ergänzt durch den Titel „Senior Financial Consultant“ sowie dem Umriss einer Münze, auf dem ein Haus und drei unterschiedlich hohe Stapel Münzen mit einem darüber liegenden, blitzartig nach oben gerichteten Pfeil geprägt sind. Rechts und links der Münze befindet sich jeweils ein Lorbeerzweig. Das Icon symbolisiert die Spezialisierung und Expertise im Bereich des Vermögensaufbaus sowie der Immobilie als Vermögensbaustein.
Siegel für ausgezeichnete Kundenempfehlung von WhoFinance, beschriftet mit Deutschlands TOP BERATER 2024, sowie der Hinweis Von Kunden empfohlen - 01/2024. Das Siegel ist in Goldtönen gehalten, mit einem auffälligen Ausrufezeichen im Zentrum, was Vertrauenswürdigkeit und hohe Kundenzufriedenheit symbolisiert.

Modulare Beratung

Welches Finanzthema möchten Sie angehen?

Sie interessieren sich für ein spezifisches Finanzthema und möchten die Kosten für die Beratung besser einschätzen können? Dann sind Sie hier genau richtig. Bei den hier buchbaren Beratungsmodulen erfolgt die Beratungsvergütung über ein Pauschalhonorar, basierend auf Beratungszielen - unabhängig von der Anzahl der Termine. So stellen wir sicher, dass Ihr Thema gelöst und all Ihre Fragen geklärt werden - ohne dass Sie sich Gedanken über steigende Beratungskosten machen müssen!

WICHTIGE HINWEISE: Jedes Beratungsmodul beinhaltet einen kostenfreien (Online-)Ersttermin für ein persönliches Kennenlernen, eine individuelle Einschätzung Ihres Beratungsbedarfs sowie zur Klärung Ihrer Fragen. Bei den dargestellten Preisen handelt es sich um die maximal möglichen Kosten. Es erfolgt stets eine sog. "Günstigerprüfung", d.h. sollte die Abrechnung per Zeiteinheit am Ende für Sie günstiger ausfallen, wird diese in Rechnung gestellt.

Beratungsmodul

Berufsunfähigkeitsversicherung

Ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Sie sinnvoll? Gerne berate ich Sie zu diesem Thema, beantworte Ihre Fragen und helfe Ihnen bei der Entscheidungsfindung. Ich stelle Ihnen verschiedene Absicherungskonzepte transparent gegenüber, sodass Sie die zu Ihnen passende Lösung wählen können. Bei Bedarf unterstütze ich Sie bei einer anonymen Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit.

Ein Bild zeigt eine Person, die vor einem geöffneten Laptop am Schreibtisch sitzt und den Kopf in Frustration in den Händen vergraben hat, was auf finanziellen Stress oder Überforderung bei der Arbeit hinweist. Das Bild kann die Notwendigkeit der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung illustrieren, um solchen Situationen vorzubeugen und finanzielle Sicherheit im Falle einer Berufsunfähigkeit zu gewährleisten.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Auszeichnungssiegel TOP BERATER für BU-Versicherung, verliehen von WhoFinance für März 2024, bestätigt durch ein KUNDENEMPFEHLUNG Abzeichen, ein Qualitätsmerkmal für hervorragende Kundenberatung und Fachwissen in Berufsunfähigkeitsversicherungen.

Inhalte:

  • persönliche Risikoanalyse
  • Beratung zu den gängigen "BU-Mythen"
  • Vergleich individueller Absicherungskonzepte
  • Beratung zu Klauseln und Bedingungen
  • Prüfung der Versicherbarkeit

Paketpreis:

150€ inkl. MwSt

Beratungsmodul

Private Krankenversicherung (PKV)

Gerne helfe ich Ihnen dabei, die Unterschiede zwischen Gesetzlicher und Privater Krankenversicherung (PKV) zu verstehen und die Sinnhaftigkeit einer PKV für Ihre individuelle Situation richtig einzuschätzen. Ich kläre Sie über die wichtigsten Leistungsmerkmale und -unterschiede privater Krankenversicherungstarife sowie deren Anbieter auf  - damit Sie eine fundierte Entscheidung für Ihre Gesundheitsvorsorge treffen können!

Ein konzeptionelles Bild, das eine Gesundheitsberatung darstellt, wobei eine Person im Arztkittel im Hintergrund unscharf zu sehen ist, während im Vordergrund Holzwürfel mit verschiedenen Gesundheits- und Medizinsymbolen wie einem Herz, einem Tropfen, einem Rollstuhl und einem Stethoskop sorgfältig gestapelt werden. Dies symbolisiert die durchdachte Planung und Absicherung im Gesundheitswesen, die eine private Krankenversicherungsberatung bietet.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Vor- und Nachteilen einer PKV
  • Individuelle Wirtschaftlichkeitsbetrachtung
  • Überblick zu wichtigsten Leistungsbausteinen
  • Prüfung der Versicherbarkeit

Paketpreis:

180€ inkl. MwSt

Beratungsmodul

Geldanlage

In meiner Geldanlageberatung liegt der Fokus darauf, Ihre finanziellen Ziele zu verstehen und eine Anlagestrategie zu entwickeln, die genau auf Sie zugeschnitten ist. Ich analysiere den Markt, bewerte Risiken und Chancen und erarbeite mit Ihnen einen Plan für die optimale Struktur Ihres Portfolios. Ob Sie erfahrene*r Anleger*in sind oder gerade erst mit der Geldanlage beginnen, ich stehe Ihnen mit Rat und Tat zur Seite, um Ihre Vermögensziele zu erreichen. Gleichzeitig coache ich Sie im Umgang mit Schwankungen und Risiken des Kapitalmarkts, sodass Sie für alle zukünftigen Krisen gewappnet sind. Auf Wunsch gebe ich Ihnen auch eine Einschätzung zu einem bereits bestehenden Anlageportfolio und gehe explizit auf nachhaltige Anlageoptionen ein.

Ein Symbolbild für finanzielles Wachstum, das einen jungen Spross zeigt, der aus einem Haufen Euro-Münzen wächst. Das Bild spielt auf das Konzept an, dass Investitionen über die Zeit wachsen, ähnlich wie ein Baum aus einer Münze, die als Samen dient. Der Fokus liegt auf der Pflanze und den Münzen im Vordergrund, während der Hintergrund unscharf ist und städtische Konturen erkennen lässt.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Auszeichnungssiegel Kundenempfehlung WhoFinance - TOP BERATER für Geldanlage, empfohlen von Kunden im Februar 2020. Das Siegel ist rund mit einem blauen Rand, der das WhoFinance-Logo in Weiß auf blauem Hintergrund zeigt und einem goldenen Stern, der die Empfehlung kennzeichnet. Unter dem Logo befindet sich ein roter Balken mit dem Titel TOP BERATER für Geldanlage, gefolgt von einem grauen Balken mit der Aufschrift Von Kunden empfohlen - 02/2020. Das Design vermittelt Vertrauenswürdigkeit und Anerkennung in der Finanzberatungsbranche.

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Chancen und Risiken des Kapitalmarkts
  • Definition der persönlichen Risikotoleranz
  • Strukturierung des bestehenden Vermögens in Ausrichtung auf die definierten Ziele
  • Optimierung des Risiko-Rendite-Verhältnisses
  • Überblick zu verschiedenen Anlagemöglichkeiten
  • Implementation von Diversifikationsstrategien
  • Entwurf eines maßgeschneiderten Anlagekonzepts

Paketpreis:

250€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Ergänzung des Moduls "Immobilie als Kapitalanlage" (+ 220€)

Beratungsmodul

Altersvorsorge

Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, eine sichere und effektive Altersvorsorge aufzubauen. Gemeinsam analysieren wir Ihren aktuellen und zukünftigen Bedarf, vergleichen verschiedene Möglichkeiten der Altersvorsorge und erstellen einen individuellen Plan, der Ihre finanzielle Sicherheit im Alter gewährleistet. Gerne gehe ich in diesem Zusammenhang auch auf staatliche Fördermöglichkeiten für Ihre Altersvorsorge ein. Dieses Beratungsmodul schafft Ihnen Planungssicherheit für Ihre Altersvorsorge in Richtung eines entspannten und finanziell sorgenfreien Ruhestands.

Arbeitsplatz mit Fokus auf Altersvorsorgeplanung, bestehend aus einem Taschenrechner, einer Brille und einem Kugelschreiber auf einem Stapel weißer Blätter mit der Überschrift 'RETIREMENT PLAN'. Neben den Unterlagen steht ein Glas mit gerollten Geldscheinen, im Hintergrund eine Kaffeetasse auf einem Holztisch.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Siegel TOP BERATER für Altersvorsorge - Von Kunden empfohlen 10/2023 von WhoFinance mit Kundenempfehlungsabzeichen, unterstreicht die Anerkennung und Expertise in der Beratung zur Altersvorsorge.

Inhalte:

  • Individuelle Bedarfsanalyse für den Ruhestand
  • Berechnung Ihrer persönlichen Rentenlücke
  • Simulation Ihrer Einnahmen im Ruhestand
  • Möglichkeiten der Altersvorsorge im Überblick
  • Individuelle Rentenplanung
  • Aufklärung zu langfristigen Anlagestrategien
  • Implementation staatlicher Fördermöglichkeiten

Paketpreis:

350€ inkl. MwSt

Beratungsmodul

Immobilie als Kapitalanlage

Sind Sie bereit für das nächste Level der Geldanlage? Mit einer Kapitalanlageimmobilie können Sie Ihren Vermögensaufbau breiter aufstellen, ein lebenslanges, passives Einkommen generieren, steuerliche Vorteile nutzen und von langfristigen Ertragschancen profitieren. Gerne kläre ich Sie zu den Chancen und Risiken einer Immobilieninvestition auf - inklusive Finanzierungsberatung. Auf Wunsch begleite ich Sie auch Schritt für Schritt bei der Umsetzung Ihrer Investition.

Das Bild zeigt eine Beratungssituation, in der eine Person ein Dokument über den Tisch zu einer anderen Person reicht, die erwartungsvoll die Hände verschränkt hält. Im Vordergrund ist ein kleines Modellhaus auf dem Tisch platziert, was den Fokus auf Immobilieninvestitionen und Beratungsdienstleistungen legt. Die Szene spielt sich in einem hellen Büro ab und vermittelt ein professionelles, kundenorientiertes Beratungsgespräch. Ideal für eine Webseite, die Dienstleistungen rund um Immobilien und Finanzberatung anbietet.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel Immobiliar-Darlehens-Vermittlerin.

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Chancen und Risiken einer Immobilieninvestition
  • Individuelle Wirtschaftlichkeitsberechnung
  • Informationen zur Risikominimierung
  • Finanzierungsberatung & -prüfung
  • Langfristige Investitionsbetrachtung
  • Begleitung durch alle Phasen des Immobilieninvestments

Paketpreis:

450€ inkl. MwSt

Beratungsmodul

Vermögensaufbau

Im Rahmen meiner Beratung zum Vermögensaufbau kombiniere ich Elemente der Altersvorsorge und Geldanlage, um einen umfassenden Plan für Ihren finanziellen Erfolg zu entwickeln. Ich helfe Ihnen, Ihre Ziele zu definieren, Risiken zu managen und eine nachhaltige Strategie für langfristigen Vermögensaufbau zu erarbeiten.

Detaillierte Finanzplanung mit verschiedenen Diagrammen und Tabellen, die Einkommen, Ausgaben und Investitionsverteilungen darstellen. In der Mitte des Bildes liegt ein Kompass neben einem Bleistift, was strategische Planung und Richtungsweisung symbolisiert. Über den Dokumenten steht 'Ihre Finanzplanung', was persönliche Finanzberatung impliziert.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Inhalte:

  • Erfassung Ihrer persönlichen Ziele
  • Liquiditätsplanung und -sicherstellung
  • optimale Ausrichtung Ihrer Cash Flows
  • Strukturierung des bestehenden Vermögens
  • Risikomanagement
  • Überlick zu den Anlage- und Vorsorgeprodukten
  • Diversifikation der Vermögensbausteine
  • Implementation staatlicher Fördermöglichkeiten

Paketpreis:

550€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Ergänzung des Moduls "Immobilie als Kapitalanlage"  (+ 220€)

Beratungsmodul

360°-Beratung

Bei der 360°-Beratung handelt es sich um eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer finanziellen Situation. Ich begleite Sie durch alle Facetten der Finanzplanung und sorge dafür, dass jeder Aspekt Ihres finanziellen Lebens berücksichtigt und optimiert wird. Das Ergebnis ist eine umfassende und individuelle Strategie, die Sie auf lange Sicht finanziell optimal ausrichtet. Sie erhalten einen umfassenden Überblick zu Ihrer finanziellen Situation und werden in eine optimale Ausgangslage versetzt, um Ihre individuellen, finanziellen Ziele zu erreichen. Dieses Modul ist perfekt für Sie, wenn Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation auf einen optimalen Stand bringen und langfristig strategisch auf Ihre finanzielle Ziele ausrichten wollen.

Zwei Personen diskutieren ein Finanzdokument, das auf einem Tisch ausgebreitet ist. Eine Hand mit rosa lackierten Nägeln hält ein Glas Wasser, während die andere Hand mit einem Stift auf einen wichtigen Abschnitt im Dokument zeigt. Ein Smartphone und ein Stempel sind auch auf dem Tisch sichtbar, was auf eine professionelle Beratungssituation hinweist.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel MLP Senior Financial Consultant.

Inhalte:

  • Gesamt-Finanzanalyse
  • Erstellung eines persönlichen Finanzprofils
  • Langfristige Lebens- und Finanzplanung
  • Vorsorgeplanung
  • Beratung zu allen relevanten Finanzthemen
  • Ganzheitliche Optimierung Ihrer Finanzen
  • Vermögensstrukturierung
  • Risikoanalyse
  • Evaluation bereits bestehender Verträge
  • Individuelle Handlungsempfehlungen

Paketpreis:

1.800€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Erweiterung um eine ganzheitliche Finanzanalyse, d.h. Simulation der langfristigen Auswirkungen finanzieller Entscheidungen (z.B. Immobilienerwerb, früherer Ruhestandsbeginn) im Zeitverlauf; liefert eine fundierte Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen (+ 300€)

Beratungsmodul

Professionelle Ruhestandsplanung

Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint. Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.

Ein glückliches, älteres Paar genießt gemeinsame Zeit auf einer Yacht. Der Mann mit vollem, weißem Bart und die Frau mit einem Strohhut stoßen mit Weingläsern an. Sie tragen sommerliche Kleidung und lachen miteinander, während sie in die Kamera schauen. Der Hintergrund zeigt ruhiges Hafenwasser mit weiteren Booten, was ein Gefühl von Freiheit und sorglosem Genuss im Ruhestand vermittelt. Das Bild strahlt Wärme, Liebe und die Früchte langfristiger finanzieller Planung aus.
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel Zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH).

Inhalte:

  • Bedarfsanalyse für den Ruhestand
  • Erstellung eines aktuellen Finanzprofils
  • Langfristige Vermögensplanung
  • Sicherstellung eines lebenslangen Einkommens
  • Vorsorgeplanung
  • Beratung zu allen relevanten Finanzthemen
  • Ganzheitliche Optimierung Ihrer Finanzen
  • Nachlassplanung
  • Aufklärung zu Verfügungen und Vollmachten
  • Vermögensstrukturierung
  • individuelles Anlagekonzept für den Ruhestand
  • Risikoanalyse
  • Evaluation bereits bestehender Verträge
  • Individuelle Handlungsempfehlungen

Paketpreis:

2.500€ inkl. MwSt

WICHTIGER HINWEIS: Bei allen Beratungsmodulen handelt es sich um eine rein konzeptionelle und produktunabhängige Beratung!

Sie möchten eine Produktberatung anschließen?

Gerne können wir nach der konzeptionellen Beratung auch in die Beratung zu spezifischen Finanzprodukten übergehen und ich unterstütze Sie bei der konkreten Umsetzung Ihres Finanzkonzepts. In diesem Fall erfolgt eine Verrechnung des Pauschalhonorars mit der Vermittlungsvergütung.
Weitere Informationen

Das Logo von Sandra Katarzyna Lekarczyk besteht aus ihrem Namen als Schriftzug, ergänzt durch den Titel „Senior Financial Consultant“ sowie dem Umriss einer Münze, auf dem ein Haus und drei unterschiedlich hohe Stapel Münzen mit einem darüber liegenden, blitzartig nach oben gerichteten Pfeil geprägt sind. Rechts und links der Münze befindet sich jeweils ein Lorbeerzweig. Das Icon symbolisiert die Spezialisierung und Expertise im Bereich des Vermögensaufbaus sowie der Immobilie als Vermögensbaustein.

Modulare Beratung

Welches Finanzthema möchten Sie angehen?

Sie interessieren sich für ein spezifisches Finanzthema und möchten die Kosten für die Beratung besser einschätzen können? Dann sind Sie hier genau richtig. Bei den hier buchbaren Beratungsmodulen erfolgt die Beratungsvergütung über ein Pauschalhonorar, basierend auf Beratungszielen - unabhängig von der Anzahl der Termine. So stellen wir sicher, dass Ihr Thema gelöst und all Ihre Fragen geklärt werden - ohne dass Sie sich Gedanken über steigende Beratungskosten machen müssen!

WICHTIGE HINWEISE: Jedes Beratungsmodul beinhaltet einen kostenfreien (Online-)Ersttermin für ein persönliches Kennenlernen, eine individuelle Einschätzung Ihres Beratungsbedarfs sowie zur Klärung Ihrer Fragen. Bei den dargestellten Preisen handelt es sich um die maximal möglichen Kosten. Es erfolgt stets eine sog. "Günstigerprüfung", d.h. sollte die Abrechnung per Zeiteinheit am Ende für Sie günstiger ausfallen, wird diese in Rechnung gestellt.

Beratungsmodul

Berufsunfähigkeits-versicherung

Ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung für Sie sinnvoll? Gerne berate ich Sie zu diesem Thema, beantworte Ihre Fragen und helfe Ihnen bei der Entscheidungsfindung. Ich stelle Ihnen verschiedene Absicherungskonzepte transparent gegenüber, sodass Sie die zu Ihnen passende Lösung wählen können. Bei Bedarf unterstütze ich Sie bei einer anonymen Risikovoranfrage zur Vorab-Prüfung der Versicherbarkeit.

Ein Bild zeigt eine Person, die vor einem geöffneten Laptop am Schreibtisch sitzt und den Kopf in Frustration in den Händen vergraben hat, was auf finanziellen Stress oder Überforderung bei der Arbeit hinweist. Das Bild kann die Notwendigkeit der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung illustrieren, um solchen Situationen vorzubeugen und finanzielle Sicherheit im Falle einer Berufsunfähigkeit zu gewährleisten.
Auszeichnungssiegel TOP BERATER für BU-Versicherung, verliehen von WhoFinance für März 2024, bestätigt durch ein KUNDENEMPFEHLUNG Abzeichen, ein Qualitätsmerkmal für hervorragende Kundenberatung und Fachwissen in Berufsunfähigkeitsversicherungen.

Inhalte:

  • persönliche Risikoanalyse
  • Beratung zu den gängigen "BU-Mythen"
  • Vergleich individueller Absicherungskonzepte
  • Beratung zu Klauseln und Bedingungen
  • Prüfung der Versicherbarkeit

Paketpreis:

150€ inkl. MwSt

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Beratungsmodul

Private Krankenversicherung (PKV)

Gerne helfe ich Ihnen dabei, die Unterschiede zwischen Gesetzlicher und Privater Krankenversicherung (PKV) zu verstehen und die Sinnhaftigkeit einer PKV für Ihre individuelle Situation richtig einzuschätzen. Ich kläre Sie über die wichtigsten Leistungsmerkmale und -unterschiede privater Krankenversicherungstarife sowie deren Anbieter auf  - damit Sie eine fundierte Entscheidung für Ihre Gesundheitsvorsorge treffen können!

Ein konzeptionelles Bild, das eine Gesundheitsberatung darstellt, wobei eine Person im Arztkittel im Hintergrund unscharf zu sehen ist, während im Vordergrund Holzwürfel mit verschiedenen Gesundheits- und Medizinsymbolen wie einem Herz, einem Tropfen, einem Rollstuhl und einem Stethoskop sorgfältig gestapelt werden. Dies symbolisiert die durchdachte Planung und Absicherung im Gesundheitswesen, die eine private Krankenversicherungsberatung bietet.
Siegel für ausgezeichnete Kundenempfehlung von WhoFinance, beschriftet mit Deutschlands TOP BERATER 2024, sowie der Hinweis Von Kunden empfohlen - 01/2024. Das Siegel ist in Goldtönen gehalten, mit einem auffälligen Ausrufezeichen im Zentrum, was Vertrauenswürdigkeit und hohe Kundenzufriedenheit symbolisiert.

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Vor- und Nachteilen einer PKV
  • Individuelle Wirtschaftlichkeitsbetrachtung
  • Überblick zu wichtigsten Leistungsbausteinen
  • Prüfung der Versicherbarkeit

Paketpreis:

180€ inkl. MwSt

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Beratungsmodul

Geldanlage

In meiner Geldanlageberatung liegt der Fokus darauf, Ihre finanziellen Ziele zu verstehen und eine Anlagestrategie zu entwickeln, die genau auf Sie zugeschnitten ist. Ich analysiere den Markt, bewerte Risiken und Chancen und erarbeite mit Ihnen einen Plan für die optimale Struktur Ihres Portfolios. Ob Sie erfahrene*r Anleger*in sind oder gerade erst mit der Geldanlage beginnen, ich stehe Ihnen mit Rat und Tat zur Seite, um Ihre Vermögensziele zu erreichen. Gleichzeitig coache ich Sie im Umgang mit Schwankungen und Risiken des Kapitalmarkts, sodass Sie für alle zukünftigen Krisen gewappnet sind. Auf Wunsch gebe ich Ihnen auch eine Einschätzung zu einem bereits bestehenden Anlageportfolio und gehe explizit auf nachhaltige Anlageoptionen ein.

Ein Symbolbild für finanzielles Wachstum, das einen jungen Spross zeigt, der aus einem Haufen Euro-Münzen wächst. Das Bild spielt auf das Konzept an, dass Investitionen über die Zeit wachsen, ähnlich wie ein Baum aus einer Münze, die als Samen dient. Der Fokus liegt auf der Pflanze und den Münzen im Vordergrund, während der Hintergrund unscharf ist und städtische Konturen erkennen lässt.
Auszeichnungssiegel Kundenempfehlung WhoFinance - TOP BERATER für Geldanlage, empfohlen von Kunden im Februar 2020. Das Siegel ist rund mit einem blauen Rand, der das WhoFinance-Logo in Weiß auf blauem Hintergrund zeigt und einem goldenen Stern, der die Empfehlung kennzeichnet. Unter dem Logo befindet sich ein roter Balken mit dem Titel TOP BERATER für Geldanlage, gefolgt von einem grauen Balken mit der Aufschrift Von Kunden empfohlen - 02/2020. Das Design vermittelt Vertrauenswürdigkeit und Anerkennung in der Finanzberatungsbranche.

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Chancen und Risiken des Kapitalmarkts
  • Definition der persönlichen Risikotoleranz
  • Strukturierung des bestehenden Vermögens in Ausrichtung auf die definierten Ziele
  • Optimierung des Risiko-Rendite-Verhältnisses
  • Überblick zu verschiedenen Anlagemöglichkeiten
  • Implementation von Diversifikationsstrategien
  • Entwurf eines maßgeschneiderten Anlagekonzepts

Paketpreis:

250€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Ergänzung des Moduls "Immobilie als Kapitalanlage" (+ 220€)
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Beratungsmodul

Altersvorsorge

Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, eine sichere und effektive Altersvorsorge aufzubauen. Gemeinsam analysieren wir Ihren aktuellen und zukünftigen Bedarf, vergleichen verschiedene Möglichkeiten der Altersvorsorge und erstellen einen individuellen Plan, der Ihre finanzielle Sicherheit im Alter gewährleistet. Gerne gehe ich in diesem Zusammenhang auch auf staatliche Fördermöglichkeiten für Ihre Altersvorsorge ein. Dieses Beratungsmodul schafft Ihnen Planungssicherheit für Ihre Altersvorsorge in Richtung eines entspannten und finanziell sorgenfreien Ruhestands.

Arbeitsplatz mit Fokus auf Altersvorsorgeplanung, bestehend aus einem Taschenrechner, einer Brille und einem Kugelschreiber auf einem Stapel weißer Blätter mit der Überschrift 'RETIREMENT PLAN'. Neben den Unterlagen steht ein Glas mit gerollten Geldscheinen, im Hintergrund eine Kaffeetasse auf einem Holztisch.
Siegel TOP BERATER für Altersvorsorge - Von Kunden empfohlen 10/2023 von WhoFinance mit Kundenempfehlungsabzeichen, unterstreicht die Anerkennung und Expertise in der Beratung zur Altersvorsorge.

Inhalte:

  • Individuelle Bedarfsanalyse für den Ruhestand
  • Berechnung Ihrer persönlichen Rentenlücke
  • Simulation Ihrer Einnahmen im Ruhestand
  • Möglichkeiten der Altersvorsorge im Überblick
  • Individuelle Rentenplanung
  • Aufklärung zu langfristigen Anlagestrategien
  • Implementation staatlicher Fördermöglichkeiten

Paketpreis:

350€ inkl. MwSt

KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Beratungsmodul

Immobilie als Kapitalanlage

Sind Sie bereit für das nächste Level der Geldanlage? Mit einer Kapitalanlageimmobilie können Sie Ihren Vermögensaufbau breiter aufstellen, ein lebenslanges, passives Einkommen generieren, steuerliche Vorteile nutzen und von langfristigen Ertragschancen profitieren. Gerne kläre ich Sie zu den Chancen und Risiken einer Immobilieninvestition auf - inklusive Finanzierungsberatung. Auf Wunsch begleite ich Sie auch Schritt für Schritt bei der Umsetzung Ihrer Investition.

Das Bild zeigt eine Beratungssituation, in der eine Person ein Dokument über den Tisch zu einer anderen Person reicht, die erwartungsvoll die Hände verschränkt hält. Im Vordergrund ist ein kleines Modellhaus auf dem Tisch platziert, was den Fokus auf Immobilieninvestitionen und Beratungsdienstleistungen legt. Die Szene spielt sich in einem hellen Büro ab und vermittelt ein professionelles, kundenorientiertes Beratungsgespräch. Ideal für eine Webseite, die Dienstleistungen rund um Immobilien und Finanzberatung anbietet.
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel Immobiliar-Darlehens-Vermittlerin.

Inhalte:

  • Aufklärung zu den Chancen und Risiken einer Immobilieninvestition
  • Individuelle Wirtschaftlichkeitsberechnung
  • Informationen zur Risikominimierung
  • Finanzierungsberatung & -prüfung
  • Langfristige Investitionsbetrachtung
  • Begleitung durch alle Phasen des Immobilieninvestments

Paketpreis:

450€ inkl. MwSt

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Beratungsmodul

Vermögensaufbau

Im Rahmen meiner Beratung zum Vermögensaufbau kombiniere ich Elemente der Altersvorsorge und Geldanlage, um einen umfassenden Plan für Ihren finanziellen Erfolg zu entwickeln. Ich helfe Ihnen, Ihre Ziele zu definieren, Risiken zu managen und eine nachhaltige Strategie für langfristigen Vermögensaufbau zu erarbeiten.

Detaillierte Finanzplanung mit verschiedenen Diagrammen und Tabellen, die Einkommen, Ausgaben und Investitionsverteilungen darstellen. In der Mitte des Bildes liegt ein Kompass neben einem Bleistift, was strategische Planung und Richtungsweisung symbolisiert. Über den Dokumenten steht 'Ihre Finanzplanung', was persönliche Finanzberatung impliziert.

Inhalte:

  • Erfassung Ihrer persönlichen Ziele
  • Liquiditätsplanung und -sicherstellung
  • optimale Ausrichtung Ihrer Cash Flows
  • Strukturierung des bestehenden Vermögens
  • Risikomanagement
  • Überlick zu den Anlage- und Vorsorgeprodukten
  • Diversifikation der Vermögensbausteine
  • Implementation staatlicher Fördermöglichkeiten

Paketpreis:

550€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Ergänzung des Moduls "Immobilie als Kapitalanlage"  (+ 220€)
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Beratungsmodul

360°-Beratung

Bei der 360°-Beratung handelt es sich um eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer finanziellen Situation. Ich begleite Sie durch alle Facetten der Finanzplanung und sorge dafür, dass jeder Aspekt Ihres finanziellen Lebens berücksichtigt und optimiert wird. Das Ergebnis ist eine umfassende und individuelle Strategie, die Sie auf lange Sicht finanziell optimal ausrichtet. Sie erhalten einen umfassenden Überblick zu Ihrer finanziellen Situation und werden in eine optimale Ausgangslage versetzt, um Ihre individuellen, finanziellen Ziele zu erreichen. Dieses Modul ist perfekt für Sie, wenn Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation auf einen optimalen Stand bringen und langfristig strategisch auf Ihre finanzielle Ziele ausrichten wollen.

Zwei Personen diskutieren ein Finanzdokument, das auf einem Tisch ausgebreitet ist. Eine Hand mit rosa lackierten Nägeln hält ein Glas Wasser, während die andere Hand mit einem Stift auf einen wichtigen Abschnitt im Dokument zeigt. Ein Smartphone und ein Stempel sind auch auf dem Tisch sichtbar, was auf eine professionelle Beratungssituation hinweist.
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel MLP Senior Financial Consultant.

Inhalte:

  • Gesamt-Finanzanalyse
  • Erstellung eines persönlichen Finanzprofils
  • Langfristige Lebens- und Finanzplanung
  • Vorsorgeplanung
  • Beratung zu allen relevanten Finanzthemen
  • Ganzheitliche Optimierung Ihrer Finanzen
  • Vermögensstrukturierung
  • Risikoanalyse
  • Evaluation bereits bestehender Verträge
  • Individuelle Handlungsempfehlungen

Paketpreis:

1.800€ inkl. MwSt

  • auf Wunsch Erweiterung um eine ganzheitliche Finanzanalyse, d.h. Simulation der langfristigen Auswirkungen finanzieller Entscheidungen (z.B. Immobilienerwerb, früherer Ruhestandsbeginn) im Zeitverlauf; liefert eine fundierte Planungsgrundlage für finanzielle Entscheidungen (+ 300€)
KOSTENFREIEN ERSTTERMIN BUCHEN

Beratungsmodul

Professionelle Ruhestandsplanung

Bei der Ruhestandsplanung handelt es sich um eine qualifizierte, faire und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten für Klient*innen ab dem 50. Lebensjahr, die auf die speziellen Bedürfnisse kurz vor und während des Ruhestands zugeschnitten ist und neben der Planung eines lebenslangen Einkommens steuerliche, rechtliche sowie familiäre Themen vereint. Als zertifizierte Ruhestandsplanerin unterstütze ich Sie dabei, Klarheit in Bezug auf Ihre finanzielle Situation vor und während des Ruhestands zu erlangen, den Ruhestand strategisch nach Ihren Zielen und Wünschen zu planen und sich gegen mögliche Störfaktoren abzusichern - damit Sie entspannt und sorgenfrei in die Zukunft blicken können.

Ein glückliches, älteres Paar genießt gemeinsame Zeit auf einer Yacht. Der Mann mit vollem, weißem Bart und die Frau mit einem Strohhut stoßen mit Weingläsern an. Sie tragen sommerliche Kleidung und lachen miteinander, während sie in die Kamera schauen. Der Hintergrund zeigt ruhiges Hafenwasser mit weiteren Booten, was ein Gefühl von Freiheit und sorglosem Genuss im Ruhestand vermittelt. Das Bild strahlt Wärme, Liebe und die Früchte langfristiger finanzieller Planung aus.
Ein Qualifikations-Siegel mit dem Titel Zertifizierte Ruhestandsplanerin (FH).

Inhalte:

  • Bedarfsanalyse für den Ruhestand
  • Erstellung eines aktuellen Finanzprofils
  • Langfristige Vermögensplanung
  • Sicherstellung eines lebenslangen Einkommens
  • Vorsorgeplanung
  • Beratung zu allen relevanten Finanzthemen
  • Ganzheitliche Optimierung Ihrer Finanzen
  • Nachlassplanung
  • Aufklärung zu Verfügungen und Vollmachten
  • Vermögensstrukturierung
  • individuelles Anlagekonzept für den Ruhestand
  • Risikoanalyse
  • Evaluation bereits bestehender Verträge
  • Individuelle Handlungsempfehlungen

Paketpreis:

2.500€ inkl. MwSt

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WICHTIGER HINWEIS: Bei allen Beratungsmodulen handelt es sich um eine rein konzeptionelle und produktunabhängige Beratung!

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Porträtbild der professionellen Finanzberaterin Sandra Lekarczyk, die selbstbewusst in die Kamera blickt, mit zurückgelehnter Haltung und gestütztem Kopf, gekleidet in einem schicken weißen Hemd und dunklem Blazer, unterstrichen von ihrem dezenten Schmuck und einer Uhr, was Kompetenz und Vertrauenswürdigkeit ausstrahlt.

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c/o MLP Finanzberatung SE
Admiralitätstraße 10
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